Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đang tích cực xem xét sửa đổi cách tính "phụ phí GSIB", một yêu cầu vốn đối với tám ngân hàng lớn nhất của quốc gia, có khả năng tiết kiệm cho các tổ chức này hàng tỷ đô la. Phụ phí GSIB được thiết lập vào năm 2015 để tăng cường sự ổn định tài chính của các ngân hàng quan trọng toàn cầu (GSIB) của Hoa Kỳ bằng cách yêu cầu họ nắm giữ thêm vốn.
Bản cập nhật được đề xuất của Fed sẽ liên quan đến việc điều chỉnh đầu vào, hoặc "hệ số", được sử dụng trong tính toán phụ phí để tính đến tăng trưởng kinh tế, do đó phản ánh chính xác hơn quy mô của các ngân hàng so với nền kinh tế toàn cầu. Bản cập nhật này có thể dẫn đến việc giảm điểm hệ thống của các ngân hàng này, do đó sẽ làm giảm phụ phí vốn của họ.
Tính đến quý đầu tiên của năm 2024, tổng vốn do GSIB của Mỹ nắm giữ do phụ phí lên tới khoảng 230 tỷ USD, theo dữ liệu của Cục Dự trữ Liên bang. Ngay cả một sự điều chỉnh nhỏ đối với phụ phí cũng có thể chuyển thành tiết kiệm đáng kể cho các ngân hàng này, bao gồm JPMorgan, Citigroup và Bank of America trong số những ngân hàng khác.
Ví dụ, giảm 0,5% phụ phí có thể có nghĩa là tiết kiệm hơn 8 tỷ đô la cho cả JPMorgan và Bank of America.
Sự thay đổi tiềm năng này được coi là một sự phát triển đáng kể trong nỗ lực lâu dài của các ngân hàng nhằm giảm phụ phí, vốn trước đây đã có rất ít tiến triển. Việc Fed xem xét vấn đề này cũng trùng hợp với các cuộc tranh luận đang diễn ra về các quy tắc vốn, cung cấp cho các ngân hàng cơ hội ủng hộ những thay đổi quy định khác mà họ đã tìm kiếm từ lâu.
Phụ phí GSIB, nhắm vào quy mô, tính liên kết, độ phức tạp và hoạt động xuyên biên giới của các ngân hàng, được đưa ra như một phản ứng đối với cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2009. Fed đã tuyên bố rằng trong khi các hệ số được thiết lập bằng cách sử dụng dữ liệu từ năm 2012-2013 để hỗ trợ khả năng dự đoán và lập kế hoạch cho các ngân hàng, họ sẽ định kỳ xem xét khuôn khổ.
Các ngân hàng đã lập luận rằng việc xem xét là quá hạn vì phương pháp hiện tại không phản ánh chính xác quy mô tương đối của họ do tăng trưởng kinh tế nói chung.
Trong một bức thư công khai gửi Fed vào tháng Giêng, JPMorgan nhấn mạnh rằng các GSIB của Mỹ đang nắm giữ hơn 59 tỷ đô la bộ đệm vốn chỉ do tăng trưởng kinh tế chung, nhấn mạnh sự cần thiết phải sửa đổi các hệ số.
Trong khi các cuộc thảo luận của Fed đang diễn ra và chưa có quyết định cuối cùng nào được đưa ra, khả năng cập nhật các hệ số đã nhận được sự quan tâm từ ngành. Tuy nhiên, bất kỳ thay đổi tiềm năng nào đối với quy tắc có thể sẽ được đề xuất lại để có thêm phản hồi của công chúng, điều này có thể trì hoãn quyết định cuối cùng vài tháng.
Người phát ngôn của các GSIB liên quan, bao gồm Wells Fargo, Goldman Sachs (NYSE:GS), Morgan Stanley, BNY và NYSE: STT (State Street), từ chối bình luận hoặc không trả lời ngay lập tức các yêu cầu bình luận về vấn đề này.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.