3 cổ phiếu chia cổ tức hàng đầu để tăng thu nhập hưu trí vào năm 2022

Những người nghỉ hưu trong tương lai rất dễ bị phân tâm về các cơ hội thu nhập cố định trong một thị trường mà cổ phiếu tăng trưởng vẫn chưa ổn định. Sau khi mang lại mức tăng 27% vào năm 2021, S&P 500 đã có một khởi đầu tuyệt vời, được thúc đẩy bởi một số người chơi tăng trưởng cao, không trả cổ tức, như nhà sản xuất xe điện Tesla (NASDAQ: TSLA).

Nhưng nếu bạn đang tham gia thị trường để đảm bảo nguồn thu nhập ổn định trong những năm hoàng kim của mình, thì điều quan trọng là đừng bỏ qua những cái tên tuy rằng tăng trưởng không bùng nổ nhưng lại là những cổ phiếu chi trả cổ tức đáng tin cậy cho các nhà đầu tư năm này qua năm khác, không bỏ lỡ một nhịp nào.

Theo Janus Henderson Investors, các công ty giàu tiền mặt và nền kinh tế đang phục hồi đang đưa cổ tức toàn cầu đi đúng hướng trong một năm kỷ lục. Vào tháng 11, nhà quản lý tiền tệ đã nâng ước tính tổng các khoản thanh toán lên 1,46 nghìn tỷ đô la cho năm 2021.

Các công ty đang có kế hoạch chi nhiều hơn vào năm 2022 cho việc mua lại cổ phiếu và cổ tức, theo một báo cáo gần đây trên Wall Street Journal. Nhiều công ty đã phục hồi sau đòn giáng của đại dịch coronavirus, mang lại cho họ thời gian dồi dào để thưởng cho các cổ đông của mình, như Howard Silverblatt, nhà phân tích chỉ số cấp cao tại S&P Dow Jones Indices trích dẫn trong báo cáo của WSJ.

Cổ phiếu thu nhập cũng đang có đà tăng do kỳ vọng lạm phát tăng vọt và lợi suất tăng khiến những người trả cổ tức cao trở thành một khoản đầu tư hấp dẫn hơn. Để tận dụng lợi thế của bối cảnh kinh tế này, chúng tôi đã liệt kê ngắn ba cổ phiếu chia cổ tức hàng đầu có thể là một bổ sung tuyệt vời cho bất kỳ danh mục đầu tư tạo thu nhập nào về lâu dài.

1. JPMorgan Chase

Ngân hàng hoàn toàn là một hoạt động mua bán theo chu kỳ, gắn rất chặt chẽ với sự chỉ đạo của nền kinh tế. Ngay bây giờ, những yếu tố đó đã trở nên thuận lợi cho cổ phiếu ngân hàng, với triển vọng lãi suất cao hơn và tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ.

Trong số các cổ phiếu ngân hàng, đối với các nhà đầu tư có thu nhập, chúng tôi thích JPMorgan Chase (NYSE: JPM), công ty cho vay lớn nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ, do sức mạnh của bảng cân đối kế toán và chất lượng hoạt động của nó.

Trong báo cáo thu nhập gần đây nhất của mình, JPM đã đưa ra kết quả mạnh mẽ khi nền kinh tế tiếp tục cho thấy sự tăng trưởng – bất chấp tác động giảm sút của các biến thể COVID và sự gián đoạn chuỗi cung ứng.

Trong quý thứ ba, công ty cho vay có trụ sở tại New York đã công bố phí ngân hàng đầu tư tăng 52%, thúc đẩy lợi nhuận cuối cùng của nó.

Kết hợp với các kế hoạch chi tiêu cho cơ sở hạ tầng khổng lồ của chính phủ và việc giảm dần các biện pháp kích thích tiền tệ, các ngân hàng có thể thấy nhu cầu tín dụng tăng lên đáng kể trong năm nay khi các công ty và cá nhân sử dụng hết thanh khoản tích lũy trong đại dịch.

Cổ phiếu của JPM đóng cửa ngày hôm qua ở mức $167,83, mang lại lợi suất cổ tức hàng năm là 2,38%. Điều đó dẫn đến mức trả cổ tức hàng quý hiện tại là 1 đô la một cổ phiếu, đã tăng khoảng 18% mỗi năm trong năm năm qua.

