2 cổ phiếu “để dành” mang lại cổ tức 6% cho thu nhập của bạn

Năm nay được xem là một năm rất khó khăn cho các nhà đầu tư có mục đích tìm kiếm thu nhập chính từ các cổ phiếu. Trong khi các cổ phiếu tăng trưởng nhanh chóng phục hồi sau đợt lao dốc do đại dịch gây ra vào tháng 3, danh mục thu nhập gặp khó khăn khi nhiều công ty trả cổ tức hàng đầu cắt giảm hoặc tạm dừng các khoản chi trả của họ để bảo toàn tiền mặt.

Theo một phân tích của Wall Street Journal, các công ty Hoa Kỳ giữa đại dịch Coronavirus đã tiết lộ mức cắt giảm cổ tức lớn nhất của họ trong quý thứ hai kể từ năm 2009.

Các cổ đông đã được thông báo về việc giảm 42,5 tỷ USD cổ tức trên cổ phiếu phổ thông trong quý thứ hai dựa theo chỉ số S&P Dow Jones, ngoại trừ các công ty có giá trị thị trường dưới 25 triệu USD. Những cái tên đáng chú ý trong danh sách dài này bao gồm Disney (NYSE: DIS), American Airlines (NASDAQ: AAL) và hãng hàng không vũ trụ khổng lồ Boeing (NYSE: BA).

Bất chấp bức tranh ảm đạm này, vẫn có những cơ hội đáng giá cho các nhà đầu tư có thu nhập dài hạn với mục đích tìm kiếm mức thu nhập đều đặn mà không phải mạo hiểm với nguồn vốn của họ. Một trong những lĩnh vực cần khám phá là các công ty ở phía bắc biên giới Hoa Kỳ, nơi một số cổ phiếu chia cổ tức hàng đầu đang giao dịch ở mức rất hấp dẫn.

Đây là hai lựa chọn yêu thích của tôi:

1. Ngân hàng Nova Scotia

• Vốn hóa thị trường: 51,37 tỷ USD
• Thanh toán hàng quý: $0,68
• Tỷ suất cổ tức: 6,48%

Các ngân hàng Canada có sự khác biệt so với các ngân hàng Mỹ. Họ hoạt động theo kiểu độc quyền với rất ít sự cạnh tranh từ nước ngoài. Việc không có thách thức bên ngoài này đã cho phép những người cho vay này không chỉ duy trì thị phần của họ mà còn giữ được một số tỷ suất lợi nhuận rất cao.

Mặc dù điều này không tốt cho những người tiêu dùng và các nhà đầu tư vì có ít lựa chọn ngoài việc chấp nhận các khoản phí ngân hàng đặc biệt cao, nhưng những người cho vay này đã là một nơi tuyệt vời cho các nhà đầu tư, đặc biệt là khi so sánh với các đối tác Mỹ của họ.

Nếu bạn muốn kiếm được lợi tức cổ tức đặc biệt cao từ một trong những người cho vay này, thì Ngân hàng Nova Scotia có trụ sở tại Toronto (NYSE: BNS), (TSX: BNS) là một lựa chọn tốt. Không nghi ngờ gì nữa, Scotiabank đang phải đối mặt với một giai đoạn khó khăn giống như các công ty cho vay khác, khi Covid-19 gây ra cuộc suy thoái làm tổn hại đến lợi nhuận của ngân hàng và buộc nó phải dành nhiều tiền hơn cho khoản lỗ dự kiến ​​cho vay, nhưng cổ tức hàng quý 0,68 đô la một cổ phiếu của công ty là an toàn theo quan điểm của chúng tôi.

Một trong những yếu tố chính của sức mạnh này là BNS được tài trợ tốt với mức vốn vượt xa các yêu cầu quy định và vẫn tạo ra lợi nhuận.

Trong một lưu ý gần đây, nhà phân tích Mario Mendonca của TD Securities đã chỉ định xếp hạng “cao” cho lĩnh vực ngân hàng Canada, khu vực “sẽ nổi lên từ cuộc khủng hoảng này với cổ tức, sức mạnh vốn và khả năng thu nhập của họ vẫn được giữ nguyên”.

Scotiabank đã trả cổ tức cho các nhà đầu tư hàng năm kể từ năm 1832, trong khi ngân hàng này đã tăng tỷ lệ chi trả của mình trong 43 đến 45 năm qua.

2. BCE Inc.

• Vốn hóa thị trường: 37,8 tỷ USD
• Thanh toán hàng quý: $0,63
• Tỷ suất cổ tức: 6,06%

Cũng giống như các ngân hàng, các nhà khai thác viễn thông Canada cũng là những công ty trả cổ tức xuất sắc. Với các quy định cấm cạnh tranh đối với nước ngoài, thị trường của họ được bảo vệ và họ có thể tính phí cao hơn cho các dịch vụ của mình.

Vì những lý do này, nhà khai thác viễn thông lớn nhất quốc gia BCE Inc. (NYSE: BCE), (TSX: BCE) đưa ra một phương hướng khác để kiếm được lợi tức cổ tức cao hơn trong môi trường có mức lãi suất thấp này.

Cổ phiếu viễn thông có xu hướng hoạt động tốt hơn khi lãi suất dài hạn giảm bởi vì các công ty, chẳng hạn như BCE, sử dụng nhiều khoản vay nợ để tài trợ cho các chu kỳ đầu tư. Khi lãi suất thấp, họ sẽ tốn ít chi phí hơn để duy trì và tái cấp vốn cho khoản nợ của mình.

Mối liên hệ chặt chẽ với tỷ giá dài hạn sẽ cho phép BCE – còn được gọi là Bell – phục hồi nhanh chóng khi giai đoạn suy thoái liên quan đến đại dịch kết thúc. Nhưng lợi nhuận cao hơn của cổ phiếu cho thấy các nhà đầu tư đang ở chế độ chờ và xem khi các nhà khai thác viễn thông gặp khó khăn trong môi trường làm việc tại nhà sẽ ảnh hưởng đến doanh thu truyền thông và không dây của họ như thế nào.

Doanh thu của Bell đã giảm 9,1% so với cùng kỳ năm ngoái và lợi nhuận giảm đáng kinh ngạc 64% trong quý thứ hai, chủ yếu bị ảnh hưởng bởi một số nội dung truyền thông của công ty.

Theo quan điểm của chúng tôi, giai đoạn trì trệ đó, khiến cổ phiếu BCE giảm 10% trong năm nay – là cơ hội mua vào. BCE từ lâu đã duy trì chính sách tăng 5% cổ tức hàng năm, mức đủ để đánh bại lạm phát. Công ty phân phối từ 65% đến 75% dòng tiền tự do của mình trong các khoản thanh toán, có nghĩa là đã tăng hơn gấp đôi khoản thanh toán hàng năm kể từ quý 4 năm 2008.