Fed cắt giảm lãi suất lần thứ hai trong năm nay, chuẩn bị kết thúc thắt chặt định lượng
Hilltop Holdings Inc. đã báo cáo kết quả thu nhập mạnh mẽ trong quý 3 năm 2025, vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 0,74 USD so với dự báo 0,51 USD. Sự bất ngờ 45,1% này đi kèm với doanh thu 332,71 triệu USD, vượt quá mức dự đoán 310,62 triệu USD. Kết quả tích cực đã dẫn đến việc giá cổ phiếu của Hilltop tăng 5,27%, đóng cửa ở mức 32,91 USD trong phiên giao dịch trước giờ mở cửa.
Những điểm chính
- EPS của Hilltop đạt 0,74 USD, vượt dự báo 45,1%.
- Doanh thu đạt 332,71 triệu USD, cao hơn 7,11% so với kỳ vọng.
- Giá cổ phiếu tăng 5,27% trong phiên giao dịch trước giờ mở cửa.
- Hiệu suất mạnh mẽ tại Hilltop Securities với mức tăng doanh thu 28% trong Dịch vụ Tài chính Công.
- Chuyển đổi lãnh đạo tại PlainsCapital Bank với những bổ nhiệm mới.
Hiệu suất công ty
Hilltop Holdings thể hiện hiệu suất mạnh mẽ trong quý 3/2025, với thu nhập ròng đạt 46 triệu USD. Tỷ suất lợi nhuận trên tài sản bình quân của công ty là 1,2%, và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu bình quân đạt 8,35%. Thu nhập lãi ròng của Hilltop tăng 7% so với cùng kỳ năm trước, phản ánh vị thế tài chính vững chắc bất chấp những thách thức trên thị trường thế chấp. PlainsCapital Bank đã trải qua sự tăng trưởng mạnh mẽ về khoản vay lõi và tăng 6% về tiền gửi.
Điểm nổi bật về tài chính
- Doanh thu: 332,71 triệu USD, tăng so với dự báo 310,62 triệu USD
- Thu nhập trên mỗi cổ phiếu: 0,74 USD, so với dự báo 0,51 USD
- Thu nhập lãi ròng: 112 triệu USD, tăng 7% so với cùng kỳ năm trước
- Biên lãi suất ròng: 306 điểm cơ bản, tăng 5 điểm cơ bản so với quý trước
Thu nhập so với dự báo
EPS của Hilltop đạt 0,74 USD cao hơn đáng kể so với mức dự báo 0,51 USD, tạo nên sự bất ngờ về thu nhập 45,1%. Doanh thu cũng vượt kỳ vọng 7,11%, đạt 332,71 triệu USD so với dự báo 310,62 triệu USD. Hiệu suất mạnh mẽ này phản ánh việc quản lý chi phí hiệu quả và các sáng kiến chiến lược của công ty.
Phản ứng thị trường
Sau thông báo về thu nhập, giá cổ phiếu của Hilltop đã tăng 5,27% lên 32,91 USD trong phiên giao dịch trước giờ mở cửa. Sự tăng trưởng này phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào khả năng vượt qua kỳ vọng thị trường và vượt qua thách thức ngành của công ty. Cổ phiếu vẫn nằm trong phạm vi 52 tuần, với mức cao nhất là 36,14 USD và thấp nhất là 26,67 USD.
Triển vọng & Hướng dẫn
Hilltop dự đoán mức thu nhập lãi ròng ổn định và kỳ vọng tăng trưởng khoản vay cả năm từ 0-2%. Công ty dự kiến sẽ có thêm một đợt cắt giảm lãi suất 25 điểm cơ bản trong năm 2025, với hai đợt nữa trong nửa đầu năm 2026. Hilltop tiếp tục tập trung vào quản lý chi phí tiền gửi và hiệu quả hoạt động.
Bình luận của ban lãnh đạo
"Chúng tôi tiếp tục tập trung kiểm soát những gì có thể để tạo ra kết quả chất lượng cho khách hàng, cộng sự và cộng đồng mà chúng tôi phục vụ," ông Will, một giám đốc tài chính, tuyên bố. Ông Jeremy Ford, một giám đốc điều hành khác, nhấn mạnh chiến lược của công ty: "Chúng tôi đang xem xét đây là nơi chúng tôi có thể tìm thấy cơ hội trong sự gián đoạn này, cả về khách hàng và nhân viên ngân hàng, và làm thế nào chúng tôi sử dụng điều này như một phương tiện để có thể phát triển."
Rủi ro và thách thức
- Thị trường thế chấp đối mặt với thách thức từ lãi suất cao hơn và sự gia tăng giá nhà.
- Áp lực cạnh tranh trong thị trường cho vay thương mại có thể ảnh hưởng đến biên lợi nhuận.
- Những bất ổn kinh tế, bao gồm khả năng cắt giảm lãi suất, có thể ảnh hưởng đến dự báo tài chính.
Hỏi đáp
Trong cuộc gọi báo cáo thu nhập, các nhà phân tích đã hỏi về chiến lược mua lại cổ phiếu của Hilltop, việc giảm dần danh mục cho vay ô tô, và hiệu suất thu nhập phí môi giới. Công ty báo cáo tác động tối thiểu từ việc chính phủ đóng cửa gần đây.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.