Tập đoàn tài chính WSFS (NASDAQ: WSFS) đã mang lại hiệu suất mạnh mẽ trong quý IV/2023, với thu nhập cốt lõi cả năm trên mỗi cổ phiếu của công ty ở mức 4,55 đô la và lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình là 22,48%.
Ngân hàng đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể về tiền gửi và cho vay của khách hàng, cùng với sự gia tăng doanh thu phí cốt lõi. WSFS dự đoán sẽ tiếp tục tăng trưởng vào năm 2024 với lợi nhuận trên tài sản cốt lõi dự kiến khoảng 1,20% và tăng trưởng doanh thu phí hai con số, mặc dù không có kế hoạch cắt giảm lãi suất.
Những điểm chính
- WSFS báo cáo kết quả kinh doanh quý 4/2023 mạnh mẽ với thu nhập cốt lõi cả năm trên mỗi cổ phiếu là 4,55 USD.
- Tiền gửi khách hàng và tăng trưởng cho vay lần lượt là 3% và 1% theo quý.
- Doanh thu phí cốt lõi tăng trưởng 6% trong quý liên kết, với kỳ vọng tăng trưởng hai con số vào năm 2024.
- Vị thế vốn mạnh mẽ của công ty cho phép quản lý suy thoái kinh tế và nâng cao giá trị cổ đông.
- WSFS kỳ vọng lợi nhuận cốt lõi trên tài sản khoảng 1,20% cho năm 2024, không có việc cắt giảm lãi suất.
- Tăng trưởng cho vay dự kiến ở mức trung bình một con số vào năm 2024, tập trung vào các khoản vay thương mại và công nghiệp.
Triển vọng công ty
- WSFS dự kiến lợi nhuận cốt lõi cả năm trên tài sản khoảng 1,20% cho năm 2024.
- Kỳ vọng tăng trưởng doanh thu phí hai con số vào năm 2024 được thúc đẩy bởi các doanh nghiệp Cash Connect và Wealth.
- Tăng trưởng cho vay trên tất cả các phân khúc dự kiến ở mức trung bình một con số vào năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tài sản đang quản lý đã bị dòng tiền chảy ra trong quý 4 do chi tiêu của khách hàng cho lạm phát cao hơn và mua nhà.
- Tài sản xấu tăng, chủ yếu do hai khoản vay cụ thể trong lĩnh vực đa gia đình và chăm sóc người cao tuổi.
Điểm nổi bật của Bullish
- Mô hình kinh doanh đa dạng của WSFS cung cấp nhiều chiến lược để đạt được hiệu suất hàng đầu.
- Cash Connect được kỳ vọng sẽ tiếp tục đóng góp tích cực vào tỷ suất lợi nhuận trên tài sản của doanh nghiệp trong thời gian tới.
Bỏ lỡ
- Hoạt động thanh toán tăng cao trong phân khúc thương mại trong quý 4, chủ yếu do ba giao dịch trong lĩnh vực khách sạn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Art Bacci đã thảo luận về việc tính phí ở khu vực Upstart, dự kiến sẽ giảm trong năm sau.
- Công ty đã đạt đến giới hạn tập trung đối với các khoản vay tín chấp và không bổ sung đáng kể vào danh mục đầu tư mới nổi.
- WSFS vẫn mở cửa cho việc mua lại về mặt phí, mặc dù hiện tại không có yếu tố nào được tính vào hướng dẫn.
- Rodger Levenson tái khẳng định triết lý hoàn vốn của công ty, cho thấy việc đánh giá liên tục việc mua lại dựa trên điều kiện kinh tế và các yếu tố khác.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả hoạt động gần đây của WSFS Financial Corporation vẽ nên bức tranh về một công ty có các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ và triển vọng tích cực. Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh câu chuyện này với một số số liệu chính phù hợp với báo cáo tăng trưởng và định vị chiến lược của công ty trong năm tới.
Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức lành mạnh 2,78 tỷ đô la, thể hiện quy mô đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Điều này được bổ sung bởi tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) thấp là 9,85, khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023, thậm chí còn hấp dẫn hơn 9,77. Điều này chỉ ra rằng cổ phiếu của WSFS có thể bị định giá thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, một tâm lý được lặp lại bởi một trong những Mẹo InvestingPro, lưu ý rằng công ty đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với mức tăng trưởng này. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm giá trị có thể thấy WSFS là một lựa chọn hấp dẫn.
Một số liệu khác nổi bật là tỷ lệ PEG của công ty, ở mức 0,21 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp dựa trên dự báo tăng trưởng thu nhập. Tỷ lệ này đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng ở mức giá hợp lý.
Hơn nữa, WSFS đã chứng minh sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 33,71%. Hiệu suất này là dấu hiệu cho thấy sự tiếp nhận tích cực của thị trường đối với các chiến lược và kết quả tài chính của công ty. Ngoài ra, công ty đã tăng cổ tức 10 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức 26 năm liên tiếp, củng cố cam kết trả lại giá trị cho cổ đông.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thêm thông tin chi tiết và lời khuyên về WSFS, InvestingPro cung cấp rất nhiều thông tin bổ sung. Có nhiều Mẹo InvestingPro hơn dành cho người đăng ký, có thể được truy cập thông qua đăng ký InvestingPro +. Với đợt giảm giá Tết đặc biệt, đăng ký hiện có sẵn với mức chiết khấu lên đến 50%. Để tận dụng ưu đãi này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm. Những mẹo và điểm dữ liệu này có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt hơn về các khoản đầu tư của họ vào Tập đoàn Tài chính WSFS.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.