Hôm thứ Năm, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng tài chính của mình cho UMB Financial (NASDAQ: UMBF), tăng mục tiêu giá lên 120 đô la từ 102 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Thừa cân đối với cổ phiếu.
Nhà phân tích của công ty nhấn mạnh hiệu suất vững chắc của UMB Financial trong quý II và dự đoán hiệu suất vượt trội hơn nữa trong nửa cuối năm 2024, được thúc đẩy bởi khả năng cải thiện biên lãi ròng (NIM) và đòn bẩy hoạt động vượt trội.
Nhà phân tích vẫn lạc quan về chất lượng tín dụng của UMB Financial, hy vọng nó sẽ tiếp tục không phải là vấn đề. Hướng tới năm 2025, nhà phân tích tin rằng việc mua lại Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) đang diễn ra, đang tiến triển theo kế hoạch, sẽ đóng vai trò là chất xúc tác bổ sung cho UMB Financial.
Việc mua lại dự kiến sẽ ổn định NIM, nhờ vào cơ sở tiền gửi chất lượng cao, chi phí thấp của HTLF và mục tiêu tiết kiệm chi phí thận trọng là 27,5% có khả năng đóng góp vào lợi nhuận trên mức trung bình liên tục cho UMB Financial.
Triển vọng tích cực được hỗ trợ thêm bởi đòn bẩy hoạt động dự kiến đang diễn ra trên các doanh nghiệp phí ít thâm dụng vốn hơn của UMB Financial, có khả năng đóng góp vào việc mở rộng giá trên thu nhập (P / E) trong tương lai.
Piper Sandler đã nâng ước tính thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho UMB Financial cho năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 8,72 đô la và 9,20 đô la, đánh dấu mức tăng 6% cho năm 2024 và tăng 3% cho năm 2025. Các ước tính sửa đổi này dựa trên kỳ vọng cải thiện về thu nhập lãi thuần (NII) và chi phí hoạt động.
Mục tiêu giá mới là 120 đô la thể hiện mức tăng 18 đô la và dựa trên bội số gấp 13,0 lần EPS ước tính năm 2025 của công ty. Bội số này tăng 1,5 lần, phù hợp với bội số ngang hàng cao hơn và phù hợp với phí bảo hiểm lịch sử của UMB Financial là 2-3 lần so với các công ty cùng ngành, thường có bội số là 10,4 lần.
Trong các tin tức gần đây khác, Tập đoàn tài chính UMB đã báo cáo quý II năm 2024 mạnh mẽ, với thu nhập GAAP là 101,3 triệu đô la, tương đương 2,07 đô la mỗi cổ phiếu.
Công ty chứng kiến sự gia tăng thu nhập lãi thuần và tăng trưởng bền vững trong các khoản cho vay và tiền gửi. Việc mua lại Heartland Financial dự kiến sẽ thúc đẩy chiến lược tăng trưởng của UMB Financial. Chất lượng tín dụng của công ty vẫn mạnh mẽ, thể hiện qua các khoản thanh toán ròng thấp và nợ xấu.
Piper Sandler gần đây đã điều chỉnh triển vọng tài chính của mình cho UMB Financial, nâng mục tiêu giá lên 120 đô la và duy trì xếp hạng Thừa cân. Công ty kỳ vọng UMB Financial sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn do tiềm năng cải thiện biên lãi ròng và đòn bẩy hoạt động vượt trội.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi UMB Financial (NASDAQ: UMBF) thu được triển vọng lạc quan từ các nhà phân tích tại Piper Sandler, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro chứng thực tâm lý tích cực. Với vốn hóa thị trường là 4,97 tỷ đô la và tăng trưởng doanh thu mười hai tháng là 6,06%, UMB Financial thể hiện một vị thế tài chính mạnh mẽ. Hệ số P/E của công ty ở mức 13,24, phản ánh niềm tin của các nhà đầu tư vào tiềm năng thu nhập của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng UMB Financial không chỉ tăng cổ tức ấn tượng trong 31 năm liên tiếp mà còn duy trì tỷ suất cổ tức lành mạnh là 1,53%. Hơn nữa, cổ phiếu của công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, cho thấy sự quan tâm mạnh mẽ của nhà đầu tư và lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua là 28,45%. Các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, một tâm lý được lặp lại bởi hiệu suất của nó trong mười hai tháng qua.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung, có thêm 11 mẹo có sẵn tại https://www.investing.com/pro/UMBF. Những hiểu biết này có thể cung cấp bối cảnh có giá trị cho hoạt động trong tương lai của UMB Financial, đặc biệt là xem xét việc mua lại Heartland Financial USA, Inc. sắp tới, dự kiến sẽ củng cố hơn nữa vị thế thị trường của UMB Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.