AXIS Capital Holdings Limited (AXS) đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024, với thu nhập ròng đạt 173 triệu USD, tương đương 2,04 USD cho mỗi cổ phiếu pha loãng và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) hàng năm là 13%. Công ty cũng chứng kiến sự gia tăng đáng chú ý về giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu lên 64,65 đô la, thể hiện mức tăng trưởng gần 20% từ đầu năm đến nay. AXIS đạt tổng phí bảo hiểm quý III cao nhất được viết, tổng cộng 1,9 tỷ USD, tăng 1,6% so với năm trước.
Công ty bảo hiểm duy trì tỷ lệ kết hợp vững chắc là 93,1%, mặc dù tổn thất đáng kể từ cơn bão Helene và Milton. Ngoài ra, AXIS đang đầu tư chiến lược vào công nghệ để nâng cao hiệu quả và đã trả lại 77 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng của AXIS Capital trong quý 3 năm 2024 ở mức 173 triệu đô la, với ROE hàng năm là 13%.
- Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu tăng lên 64,65 đô la, cho thấy mức tăng trưởng gần 20% kể từ đầu năm.
- Tổng phí bảo hiểm tăng lên 1,9 tỷ USD, đánh dấu sản lượng cao nhất trong quý thứ ba.
- Tỷ lệ kết hợp là 93,1%, bất chấp thiệt hại thảm khốc từ cơn bão Helene và Milton.
- Thu nhập hoạt động đạt 230 triệu USD, ROE hoạt động hàng năm là 17,3%.
- Phân khúc bảo hiểm báo cáo 1,5 tỷ đô la trong sản xuất phí bảo hiểm, với hiệu suất mạnh mẽ trong các dòng tài sản và thương vong.
- AXIS có kế hoạch duy trì tỷ lệ chi phí chung và quản lý doanh nghiệp (G&A) dưới 11% vào năm 2026.
Triển vọng công ty
- AXIS dự kiến kết thúc mạnh mẽ vào năm 2024 và dự kiến tiếp tục tăng trưởng vào năm 2025.
- Công ty lạc quan về việc tận dụng các dịch vụ sản phẩm đa dạng và khả năng địa lý để tăng trưởng lợi nhuận trong tương lai.
- Đầu tư chiến lược vào công nghệ AI nhằm cải thiện quy trình nộp và bảo lãnh phát hành.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty phải đối mặt với thiệt hại thảm họa 78 triệu đô la từ cơn bão Helene và Beryl.
- Mảng tái bảo hiểm giảm 8,7% tổng phí bảo hiểm do vấn đề thời gian.
Điểm nổi bật của Bullish
- AXIS đạt mức tăng 4,7% tổng phí bảo hiểm trong phân khúc bảo hiểm, được thúc đẩy bởi tăng trưởng tài sản và thương vong.
- Công ty đã trải qua các đợt giải phóng dự trữ đáng kể trong các dòng đuôi ngắn và sự ổn định trong các dòng thương vong đuôi dài.
- Một cách tiếp cận thận trọng đối với bảo lãnh phát hành đã dẫn đến mức tăng trưởng 8,3% trong kinh doanh mạng của Hoa Kỳ.
Bỏ lỡ
- Tăng trưởng phí bảo hiểm chậm lại trong quý 3, bị ảnh hưởng bởi thời gian và hỗn hợp kinh doanh.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã chứng kiến mức tăng 10% phí bảo hiểm bằng văn bản ròng cho hoạt động kinh doanh bất động sản của họ và E&S tăng 18%.
- Mặc dù môi trường định giá vừa phải, AXIS vẫn đủ cao cấp.
- AXIS đang ưu tiên lợi nhuận hơn là tăng trưởng mạnh mẽ nhưng nhìn thấy cơ hội trong các sáng kiến mới đóng góp vào 40% tăng trưởng của doanh nghiệp bảo hiểm trong quý 3.
AXIS Capital Holdings Limited tiếp tục chứng minh tình hình tài chính mạnh mẽ và khả năng phục hồi khi đối mặt với những thách thức trong ngành. Với trọng tâm là tính đầy đủ cao cấp và hiệu quả hoạt động, AXIS có vị trí tốt cho sự tăng trưởng và lợi nhuận trong tương lai. Các khoản đầu tư chiến lược và thực hành quản lý rủi ro thận trọng của công ty nhấn mạnh cam kết mang lại giá trị cho các cổ đông và khách hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả tài chính mạnh mẽ của AXIS Capital Holdings Limited (AXS) trong quý 3 năm 2024 được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 6,8 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành bảo hiểm. Với tỷ lệ P/E là 10,77, AXS dường như đang giao dịch ở mức định giá hấp dẫn so với thu nhập của nó, phù hợp với thu nhập ròng và số liệu ROE mạnh mẽ được báo cáo của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng AXS đã tăng cổ tức trong 21 năm liên tiếp và đã duy trì chi trả cổ tức trong 22 năm liên tiếp. Lịch sử cổ tức nhất quán này nhấn mạnh cam kết của công ty trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông, bằng chứng là 77 triệu đô la được trả lại thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu được đề cập trong bài báo.
Tăng trưởng doanh thu của công ty là 6,37% trong mười hai tháng qua và tăng trưởng doanh thu hàng quý là 12,33% trong quý 3 năm 2024 hỗ trợ bài báo đề cập đến việc AXIS đạt được tổng phí bảo hiểm quý III cao nhất được viết. Ngoài ra, biên lợi nhuận hoạt động là 11,24% phản ánh khả năng duy trì lợi nhuận của công ty mặc dù phải đối mặt với thua lỗ thảm họa.
Một mẹo của InvestingPro lưu ý rằng AXS đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ PEG là 0,75. Điều này cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp khi xem xét triển vọng tăng trưởng của nó, điều này có thể được các nhà đầu tư quan tâm khi nhìn vào triển vọng tích cực của công ty trong thời gian còn lại của năm 2024 và sang năm 2025.
Điều đáng chú ý là InvestingPro có 11 mẹo bổ sung có sẵn cho AXS, cung cấp cho các nhà đầu tư phân tích toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.