USD đối mặt nguy cơ suy yếu kéo dài trước làn sóng phi đô la hóa toàn cầu
Vào thứ Ba, Truist Securities đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu Kinsale Capital (NYSE: KNSL), giảm xuống còn 480 đô la từ 580 đô la trước đó. Bất chấp việc cắt giảm mục tiêu giá, công ty vẫn duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu.
Theo dữ liệu của InvestingPro , cổ phiếu dường như bị định giá thấp với vốn hóa thị trường hiện tại là 9,8 tỷ đô la, với tỷ lệ PEG thuận lợi là 0,47 cho thấy định giá hấp dẫn so với tăng trưởng. Sự điều chỉnh dựa trên dữ liệu mới từ New York, cho thấy tăng trưởng được cải thiện nhẹ so với quý III.
Mark Hughes của Truist Securities lưu ý rằng phí bảo hiểm ở bốn tiểu bang quan trọng, bao gồm California, Florida, Texas và New York, chiếm một nửa thị trường Excess & Surplus (E&S), tăng 14% trong quý IV. Con số này thấp hơn một chút so với mức tăng 15-16% trong hai quý trước đó. Tuy nhiên, không bao gồm phí bảo hiểm bất thường 506 triệu đô la ở California cho "người chuyển phát nhanh và đưa tin", mức tăng trưởng sẽ là khoảng 10%.
Quyết định hạ mục tiêu giá xuống 480 đô la dựa trên giả định rằng Kinsale Capital sẽ giữ được bội số Giá trên Thu nhập (P/E) kỳ hạn hiện tại là 22 lần và thu nhập của nó sẽ tăng vào giữa những năm thiếu niên. Truist Securities cũng điều chỉnh ước tính tăng trưởng của mình đối với tổng phí bảo hiểm quý IV của Kinsale Capital lên 12% từ 18% dự kiến ban đầu. Sự thay đổi này phù hợp với dữ liệu của tiểu bang, đây là một chỉ số đáng tin cậy về hiệu suất hàng đầu của công ty.
Trong tương lai, mô hình của Truist Securities giả định rằng Kinsale Capital sẽ duy trì mức tăng trưởng phí bảo hiểm đã sửa đổi cho đến cuối năm 2025. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập thêm 12 thông tin chi tiết chính và chỉ số định giá chi tiết cho KNSL, bao gồm dự báo tăng trưởng toàn diện và điểm số sức khỏe tài chính. Tỷ lệ kết hợp dự báo dự kiến sẽ chỉ dưới 79%, phù hợp với kết quả dự kiến của công ty cho năm 2024.
Trong một tin tức gần đây khác, Kinsale Capital Group, một nhà cung cấp bảo hiểm chuyên biệt, đã trở thành chủ đề của một số đánh giá của các nhà phân tích do hiệu suất mạnh mẽ và khả năng phục hồi trên thị trường. Các nhà phân tích của JPMorgan lưu ý rằng Kinsale Capital có mức độ tiếp xúc tối thiểu với bảo hiểm của chủ nhà ở California, điều này có thể được hưởng lợi từ việc tăng kỷ luật giá giữa các hãng vận chuyển tương hỗ.
Hiệu quả tài chính mạnh mẽ của công ty được thể hiện rõ trong kết quả quý 3 năm 2024, với thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu tăng 27% và tổng phí bảo hiểm ghi nhận tăng 19% so với quý 3 năm 2023.
Các nhà phân tích từ Morgan Stanley đã bắt đầu đưa tin về Kinsale Capital với xếp hạng Tăng Tỷ Trọng, với lý do tiềm năng tiếp tục mở rộng và sinh lời của công ty. BMO Capital Markets, Truist Securities, RBC Capital và Wolfe Research cũng đã cập nhật triển vọng của họ về Kinsale Capital, phản ánh nhiều quan điểm khác nhau về sức khỏe tài chính và tiềm năng tương lai của công ty.
Hội đồng quản trị của Kinsale Capital cũng đã phê duyệt chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 100 triệu đô la, cho thấy sự tin tưởng vào hoạt động trong tương lai của công ty. Ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2024 của Kinsale Capital không thay đổi ở mức 15,70 đô la, trong khi dự báo EPS năm 2025 đã được tăng lên 18,50 đô la từ 18,30 đô la. Sự thay đổi này phản ánh mức tăng trưởng hàng đầu chậm hơn một chút là 16%, được bù đắp một phần bởi thu nhập đầu tư.
Những phát triển gần đây này làm nổi bật vị thế vững chắc của Kinsale Capital trên thị trường và tiềm năng tăng trưởng bền vững và lợi nhuận. Mặc dù phải đối mặt với những thách thức như cạnh tranh gia tăng và tác động của thiên tai gần đây, Kinsale Capital dự đoán sẽ tiếp tục tăng trưởng trong các doanh nghiệp mới với cơ hội tăng trưởng dài hạn từ 10% đến 20%.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.