Tập đoàn Tài chính Xã hội Quỹ Tiết kiệm Wilmington (WSFS) đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II/2024, với sự tăng trưởng đáng kể về thu nhập cốt lõi và doanh thu phí. Thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu đạt 1,08 đô la, với lợi nhuận cốt lõi trên tài sản là 1,25% và lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình ở mức 18,83%.
Các bộ phận Quản lý tài sản và Kết nối tiền mặt của công ty là những người đóng góp đáng chú ý vào mức tăng 13% hàng quý và 28% hàng năm trong doanh thu phí cốt lõi. Mặc dù đường ống cho vay thương mại giảm, WSFS vẫn lạc quan về việc đạt được tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số trong cả năm.
Những điểm chính
- WSFS báo cáo thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu là 1,08 đô la, với lợi nhuận trên tài sản cốt lõi là 1,25%.
- Doanh thu phí cốt lõi tăng 13% so với quý trước và tăng 28% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Doanh thu phí quản lý tài sản tăng trưởng 14% theo quý và 16% theo năm.
- Bộ phận Cash Connect mở rộng mạng lưới ATM, góp phần mang lại lợi nhuận trên tài sản cao hơn.
- Cho vay và tiền gửi tăng trưởng hàng năm lần lượt 6% và 3%, với biên lãi thuần cốt lõi là 3,85%.
- WSFS đã trả lại 48,7 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại.
Triển vọng công ty
- WSFS kỳ vọng sẽ mang lại hiệu quả tài chính hàng đầu và lợi nhuận cốt lõi cả năm trên tài sản khoảng 1,25%.
- Tỷ lệ cho vay trên tiền gửi dự kiến là 83% cho cả năm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty dự đoán các khoản lỗ tiềm ẩn có thể thúc đẩy các khoản phí ròng trong nửa cuối năm.
- Việc cắt giảm lãi suất có thể tác động đến thu nhập lãi thuần 1,5%, có khả năng làm giảm biên lãi ròng 5 điểm cơ bản.
- Các giám đốc điều hành kỳ vọng tăng trưởng tiền gửi đi ngang trong năm và bảng cân đối kế toán ổn định.
- Tăng dự phòng cho vay bất động sản thương mại của chủ đầu tư do phân tích môi trường lãi suất hiện hành.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tiếp tục tăng trưởng trong các doanh nghiệp phí lớn, với Quản lý tài sản và Kết nối tiền mặt cho thấy hiệu suất mạnh mẽ.
- Tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số vẫn là mục tiêu trong năm mặc dù đường ống cho vay giảm.
- Lợi suất khởi tạo khoản vay mới thuận lợi, trong khoảng 7% từ trung bình đến cao.
Bỏ lỡ
- Đường ống cho vay thương mại đã giảm, mặc dù công ty vẫn lạc quan về các mục tiêu tăng trưởng.
- Tài sản khách sạn ở Ocean City, Maryland, chậm ổn định, không xác định được nguyên nhân liên quan.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- WSFS chưa có kế hoạch tái cơ cấu danh mục chứng khoán AFS khi tiếp tục thấy dòng tiền ổn định.
- Việc mua lại cổ phiếu trong tương lai sẽ phụ thuộc vào kết quả tài chính, nền kinh tế và tỷ suất lợi nhuận nội bộ mục tiêu.
- Trong khi tăng trưởng đáng kể trong kinh doanh Cash Connect không được mong đợi, công ty có thể tập trung vào các dịch vụ sâu hơn với tỷ suất lợi nhuận tốt hơn.
- Các hội nghị sắp tới và các cuộc họp nhà đầu tư đã được đề cập vào cuối cuộc gọi.
Kết quả kinh doanh quý II mạnh mẽ của WSFS, nổi bật bởi sự tăng trưởng về thu nhập cốt lõi và doanh thu phí, tạo ra một giai điệu tích cực cho triển vọng của công ty. Cách tiếp cận chiến lược của công ty để quản lý danh mục đầu tư đa dạng của mình, bao gồm Quản lý tài sản và Kết nối tiền mặt, đã mang lại kết quả thuận lợi. Tuy nhiên, công ty vẫn thận trọng, với dự báo thận trọng về tăng trưởng tiền gửi và lập trường thận trọng về chất lượng tài sản. Bất chấp sự suy thoái trong đường ống cho vay thương mại, cam kết của WSFS trong việc mang lại hiệu quả tài chính hàng đầu và trả lại giá trị cho các cổ đông vẫn kiên định. Mã của công ty, WSFS, có thể là một trong những mã để theo dõi khi nó điều hướng qua phần còn lại của năm tài chính.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tài chính Xã hội Quỹ Tiết kiệm Wilmington (WSFS) đã chứng minh một hồ sơ theo dõi mạnh mẽ về tăng trưởng và tạo ra giá trị, bằng chứng là hiệu suất gần đây của nó. Để cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng cổ phiếu của công ty, chúng ta hãy đi sâu vào một số chỉ số chính và Mẹo InvestingPro.
Dữ liệu InvestingPro:
- Công ty tự hào có vốn hóa thị trường là 3,41 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính.
- Tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) của WSFS ở mức 12,49, cho thấy định giá thị trường của công ty so với thu nhập của nó.
- Công ty đã cho thấy mức tăng trưởng doanh thu vững chắc là 3,82% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, làm nổi bật khả năng tăng doanh số và mở rộng kinh doanh.
Mẹo InvestingPro:
- WSFS có một lịch sử đáng khen ngợi về độ tin cậy của cổ tức, đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 27 năm liên tiếp, một minh chứng cho cam kết của nó đối với lợi nhuận của cổ đông.
- Các nhà phân tích dự đoán rằng WSFS sẽ vẫn có lãi trong năm nay, kết hợp với lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, cho thấy triển vọng tích cực cho các nhà đầu tư.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn và hiểu biết bổ sung, có nhiều Mẹo InvestingPro hơn có sẵn tại https://www.investing.com/pro/WSFS. Hơn nữa, bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để làm phong phú thêm chiến lược đầu tư của họ với các mẹo có giá trị và dữ liệu thời gian thực.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.