Nếu mục tiêu đầu tư của bạn là xây dựng một danh mục đầu tư có khả năng tạo ra nguồn thu nhập ổn định trong thời gian nghỉ hưu, thì việc mua cổ phiếu trả cổ tức chất lượng nên là một phần trong chiến lược của bạn.
Danh mục đầu tư theo mô hình bao gồm 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu đã luôn là tiện ích hàng đầu đối với các nhà đầu tư dài hạn. Theo dữ liệu của Bloomberg, danh mục đầu tư như vậy đã tăng 13% từ đầu năm đến nay, một hiệu suất phù hợp với mức tăng trong chỉ số S&P 500 và lớn hơn mức tăng 3,5% trong chỉ số quỹ phòng hộ toàn cầu HFRX.
Để giúp bạn bắt đầu hành trình này, chúng tôi đã liệt kê ngắn gọn ba cái tên chất lượng mà các nhà đầu tư muốn xây tổ ấm hưu trí nên cân nhắc. Họ đến từ các lĩnh vực khác nhau, nhưng họ có một điểm chung: có thể tạo ra thu nhập ổn định ngay cả khi thị trường biến động. Chúng ta hãy xem xét chi tiết hơn.
1. Microsoft
Khi chọn một cổ phiếu chất lượng cho danh mục đầu tư hưu trí của bạn, một trong những yếu tố quan trọng nhất là sự ổn định về thu nhập cổ tức trong cả thời điểm tốt và xấu. Microsoft (NASDAQ: MSFT) là một trong những cổ phiếu hoàn toàn phù hợp với yêu cầu này.
Nhiều nhà đầu tư lầm tưởng Microsoft chỉ là một trò chơi công nghệ thuần túy trong chế độ phát triển vượt bậc. Nhưng nếu bạn tìm hiểu sâu hơn một chút, công ty cũng có mức thu nhập khủng khiếp. Microsoft có thành tích xuất sắc khi chi trả cho các nhà đầu tư.
Trong năm năm qua, Microsoft đã đạt được mức tăng trưởng khoảng 10,5% trong khoản thanh toán mỗi năm, được hỗ trợ bởi tỷ lệ thanh toán thấp và các hoạt động kinh doanh cơ bản mạnh mẽ. Với lợi suất cổ tức hàng năm chỉ hơn 1%, Microsoft trả cổ tức hàng quý là 0,56 USD cho mỗi cổ phiếu.
Với nhiều nhà đầu tư, lợi nhuận đó có thể ít ỏi, nhưng đừng quên rằng Microsoft vẫn đang phát triển, đồng thời mang lại tiềm năng tăng giá lớn. Tính cả chi trả cổ tức, Microsoft đã mang về con số 290% tổng lợi nhuận trong 5 năm qua.
Trong tương lai, có nhiều khả năng công ty có trụ sở tại Washington này sẽ tiếp tục đẩy mạnh hoạt động thanh toán khi đà tăng trưởng tiếp tục. Trong đại dịch, nhu cầu tăng cao đối với các dịch vụ điện toán đám mây, trò chơi điện tử và máy tính, giúp công ty kiếm được lợi nhuận khổng lồ.
Nếu bạn đang đầu tư để nghỉ hưu, bạn cần tìm các công ty như Microsoft để tích trữ trong danh mục đầu tư của mình. Đây là những người khổng lồ có quyền bảo vệ doanh nghiệp của họ và trả tiền cho bạn trong suốt quãng đời còn lại.
2. Home Depot
Home Depot (NYSE: HD) là một trong những cổ phiếu có vị thế tốt nhất để tiếp tục đầu tư cổ tức cho người về hưu. Cổ tức hàng quý của gã khổng lồ cải thiện nhà cửa này đã tăng khoảng 23% mỗi năm trong năm năm qua và với tỷ lệ chi trả hợp lý là 50%, nó có nhiều khả năng để tăng trưởng hơn. Với lợi tức cổ tức hàng năm là 2,17%, công ty trả khoản thanh toán hàng quý là $1,50 cho mỗi cổ phiếu.
Kể từ khi đại dịch bùng phát, nhà bán lẻ có trụ sở tại Atlanta đã công bố mức tăng trưởng thu nhập mạnh mẽ do môi trường lưu trú tại nhà thúc đẩy nhu cầu về các sản phẩm cải thiện nhà cửa. Trong quý gần đây nhất, kết thúc vào ngày 2 tháng 11, HD đã tạo ra doanh thu 33,54 tỷ đô la, tăng 23% so với một năm trước đó. Doanh số bán hàng tại cùng một cửa hàng tăng 24% so với cùng kỳ năm ngoái và 25% ở Hoa Kỳ.
Các nhà phân tích kỳ vọng xu hướng này sẽ tiếp tục khi người dân di chuyển ra các vùng ngoại ô và thị trường bất động sản có khả năng tiếp tục tăng trưởng mạnh.
Home Depot là một trong những nhà bán lẻ có vị thế tốt nhất để tồn tại trước sự tấn công liên tục của các công ty thương mại điện tử, như Amazon.com (NASDAQ: AMZN). Với 90% số người Mỹ đã sống trong vòng 10 dặm của một cửa hàng Home Depot – công ty đang tập trung vào việc nâng cấp cơ sở khách hàng hiện có trong cửa hàng của mình với công nghệ tốt hơn và khả năng thực hiện thương mại điện tử.
Giao dịch ở mức khoảng $277,41 tính đến cuối ngày thứ Hai, cổ phiếu HD không hề rẻ. Nhưng tỷ lệ chi trả thấp và hoạt động kinh doanh đang tăng tốc đã tạo ra nhiều dư địa cho việc tăng cổ tức trong tương lai.
3. Coca-Cola
Các công ty thường tạo ra thu nhập thường xuyên cho người nghỉ hưu là những công ty nắm giữ vị trí thống lĩnh trong lĩnh vực của họ, có thương hiệu mạnh và quy mô lớn mà đối thủ cạnh tranh khó tiếp cận. Coca-Cola có trụ sở tại Atlanta (NYSE: KO) đều đáp ứng được tất cả các tiêu chí đó.
Tập đoàn đồ uống lớn nhất thế giới sở hữu hoặc cấp phép cho hơn 500 nhãn hiệu nước ngọt không cồn, bao gồm cả đồ uống có ga và nước giải khát. Coca-Cola bán các sản phẩm của mình ở hơn 200 quốc gia và có 21 thương hiệu riêng lẻ tạo ra 1 tỷ đô la trở lên trong doanh số hàng năm.
Được hỗ trợ bởi danh mục đầu tư ấn tượng tạo ra dòng tiền mạnh mẽ, Coca-Cola đã rất nhất quán trong việc trả cổ tức cho những người nghỉ hưu. Công ty đã tăng cổ tức trong ít nhất 50 năm liên tiếp. Tất nhiên, lịch sử không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai, nhưng chắc chắn nó có thể cho chúng ta biết nhiều điều về doanh nghiệp và thế mạnh của doanh nghiệp.
Việc Coca-Cola có thể tăng cổ tức trong 57 năm liên tiếp là quá đủ bằng chứng về sức mạnh của thương hiệu và khả năng của công ty trong việc thực hiện nhiều sự kiện kinh tế và văn hóa trong giai đoạn suy thoái và sở thích thay đổi của người tiêu dùng .
Với lợi suất cổ tức hàng năm là 3,1%, KO trả 0,41 đô la một cổ phiếu hàng quý. Cổ phiếu này rất phù hợp cho các nhà đầu tư dài hạn, những người cần thu nhập thường xuyên để có thể hỗ trợ cho những năm vàng son của họ.