Goldman Sachs hạ mục tiêu giá cổ phiếu Travelers xuống 302 USD

Investing.com - Goldman Sachs đã hạ mục tiêu giá cổ phiếu của Travelers (NYSE:TRV) xuống 302,00 USD từ 320,00 USD trong khi vẫn duy trì khuyến nghị Mua sau báo cáo thu nhập quý 3 của công ty bảo hiểm này. Mục tiêu mới vẫn cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức P/E hấp dẫn là 10,6x và duy trì điểm sức khỏe tài chính tổng thể "TUYỆT VỜI".

Công ty đã tăng dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho năm 2025, 2026 và 2027 lần lượt là 4%, 3% và 3%, dẫn đến những điều chỉnh thuận lợi trong việc mua lại cổ phiếu và biên lợi nhuận Bảo hiểm Cá nhân. Yếu tố lớn nhất dẫn đến cải thiện dự báo là sự cải thiện khoảng 2,5 điểm phần trăm đối với tỷ lệ tổn thất cơ bản của Bảo hiểm Nhà ở trong năm 2026 và 2027. Triển vọng lạc quan này phù hợp với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy 16 nhà phân tích đã điều chỉnh tăng dự báo thu nhập cho giai đoạn sắp tới. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tăng trưởng của Travelers, hãy xem Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện, được cung cấp độc quyền cho người đăng ký InvestingPro.

Trong mảng Bảo hiểm Doanh nghiệp, Goldman Sachs đã giảm dự báo tỷ lệ tổn thất cơ bản cho năm 2026 và 2027 lần lượt là 20 và 40 điểm cơ bản xuống 59,2% và 59,9%, phản ánh quan điểm cập nhật về giá sau khi giá hàng quý thấp hơn khoảng 50 điểm cơ bản so với dự kiến.

Mặc dù dự báo mức mua lại cổ phiếu cao hơn 35% so với dự đoán chung trong năm 2026 và 2027, công ty thấy Travelers có khả năng trả lại cho cổ đông gần gấp đôi vốn so với mức hiện tại trong những năm đó.

Goldman Sachs tiếp tục ưu tiên Travelers trong số các công ty bảo hiểm thương mại, dẫn đến mức giảm thấp hơn đối với dự báo tăng trưởng và tiềm năng tăng biên lợi nhuận lớn hơn, được thúc đẩy bởi giá cả SMID ở Mỹ cao hơn và ổn định hơn cùng với mức RPC cao trong mảng kinh doanh Nhà ở. Nền tảng vững chắc của công ty được phản ánh qua mức tăng trưởng doanh thu 8,5% và việc chi trả cổ tức đều đặn, điều mà công ty đã duy trì trong 23 năm liên tiếp. Theo phân tích của InvestingPro, Travelers hiện đang được định giá thấp so với Giá trị Hợp lý của nó, cho thấy tiềm năng tăng giá cho các nhà đầu tư.

Trong các tin tức gần đây khác, Travelers Companies đã báo cáo kết quả thu nhập quý 3 năm 2025 mạnh mẽ, vượt kỳ vọng với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 8,14 USD. Kết quả này vượt qua dự báo 6,15 USD, trong khi doanh thu cũng vượt dự đoán, đạt 12,47 tỷ USD so với mức dự kiến 11,75 tỷ USD. Kết quả thu nhập tích cực được thúc đẩy bởi kết quả bảo hiểm tốt hơn dự kiến, đặc biệt là trong phân khúc kinh doanh bảo hiểm nhà ở. Sau những kết quả này, BofA Securities đã nâng mục tiêu giá cho Travelers lên 265,00 USD từ 259,00 USD, mặc dù vẫn duy trì xếp hạng Kém hiệu quả đối với cổ phiếu. Mặc dù vượt dự báo thu nhập, cổ phiếu đã trải qua sự sụt giảm, điều này được ghi nhận trong giao dịch trước giờ mở cửa. Những diễn biến này làm nổi bật hiệu suất tài chính gần đây của công ty và phản ứng trái chiều từ thị trường và các nhà phân tích.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.