Nếu bạn đang có kế hoạch bắt đầu tiết kiệm cho thời kỳ nghỉ hưu của mình, điều quan trọng là phải giữ một số cổ phiếu trả cổ tức chất lượng trong danh mục đầu tư của bạn. Các công ty cung cấp số tiền thu được đáng tin cậy và có thể dự đoán được cũng như tiềm năng tăng trưởng dài hạn có thể giúp cung cấp thu nhập khi bạn cần nhất trong những năm vàng son của mình.
Tuy nhiên, một thách thức mà những người mới bắt đầu phải đối mặt là làm thế nào để tìm được những công ty này. Một cách dễ dàng hơn là tập trung vào Chỉ số Cổ tức cao cấp, bao gồm các công ty đã tăng cổ tức của họ trong ít nhất 25 năm liên tiếp.
Một hồ sơ cổ tức kéo dài hơn một phần tư thế kỷ là một chỉ số chắc chắn rằng các công ty này có thể tạo ra thu nhập ổn định, đáng tin cậy cho các nhà đầu tư, không chỉ trong thời kỳ tốt đẹp mà còn trong thời kỳ suy thoái và suy thoái.
Kể từ năm 1926, cổ tức đã đóng góp khoảng 32% tổng lợi nhuận cho S&P 500, trong khi tăng vốn đã đóng góp 68%, theo nghiên cứu do S&P Dow Jones Indices cung cấp.
Dưới đây, chúng tôi đã tổng hợp danh sách ba cổ phiếu chia cổ tức từ nhóm này để cung cấp cảm nhận về sức mạnh của chúng.
1. Johnson & Johnson
Cổ phiếu chăm sóc sức khỏe cũng có thể cung cấp nguồn thu nhập thường xuyên và ngày càng tăng cho những người về hưu. Các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe cung cấp các dịch vụ vẫn cần thiết ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Thêm vào đó, biến động kinh tế thường không hạn chế việc tung ra các loại thuốc và thiết bị y tế mới.
Trong lĩnh vực này, chúng tôi thích công ty dược phẩm toàn cầu, Johnson & Johnson (NYSE: JNJ). JNJ có trụ sở tại New Jersey chính xác là loại cổ phiếu chia cổ tức mà những người nghỉ hưu – hoặc những người dự định nghỉ hưu – nên mua.
Khi nói đến việc thưởng cho các nhà đầu tư, rất ít công ty làm tốt hơn Johnson & Johnson. Công ty đã tăng cổ tức hàng quý hàng năm trong 58 năm liên tiếp.
Thành tích đáng chú ý này đưa Johnson & Johnson vào một nhóm ưu tú được biết đến với cái tên Cổ tức Kings, những công ty có ít nhất 5 thập kỷ tăng cổ tức hàng năm. JNJ trả 1,06 đô la một cổ phiếu hàng quý với lợi suất hàng năm là 2,64%.
Hướng dẫn mới nhất của công ty cho thấy doanh số bán hàng của họ đang phục hồi nhanh chóng sau khi COVID-19 gây ảnh hưởng đến các mảng kinh doanh của họ, chẳng hạn như bộ phận thiết bị y tế. Đơn vị đã bị ảnh hưởng nặng nề trong bối cảnh đại dịch do các thủ tục bầu cử bị hủy bỏ. Doanh thu từ thiết bị đó đã tăng 63% lên 7 tỷ đô la trong quý 2 - cao hơn so với doanh số bán hàng trước đại dịch là 6,5 tỷ đô la trong quý 2 năm 2019.
Giám đốc tài chính Joseph Wolk nói với Bloomberg TV vào tháng 7: “Cả ba phân khúc đều đang tăng trưởng trở lại. Tôi coi đó là một dấu hiệu mạnh mẽ cho thấy sức khỏe của công ty. Hôm nay chúng ta đang ở vị thế tốt hơn giai đoạn trước đại dịch”.
