USD đối mặt nguy cơ suy yếu kéo dài trước làn sóng phi đô la hóa toàn cầu
Vào thứ Hai, nhà phân tích Benjamin Gerlinger của Citi đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu South State Corporation (NYSE:SSB), giảm từ 128,00 đô la xuống 123,00 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng "Mua". Với vốn hóa thị trường hiện tại là 9,4 tỷ đô la và mục tiêu của các nhà phân tích dao động từ 109 đến 135 đô la, dữ liệu của InvestingPro cho thấy cổ phiếu giao dịch thấp hơn một chút so với Giá trị hợp lý của nó. Sự điều chỉnh này diễn ra sau thông báo gần đây của South State liên quan đến việc hoàn thành giao dịch bán-cho thuê lại chi nhánh và tái cấu trúc chứng khoán.
Tuần trước, South State thông báo họ đã hoàn tất thỏa thuận bán-cho thuê lại chi nhánh đang chờ xử lý, dẫn đến lợi nhuận trước thuế khoảng 229 triệu đô la. Điều này kết hợp với việc tái cấu trúc chứng khoán với số tiền tương tự. Giao dịch với tỷ lệ P/E là 13,2x và duy trì điểm sức khỏe tài chính vững chắc là "FAIR" Theo phân tích của InvestingPro , công ty trước đây đã hướng dẫn rằng biên lãi ròng (NIM) trong quý đầu tiên sẽ nằm trong khoảng từ 3,60% đến 3,70%. Mô hình của Gerlinger dự đoán NIM là 3,66% trong quý đầu tiên.
Tác động toàn quý của việc tái cơ cấu chứng khoán dự kiến sẽ bổ sung khoảng 5 điểm cơ bản cho NIM trong quý II, III và IV của năm 2025. South State có kế hoạch kết thúc năm với NIM trong khoảng từ 3,75% đến 3,85%, với mô hình của Gerlinger dự báo NIM là 3,79% cho quý IV năm 2025.
Ngoài ra, mô hình cập nhật của Gerlinger có tính đến chi phí tài trợ tiền gửi giảm nhẹ cho các quý trong tương lai. Ông lưu ý rằng việc quản lý hiệu quả lãi suất CD khuyến mãi của South State, đã giảm 20 điểm cơ bản từ đầu năm đến nay, đánh dấu sự nén lãi suất đáng kể nhất trong số các ngân hàng khu vực được Citi chi trả vào năm 2025. Với lịch sử cổ tức nhất quán kéo dài 29 năm và năm nhà phân tích gần đây đã sửa đổi ước tính thu nhập tăng lên, người đăng ký InvestingPro có thể truy cập phân tích chi tiết và 7 thông tin chi tiết quan trọng bổ sung về triển vọng tài chính của South State.
Trong một tin tức gần đây khác, SouthState Corp đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý IV năm 2024, vượt qua cả dự báo thu nhập và doanh thu. Công ty đạt thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,93 đô la, vượt quá kỳ vọng 1,66 đô la, trong khi doanh thu đạt 450,32 triệu đô la, vượt qua dự báo 435,94 triệu đô la. Ngoài ra, SouthState Corp đã công bố việc mua lại thành công Independent Financial, giúp nâng cao vị thế thị trường của mình ở các khu vực tăng trưởng cao. Hội đồng Dự trữ Liên bang cũng bật đèn xanh cho chương trình mua lại cổ phiếu năm 2025 của SouthState Corp, cho phép công ty mua lại tới 3 triệu cổ phiếu. Sáng kiến này được thiết kế để mang lại sự linh hoạt trong việc quản lý cơ cấu vốn của công ty. Về triển vọng tương lai, SouthState Corp dự đoán tăng trưởng khoản vay ở mức trung bình một con số vào năm 2025. Công ty dự kiến biên lãi ròng từ 360 đến 370 điểm cơ bản trong quý đầu tiên của năm 2025, với kỳ vọng sẽ kết thúc năm từ 375 đến 385 điểm cơ bản. Các công ty phân tích như KBW và DA Davidson đã ghi nhận hiệu suất của công ty, với các cuộc thảo luận xung quanh việc mở rộng thị trường tiềm năng và triển khai vốn chiến lược.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.