Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã công bố quý II thành công, báo cáo thu nhập 4 tỷ đô la và thu nhập điều chỉnh là 4,2 tỷ đô la. Ngân hàng đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu, với doanh thu kỷ lục trên thị trường vốn và tăng trưởng trong ngân hàng Canada. Việc hoàn tất việc mua lại Ngân hàng HSBC Canada đã bổ sung đáng kể vào bảng cân đối kế toán của RBC và ngân hàng cũng đang thưởng cho các cổ đông bằng cách tăng cổ tức và kế hoạch mua lại cổ phiếu.
Những điểm chính
- Thu nhập của RBC đứng ở mức 4 tỷ đô la, với thu nhập điều chỉnh là 4,2 tỷ đô la.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu tăng lên 14,5%, với con số điều chỉnh là 15,5%.
- Doanh thu thị trường vốn đạt kỷ lục 3,2 tỷ USD.
- Doanh thu Ngân hàng Canada tăng trưởng do khối lượng và lãi suất cao hơn.
- Việc mua lại Ngân hàng HSBC Canada đã bổ sung 75 tỷ đô la cho vay và tiền gửi.
- Cổ tức hàng quý tăng 0,04 đô la, với kế hoạch mua lại 30 triệu cổ phiếu phổ thông.
- Tài sản được quản lý trong quản lý tài sản đạt mức kỷ lục ở Canada và Hoa Kỳ.
- Thu nhập pha loãng đã điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu tăng 9% lên 2,92 đô la.
- Tỷ lệ CET1 giảm còn 12,8%.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng 12% so với năm trước.
- Biên lãi ròng của Ngân hàng Canada dự kiến sẽ tăng nhẹ trong nửa cuối năm.
- Chất lượng tín dụng của danh mục HSBC Canada mạnh.
- Tổng dư nợ xấu tăng 7 điểm cơ bản, với dự phòng cho vay suy giảm 13 triệu USD so với quý trước.
Triển vọng công ty
- RBC dự đoán biên lãi ròng của Ngân hàng Canada sẽ cao hơn một chút trong H2.
- Dự phòng cho vay suy giảm dự kiến từ 30 đến 35 điểm cơ bản trong năm.
- RBC vẫn cảm thấy thoải mái với việc tiếp xúc với lĩnh vực bất động sản thương mại đa gia đình của Hoa Kỳ.
- Việc mua lại HSBC dự kiến sẽ mở rộng các dịch vụ sản phẩm và dịch vụ khách hàng.
- Tín dụng bán lẻ tại Canada dự kiến sẽ tăng, đặc biệt là trong các sản phẩm bán lẻ không có bảo đảm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tỷ lệ CET1 giảm 210 điểm cơ bản so với quý trước.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng 12% so với năm trước.
- Tổng dư nợ cho vay tăng, do lĩnh vực bất động sản thương mại và khoản vay doanh nghiệp vỡ nợ.
- Sự hình thành mới của các khoản vay bị suy giảm trong Ngân hàng Canada vẫn tăng cao do môi trường kinh tế vĩ mô.
- Các túi căng thẳng của người tiêu dùng Canada được quan sát, đặc biệt là trong số các khách hàng thế chấp.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng mạnh mẽ trên các dòng doanh thu đa dạng.
- Ghi nhận doanh thu trên thị trường vốn và tài sản quản lý tài sản đang quản lý.
- Mua lại thành công Ngân hàng HSBC Canada, nâng cao vị thế thị trường của RBC.
- Triển vọng tích cực về chất lượng và hiệu quả tín dụng.
- Đầu tư vào hệ thống AML để bảo vệ hệ thống tài chính.
Bỏ lỡ
- Tăng tổng các khoản vay bị suy giảm trong thị trường vốn và ngân hàng Canada.
- Tăng cường hình thành mới các khoản vay bị suy giảm trong Ngân hàng Canada.
- Sự gia tăng các quy định về thẻ tín dụng trong danh mục đầu tư bán lẻ của Ngân hàng Canada.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành không cung cấp con số cụ thể về cơ hội bán chéo tại HSBC.
- Các giám đốc điều hành vẫn tin tưởng vào ROE, tạo vốn và quỹ đạo EPS của RBC.
- Kế hoạch triệu tập lại vào tháng 8 để cập nhật thêm.
Quý II của RBC (RY trên TSX và NYSE) đã được đánh dấu bằng sự tăng trưởng mạnh mẽ và mở rộng chiến lược, đặc biệt là thông qua việc mua lại Ngân hàng HSBC Canada. Động thái này không chỉ nâng cao tài sản của ngân hàng mà còn giúp RBC cung cấp các dịch vụ toàn diện hơn cho khách hàng của mình.
Mặc dù có những thách thức, chẳng hạn như tăng tổng nợ xấu và chi phí ngoài lãi, triển vọng của công ty vẫn tích cực, với kỳ vọng biên lãi ròng được cải thiện và chất lượng tín dụng ổn định.
Các giám đốc điều hành đã bày tỏ sự tin tưởng vào động lực và tiềm năng của ngân hàng để tăng giá trị cổ đông, bất chấp một số lĩnh vực căng thẳng trong phân khúc người tiêu dùng Canada. Khi RBC tích hợp việc mua lại mới và tiếp tục tập trung vào tăng trưởng, thị trường sẽ theo dõi chặt chẽ hiệu suất và phát triển chiến lược liên tục của ngân hàng trong những tháng tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Hoàng gia Canada đã chứng minh khả năng phục hồi tài chính và hiểu biết chiến lược trong báo cáo hàng quý gần đây. Được hỗ trợ bởi thu nhập mạnh mẽ và việc mua lại thành công Ngân hàng HSBC Canada, RBC đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng liên tục. Dưới đây là một số thông tin chi tiết chính từ InvestingPro nhấn mạnh sức khỏe và triển vọng tài chính hiện tại của ngân hàng:
Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh vị thế thị trường vững chắc của RBC với vốn hóa thị trường đáng kể là 153,0 tỷ USD và tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P / E) là 13,7. Điều này được chứng minh thêm bằng tỷ lệ P / E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, ở mức 13,88, cho thấy định giá ổn định so với thu nhập. Hơn nữa, ngân hàng đã có mức tăng trưởng doanh thu 10,63% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy khả năng tăng số liệu hàng đầu của mình.
Một mẹo InvestingPro đặc biệt liên quan đến bài viết là việc RBC đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, thể hiện cam kết mạnh mẽ trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông. Điều này phù hợp với đề cập của bài báo về việc tăng cổ tức và làm nổi bật chính sách cổ tức nhất quán của ngân hàng.
Một mẹo đầu tư thích hợp khác là RBC đã duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp, đây là minh chứng cho sự ổn định và độ tin cậy lâu dài của nó như một khoản đầu tư. Điều này đặc biệt đáng chú ý với hiệu suất gần đây của ngân hàng và các thương vụ mua lại chiến lược, điều này có thể củng cố thêm niềm tin của nhà đầu tư.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của RBC, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, có quyền truy cập vào vô số dữ liệu và phân tích để thông báo quyết định đầu tư của họ. Hiện tại, có 11 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho RBC tại https://www.investing.com/pro/RY, có thể cung cấp thêm hướng dẫn về hiệu suất của ngân hàng và các cơ hội đầu tư tiềm năng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.