2. Broadcom

Nếu bạn có kế hoạch kết hợp tăng trưởng với dòng cổ tức tăng đều đặn, thì việc nhắm mục tiêu vào các công ty lâu đời trong lĩnh vực công nghệ là điều khôn ngoan. Công ty bán dẫn khổng lồ Broadcom (NASDAQ: AVGO) đáp ứng hoàn hảo tiêu chí đó. Đó là một điểm nổi bật do chính sách thanh toán hào phóng.

Trong suốt thập kỷ qua, cổ tức của Broadcom đã tăng ồ ạt, từ mức chỉ dưới 0,10 USD / cổ phiếu vào năm 2011 lên mức thanh toán hiện tại là 4,10 USD hàng quý. Ở mức 670,92 đô la vào thời điểm đóng cửa hôm thứ Ba, cổ phiếu đang mang lại lợi suất 2,54%.

Sự tăng trưởng ấn tượng này được hỗ trợ bởi một chiến lược mua lại thông minh và sự bùng nổ nhu cầu về các thiết bị được kết nối, như điện thoại thông minh. Broadcom là nhà cung cấp lớn các chất bán dẫn lọc tín hiệu vô tuyến và cung cấp kết nối Wi-Fi trong điện thoại thông minh, bao gồm cả iPhone. Nó cũng thống trị thị trường thiết bị chuyển mạch, là những máy điều khiển lưu lượng truy cập trực tiếp giữa các máy chủ máy tính của trung tâm dữ liệu.

Với việc sử dụng điện toán đám mây ngày càng tăng và sự ra đời của điện thoại hỗ trợ 5G, Broadcom có ​​vị thế tốt để tiếp tục với quỹ đạo tăng trưởng của mình và mang lại thu nhập ngày càng cao cho các nhà đầu tư dài hạn.

Theo Goldman Sachs, Broadcom có ​​vị thế tốt nhất trong thời kỳ khó khăn đối với ngành công nghiệp chip không thể đáp ứng nhu cầu tăng cao. Ghi chú của nó trên công ty cho biết:

“Sự tập trung cao độ của Ban lãnh đạo vào sự khác biệt và khả năng lãnh đạo thể hiện trong tỷ suất lợi nhuận gộp của công ty. Broadcom không chỉ tạo ra tỷ suất lợi nhuận gộp cao nhất trong phạm vi phủ sóng của chúng tôi, mà còn tiếp tục như vậy trong nhiều năm với sự thay đổi nhỏ... bất chấp tính chu kỳ vốn có đối với ngành công nghiệp bán dẫn".

3. Exxon Mobil

Khi nhu cầu năng lượng tiếp tục phục hồi sau sự sụp đổ vào năm 2020, một số cổ phiếu dầu lớn nhất đã lấy lại động lực.

Giao dịch quanh mức 66 đô la một cổ phiếu vào thứ Ba, Exxon Mobil (NYSE: XOM) đã tăng vọt, tăng gần 60% trong suốt một năm qua.

Mặc dù thời điểm tốt nhất để mua cổ phiếu từ các kho dự trữ dầu chất lượng chắc chắn đã ở phía sau chúng ta trong chu kỳ hiện tại, một số cái tên trong số này vẫn là một món hời cho các nhà đầu tư ham lợi nhuận. Ví dụ: lợi suất cổ tức hàng năm 5,79% của Exxon lớn hơn khoảng ba lần so với lợi suất trung bình 2% của S&P 500.

Sau khi giá năng lượng phục hồi mạnh mẽ kể từ đợt sụt giảm do đại dịch gây ra vào năm 2020, các công ty này cũng đang ở vị thế tốt hơn nhiều để trang trải các khoản thanh toán từ việc tạo ra tiền mặt của chính họ thay vì đi vay từ thị trường.

Trong quý thứ ba của mình, công ty có trụ sở tại Irving, Texas đã tạo ra 12 tỷ đô la tiền mặt từ hoạt động, đủ để chi trả cổ tức hàng quý của XOM là 0,88 đô la một cổ phiếu.

Trong số các công ty chuyên về dầu mỏ, Exxon là lựa chọn ưa thích của các nhà phân tích tại Goldman Sachs, những người xem tỷ suất cổ tức của cổ phiếu, cao nhất trong số các công ty chuyên về năng lượng của Hoa Kỳ, vì “được định giá sai so với dòng tiền tự do bền vững”.