2. PepsiCo
Các công ty thực phẩm có thể không thu được lợi nhuận vốn quá lớn, nhưng cổ phiếu của một số công ty trong nhóm này mang lại nguồn thu nhập ổn định cho những người về hưu. Gã khổng lồ đồ uống và đồ ăn nhanh, PepsiCo (NASDAQ: PEP) là một trong những công ty chúng tôi yêu thích nhất từ tập đoàn này.
Trong các quý gần đây, Pepsi đã báo cáo doanh số bán hàng cao hơn mong đợi, nhờ sự hỗ trợ của người tiêu dùng trong nước mua thức ăn nhẹ trong thời kỳ đại dịch. Pepsi có vị thế tốt để hưởng lợi từ những thói quen ăn uống đang phát triển này vì nó có một danh mục đa dạng các mặt hàng đồ ăn nhẹ, như Tostitos, Fritos, Ruffles và Cheetos.
Hôm qua, Pepsi đã nâng dự báo doanh số bán hàng cho năm tài chính này do nhu cầu về đồ uống và thức ăn nhẹ tăng cao. Công ty cho biết doanh thu cả năm sẽ tăng 8% trên cơ sở hữu cơ, trước đó đã dự báo tăng trưởng 6%. Công ty cũng cho biết thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu ít nhất sẽ đạt mục tiêu 6,20 đô la.
Cùng với danh mục sản phẩm đa dạng, Pepsi còn là nhà cung cấp cổ tức đáng tin cậy. Nó đã tăng tỷ lệ chi trả trong 49 năm liên tiếp, cho thấy cổ tức của công ty rất an toàn, khiến nó trở thành một lựa chọn thoải mái nếu bạn là một nhà đầu tư có thu nhập không thích rủi ro.
Cổ phiếu hiện đang trả 1,075 đô la cho cổ tức hàng quý bằng cổ phiếu, tương đương với lợi suất hàng năm 2,9% vững chắc. Với thành tích ấn tượng này, công ty sẽ không quá khó khăn khi tiếp tục tăng cổ tức trong nhiều năm.
3. Target
Khi chọn cổ phiếu trả cổ tức cho danh mục đầu tư hưu trí, mối quan tâm lớn nhất cần giải quyết là liệu công ty có khả năng tạo ra dòng tiền mạnh trong cả thời điểm tốt và xấu hay không. Target của nhà bán lẻ có trụ sở tại Minneapolis (NYSE: TGT) chắc chắn phù hợp với yêu cầu đó.
Công ty đã tăng đều đặn cổ tức hàng năm trong 50 năm qua, giai đoạn xảy ra các cuộc khủng hoảng như sự sụp đổ của bong bóng dot-com vào đầu những năm 2000, sự sụp đổ tài chính năm 2008-2009 và đại dịch COVID-19 trong năm qua . Trong khi phân phối tiền mặt cho các nhà đầu tư mỗi quý, nhà bán lẻ cũng đã duy trì tỷ lệ thanh toán rất thận trọng, khoảng 22%, thấp hơn mức trung bình của ngành.
Target trả 0,9 đô la một cổ phiếu hàng quý với tỷ suất cổ tức hàng năm là 1,58%, sau khi nhà bán lẻ này công bố mức chi trả khổng lồ lên tới 32% vào tháng 6 năm nay.
Sức mạnh đó đến từ nỗ lực của Giám đốc điều hành Brian Cornell nhằm làm cho các cửa hàng bán lẻ của Target trở nên hấp dẫn hơn. Ông đi đầu trong việc tu sửa hàng trăm cửa hàng, giới thiệu nhiều thương hiệu thời trang giá cả phải chăng và củng cố các dịch vụ thương mại điện tử của nhà bán lẻ. Giai đoạn đại dịch bùng phát, Target đã sử dụng các cửa hàng của mình nhiều hơn như các trung tâm phân phối nhỏ cho hoạt động kinh doanh kỹ thuật số đang bùng nổ của mình, nhằm đáp ứng tốt hơn các đơn đặt hàng trực tuyến.