CoreCard Corporation (NYSE: CCRD), nhà cung cấp hệ thống quản lý và dịch vụ xử lý thẻ hàng đầu, đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024 trong cuộc gọi thu nhập vào ngày 31/10/2024.
Tổng doanh thu của công ty trong quý là 15,7 triệu USD, đánh dấu mức tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái. Sự tăng trưởng này được cho là do sự gia tăng giấy phép, dịch vụ chuyên nghiệp và doanh thu xử lý.
Thu nhập trên mỗi cổ phiếu pha loãng của CoreCard cũng chứng kiến sự thay đổi đáng kể, đạt 0,27 USD so với mức lỗ 0,03 USD trong quý 3/2023. Các giám đốc điều hành của công ty, Giám đốc điều hành Leland Strange và Giám đốc tài chính Matt White, đã cung cấp thông tin chi tiết về hiệu suất hoạt động, triển vọng tương lai và các sáng kiến chiến lược, bao gồm quan hệ đối tác liên tục với Goldman Sachs và phát triển nền tảng gốc đám mây mới.
Những điểm chính
- Tổng doanh thu quý 3/2024 của CoreCard đạt 15,7 triệu USD, tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Thu nhập từ hoạt động của công ty tăng lên 2,8 triệu USD, với biên lợi nhuận hoạt động là 18%.
EBITDA điều chỉnh được cải thiện lên 3,9 triệu đô la từ 1,9 triệu đô la trong năm trước.
- CoreCard dự kiến tăng trưởng doanh thu từ 25% đến 30% cho cả năm, tăng từ trước đó Goldman Sachs lên 20%.
- Công ty đã gia hạn thỏa thuận với Goldman Sachs, đảm bảo tăng phí dịch vụ được quản lý bắt đầu từ tháng 1/2025.
- CoreCard đang phát triển một nền tảng gốc đám mây mới, Corefinity, dự kiến ra mắt vào cuối năm 2025.
Triển vọng công ty
- Dự báo tăng trưởng doanh thu cả năm tăng từ 15%-20% lên 25%-30%.
- Trong quý 4 năm 2024, doanh thu dự kiến sẽ từ 13.3 triệu đô la đến 13.7 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu dao động từ 0.07 đô la đến 0.09 đô la.
- Tổng doanh thu dự kiến cho năm 2025 là từ 60 triệu đến 64 triệu đô la, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu từ 0,88 đô la đến 0,94 đô la.
- Doanh thu ngoài Goldman dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm 30% trong ba năm tới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Doanh thu giấy phép trong tương lai không chắc chắn do các khoản thu sớm hơn dự kiến và việc chuyển đổi chương trình GM.
- Hầu hết các yêu cầu mua lại nhận được là dành cho các công ty Goldman Sachs, mà CoreCard thấy không phù hợp Goldman Sachs> Điểm nổi bật tăng giá
- Việc gia hạn thỏa thuận với Goldman Sachs đến năm 2030 sẽ làm tăng phí dịch vụ được quản lý.
- Công ty duy trì quan hệ đối tác mạnh mẽ với Goldman Sachs và không bị ảnh hưởng bởi các khoản tiền phạt gần đây đối với Goldman và Apple bởi CFPB.
Bỏ lỡ
- Trong khi doanh thu của bên thứ ba đã vượt quá mong đợi, sự không thể đoán trước của doanh thu giấy phép trong tương lai là một thách thức.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các cuộc thảo luận về kế hoạch kế nhiệm có thể dẫn đến hành động vào đầu năm tới, hãy xem xét Apple tổng thống mới.
- Khả năng chuyển đổi chương trình thẻ Apple sang một ngân hàng khác, chẳng hạn như JPMorgan, là hợp lý nhưng không thể đoán trước về thời gian.
- CoreCard vẫn cam kết cung cấp dịch vụ chất lượng cao bất kể khả năng chuyển đổi trong quan hệ đối tác.
Kết quả kinh doanh quý III của CoreCard Corporation cho thấy một quỹ đạo tăng trưởng vững chắc, được củng cố bởi nguồn doanh thu đa dạng và các sáng kiến chiến lược nhằm mở rộng hoạt động kinh doanh ngoài Goldman. Tình hình tài chính của công ty rất mạnh, với hơn 28 triệu đô la tiền mặt và chứng khoán có thể bán được, và cam kết đầu tư vào công nghệ và trả lại giá trị cho các cổ đông thông qua việc mua lại cổ phần. Sự tập trung của CoreCard vào việc duy trì lợi nhuận trong khi khám phá các mối quan hệ đối tác chiến lược và mua lại định vị tốt cho sự thành công trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất quý 3 năm 2024 mạnh mẽ của CoreCard Corporation được phản ánh trong hiệu suất thị trường và các chỉ số tài chính gần đây của nó. Theo dữ liệu của InvestingPro, CCRD đã chứng kiến lợi nhuận đáng kể 26,22% trong ba tháng qua, phù hợp với mức tăng doanh thu 17% so với cùng kỳ năm ngoái của công ty. Động lực tích cực này được hỗ trợ thêm bởi lợi nhuận giá 14,66% chỉ trong tuần qua, cho thấy niềm tin ngày càng tăng của nhà đầu tư vào mô hình kinh doanh và triển vọng tương lai của CoreCard.
Tình hình tài chính vững chắc của công ty được nhấn mạnh bởi một InvestingPro Tip lưu ý rằng CoreCard nắm giữ nhiều tiền mặt hơn nợ trên bảng cân đối kế toán. Sự ổn định tài chính này cung cấp cho công ty sự linh hoạt để đầu tư vào các sáng kiến chiến lược như phát triển nền tảng gốc đám mây mới, Corefinity, mà không ảnh hưởng đến sức khỏe tài chính của nó.
Một mẹo khác của InvestingPro nhấn mạnh rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, điều này phù hợp với cam kết của CoreCard trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông như đã đề cập trong cuộc gọi thu nhập. Hành động này thường báo hiệu sự tự tin của ban lãnh đạo vào hiệu suất trong tương lai của công ty và có khả năng hỗ trợ giá cổ phiếu.
Điều đáng chú ý là Co Goldman Sachs ding ở bội số thu nhập cao, với tỷ lệ P/E là 78,65. Mặc dù điều này có thể cho thấy kỳ vọng tăng trưởng cao, nhưng nó cũng chỉ ra rằng các nhà đầu tư sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho tiềm năng thu nhập trong tương lai của công ty, có thể là do quan hệ đối tác mạnh mẽ với Goldman Sachs và tăng trưởng doanh thu dự kiến.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho CoreCard Corporation, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.