DA Davidson cắt giảm mục tiêu giá cổ phiếu FNB xuống 17 USD

Investing.com — Vào hôm thứ Hai, chuyên gia phân tích Manuel Navas của DA Davidson đã điều chỉnh mục tiêu giá cho F.N.B. Corporation (NYSE:FNB) xuống 17,00 USD, giảm so với mức 19,00 USD trước đó. Với cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức 12,43 USD và vốn hóa thị trường 4,46 tỷ USD, công ty vẫn duy trì xếp hạng Mua. Theo dữ liệu từ InvestingPro, cổ phiếu này dường như đang được định giá thấp hơn một chút dựa trên phân tích Giá Trị Hợp Lý.

Kết quả quý một năm 2025 của F.N.B. Corporation cho thấy doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR) mạnh mẽ nhờ vào sự tăng trưởng bảng cân đối kế toán và xu hướng tín dụng ổn định. Sau khi công bố kết quả kinh doanh, cổ phiếu của công ty đã tăng 3% khi vượt qua kỳ vọng về PPNR và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS). Phân tích của InvestingPro cho thấy tình hình tài chính vững mạnh của công ty, với xếp hạng tổng thể "TỐT" và thành tích ấn tượng 51 năm chi trả cổ tức đều đặn, hiện đang mang lại tỷ suất 3,81%. Hơn nữa, F.N.B. vẫn duy trì triển vọng thu nhập năm 2025 không thay đổi, mặc dù thừa nhận những bất ổn xung quanh vấn đề thuế quan.

Ông Navas bày tỏ sự tin tưởng vào tiềm năng thu nhập của công ty, nhấn mạnh vị thế bảng cân đối kế toán trung lập và khả năng tăng biên lãi suất ròng (NIM) cùng thu nhập lãi suất ròng (NII) nếu những bất ổn liên quan đến thuế quan được giải quyết. Ông cũng lưu ý tiềm năng tăng trưởng về phí và khoản vay. Chuyên gia phân tích tin rằng những yếu tố này góp phần tạo nên hồ sơ lợi nhuận mạnh mẽ cho F.N.B. Corporation, mà theo ông đang được giao dịch ở mức giá thấp hơn giá trị thực—1,2 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV), 7,2 lần thu nhập dự kiến năm 2026, và 1,0 lần TBV dự kiến năm 2026—đặc biệt khi xét đến lợi nhuận dự kiến cao hơn đối thủ của công ty cho năm 2026, bao gồm tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) PPNR là 1,8% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTCE) là 15%.

Ông Navas tái khẳng định xếp hạng Mua đối với F.N.B. Corporation, với tiềm năng tăng 35% so với mục tiêu giá mới. Ông giữ nguyên dự báo EPS, phản ánh triển vọng tích cực về hiệu suất tài chính và định giá của công ty.

Trong các tin tức gần đây khác, F.N.B. Corporation đã báo cáo kết quả kinh doanh quý một năm 2025 mạnh hơn dự kiến, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 0,32 USD, vượt mức dự báo 0,30 USD. Công ty cũng vượt kỳ vọng về doanh thu, báo cáo 411,61 triệu USD so với mức dự đoán 410,22 triệu USD. DA Davidson duy trì xếp hạng Mua đối với F.N.B. Corporation, với mục tiêu giá 19,00 USD, lưu ý sự tăng trưởng mạnh mẽ về khoản vay và tiền gửi cùng với sự gia tăng nhẹ trong thu nhập lãi suất ròng. Trong khi đó, Raymond James điều chỉnh mục tiêu giá cho F.N.B. Corporation xuống 15,00 USD từ 19,00 USD, khẳng định xếp hạng Vượt Trội do kết quả quý một vững chắc và các chỉ số tín dụng ổn định.

Các nhà phân tích của Keefe, Bruyette & Woods đã nâng xếp hạng cổ phiếu F.N.B. Corporation lên Vượt Trội, duy trì mục tiêu giá 16,50 USD. Họ nhấn mạnh tỷ suất lợi nhuận mạnh mẽ trên vốn chủ sở hữu hữu hình của công ty và tiềm năng tăng trưởng thông qua việc giành thị phần. Các nhà phân tích cũng lưu ý rủi ro giảm giá hạn chế đối với cổ phiếu, xét đến mức định giá hiện tại. Các sáng kiến chiến lược của F.N.B. Corporation bao gồm mở rộng ngân hàng số và mua lại Raptor Partners, dự kiến sẽ đóng góp vào các nguồn doanh thu đa dạng của công ty. Mặc dù có những bất ổn về kinh tế vĩ mô, công ty dự báo tăng trưởng một chữ số ở mức trung bình về khoản vay và tiền gửi cho cả năm.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.