Dòng tiền chuyển hướng sang cổ phiếu vốn hoá nhỏ giữa nhịp điều chỉnh
USCB Financial Holdings đã báo cáo kết quả kinh doanh quý ba vượt kỳ vọng của các nhà phân tích, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 0,45 USD, cao hơn mức dự báo 0,42 USD. Mặc dù doanh thu hơi thấp hơn dự kiến, nhưng kết quả kinh doanh mạnh mẽ của công ty đã dẫn đến việc giá cổ phiếu tăng 1,3%, đóng cửa ở mức 16,97 USD. Biến động giá này phản ánh tâm lý tích cực của nhà đầu tư sau thông báo kết quả kinh doanh.
Những điểm chính
- EPS của USCB đạt 0,45 USD, vượt kỳ vọng 7,14%.
- Doanh thu hơi thấp hơn dự báo, đạt 24,95 triệu USD.
- Giá cổ phiếu tăng 1,3% trong phiên giao dịch sau giờ.
- Tăng trưởng mạnh về thu nhập ròng và tổng tiền gửi.
- Triển vọng tích cực với dự kiến cải thiện biên lãi suất ròng.
Kết quả hoạt động của công ty
USCB Financial Holdings đã thể hiện kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý 3/2025, với thu nhập ròng tăng 29% so với cùng kỳ năm trước, đạt 8,9 triệu USD. Chiến lược tập trung vào các mảng kinh doanh đa dạng dựa trên tiền gửi của công ty, hiện chiếm 27% tổng tiền gửi, đã đóng góp vào sự tăng trưởng này. Tổng tài sản đạt 2,8 tỷ USD, tăng 10,5% so với cùng kỳ năm ngoái.
Điểm nổi bật về tài chính
- Doanh thu: 24,95 triệu USD, hơi thấp hơn dự báo 25,03 triệu USD.
- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu: 0,45 USD, tăng từ mức 0,35 USD trong quý 3/2024.
- Lợi nhuận trên Tài sản Bình quân: 1,27%, tăng từ 1,11%.
- Lợi nhuận trên Vốn chủ sở hữu Bình quân: 15,74%, tăng từ 13,38%.
- Tổng tiền gửi: 2,5 tỷ USD, tăng 15,5% so với cùng kỳ năm trước.
Kết quả so với dự báo
EPS của USCB đạt 0,45 USD, vượt mức dự báo 0,42 USD là 7,14%, thể hiện khả năng vượt kỳ vọng của công ty. Tuy nhiên, doanh thu hơi thấp hơn dự kiến, với con số thực tế là 24,95 triệu USD so với mức dự đoán 25,03 triệu USD, dẫn đến một bất ngờ tiêu cực nhỏ là 0,32%.
Phản ứng của thị trường
Sau thông báo kết quả kinh doanh, giá cổ phiếu của USCB đã tăng 1,3%, đóng cửa ở mức 16,97 USD. Biến động này phản ánh sự tin tưởng của nhà đầu tư vào sức khỏe tài chính và quỹ đạo tăng trưởng của công ty. Cổ phiếu vẫn nằm trong biên độ 52 tuần, với mức cao nhất là 21,86 USD và thấp nhất là 14,5 USD, cho thấy còn dư địa để tăng trưởng thêm.
Triển vọng & Hướng dẫn
Nhìn về phía trước, USCB dự đoán sẽ cải thiện biên lãi suất ròng, dự kiến đạt khoảng 3,27% trong quý 4. Công ty lạc quan về mảng ngân hàng liên kết và mục tiêu tăng gấp đôi hoạt động kinh doanh hiệp hội chủ sở hữu nhà (HOA) trong vòng 18 tháng. Dự báo EPS trong tương lai cho thấy sự tăng trưởng ổn định, với dự đoán đạt 0,43 USD cho quý 4/2025 và 1,81 USD cho cả năm 2026.
Bình luận của ban lãnh đạo
Ông Luis de la Aguilera, CEO, nhấn mạnh vị thế chiến lược của công ty, tuyên bố: "Sức mạnh của Florida chính là sức mạnh của USCB." Ông nhấn mạnh cách tiếp cận cho vay dựa trên mối quan hệ của công ty, lưu ý: "Chúng tôi định giá dựa trên mối quan hệ. Chúng tôi không phải là bên cho vay theo giao dịch." Ông de la Aguilera cũng bày tỏ sự tự tin vào triển vọng tương lai của công ty, nói rằng: "Chúng tôi có đủ nguồn lực để có một quý tư rất tốt."
Rủi ro và thách thức
- Biến động lãi suất: Thay đổi lãi suất có thể ảnh hưởng đến biên lãi suất ròng của công ty.
- Điều kiện kinh tế: Sự suy thoái kinh tế ở các thị trường chính có thể ảnh hưởng đến tăng trưởng.
- Thay đổi quy định: Những thay đổi tiềm tàng trong quy định ngân hàng có thể đặt ra thách thức.
- Cạnh tranh: Cạnh tranh gia tăng trong lĩnh vực dịch vụ tài chính có thể gây áp lực lên biên lợi nhuận.
- Hiệu suất khoản vay: Duy trì mức thấp các khoản vay không hoạt động là rất quan trọng để đảm bảo sự ổn định.
Hỏi đáp
Trong cuộc gọi báo cáo kết quả kinh doanh, các nhà phân tích đã hỏi về việc thanh toán khoản vay du thuyền trị giá 10 triệu USD vào tháng Tám và động lực của biên lợi nhuận cũng như vị thế nhạy cảm với nợ của công ty. Ban lãnh đạo cũng thảo luận về cơ hội trong phí hoán đổi và cho vay Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ (SBA), cũng như khả năng tái cơ cấu danh mục chứng khoán.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.