Cuộc gọi thu nhập: Citi vạch ra trọng tâm chiến lược trong bối cảnh những cơn gió ngược kinh tế vĩ mô

Trong cuộc gọi thu nhập mới nhất, Giám đốc điều hành Citi (mã: C) Jane Fraser đã cung cấp cái nhìn tổng quan về hoạt động của công ty trong quý đầu tiên của năm 2024 và trọng tâm chiến lược của công ty trong bối cảnh môi trường kinh tế vĩ mô đầy thách thức. Công ty đã báo cáo thu nhập ròng khoảng 3,4 tỷ đô la và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (RoTCE) là 7,6%.

Mặc dù tăng trưởng kinh tế toàn cầu chậm lại và điều kiện giảm lạm phát, Citi đang thực hiện chiến lược cải thiện hiệu quả kinh doanh, bao gồm đơn giản hóa cơ cấu tổ chức và giảm khoảng 7.000 vị trí, giúp tiết kiệm chi phí đáng kể. Công ty cũng trả lại 1,5 tỷ đô la vốn cho các cổ đông và báo cáo tỷ lệ CET1 mạnh mẽ là 13,5%.

Những điểm chính

• Citi báo cáo thu nhập ròng 3,4 tỷ USD và RoTCE là 7,6% trong quý I/2024.
• Công ty đang đơn giản hóa cơ cấu quản lý và đã loại bỏ khoảng 7.000 vị trí, dẫn đến tiết kiệm 1,5 tỷ đô la chi phí hàng năm.
• Citi đang tập trung thực hiện chiến lược và cải thiện hiệu quả kinh doanh bất chấp tăng trưởng kinh tế toàn cầu dự kiến sẽ chậm lại.
• Công ty trả lại 1,5 tỷ USD vốn cho cổ đông và duy trì tỷ lệ CET1 là 13,5%.
• Citi đặt mục tiêu cải thiện lợi nhuận của hoạt động kinh doanh tài sản và chứng kiến sự tăng trưởng doanh thu trong phân khúc Ngân hàng Cá nhân Hoa Kỳ.

Triển vọng công ty

• Citi đặt mục tiêu doanh thu đạt tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) từ 4% đến 5% trong trung hạn.
• Công ty tập trung vào việc duy trì vị trí dẫn đầu trong một số doanh nghiệp nhất định, giành thị phần và tăng trưởng khách hàng.
• Citi cam kết đạt được mục tiêu lợi nhuận từ 11% đến 12% trong trung hạn.

Điểm nổi bật của Bearish

• Thu nhập lãi thuần giảm 317 triệu USD trong quý I.
• Doanh thu tài sản giảm 4%.
• Chi phí tín dụng tăng 34% do tổn thất tín dụng thuần cao hơn.

Điểm nổi bật của Bullish

• Doanh thu mảng ngân hàng tăng 49%, được thúc đẩy bởi ngân hàng đầu tư và cho vay doanh nghiệp.
• Doanh thu Ngân hàng cá nhân Hoa Kỳ tăng 10%.
• Số dư khách hàng và tài sản đầu tư tăng trưởng, với tài sản đầu tư của khách hàng tăng 12%.

Bỏ lỡ

• Citi báo cáo 1 tỷ USD chi phí tái cấu trúc trong hai quý vừa qua.
• Thu nhập ròng giảm xuống còn 347 triệu đô la trong phân khúc Ngân hàng cá nhân Hoa Kỳ.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Công ty không cung cấp thông tin cập nhật cụ thể về tình trạng IPO của Mexico.
• Các giám đốc điều hành nhấn mạnh sự chuyển đổi đang diễn ra, bao gồm đầu tư vào cơ sở hạ tầng và tự động hóa.
• Dự kiến sẽ không tính thêm phí tái cơ cấu trong năm.

Báo cáo kết quả kinh doanh quý đầu tiên của Citi nhấn mạnh khả năng phục hồi của công ty trong bối cảnh kinh tế vĩ mô đầy thách thức. Với một chiến lược rõ ràng cho sự tăng trưởng và hiệu quả, công ty đã sẵn sàng để điều hướng những cơn gió ngược kinh tế dự kiến trong khi tiếp tục mang lại giá trị cho các cổ đông của mình. Ngày Nhà đầu tư được lên kế hoạch vào giữa tháng Sáu, sẽ cung cấp thêm thông tin chi tiết về hoạt động và chiến lược lợi nhuận của Citi.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Citi (mã: C) đã cho thấy khả năng phục hồi trong báo cáo thu nhập mới nhất, với các biện pháp chiến lược nhằm hợp lý hóa hoạt động và cam kết trả lại vốn cho cổ đông. Dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp cái nhìn sâu hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty, cung cấp những hiểu biết có giá trị cho các nhà đầu tư.

Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh mức vốn hóa thị trường là 113,05 tỷ đô la, báo hiệu sự hiện diện mạnh mẽ trong ngành tài chính. Hệ số P/E của công ty ở mức 17,2, với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 ở mức 13,53, cho thấy một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp so với thu nhập của công ty.

Hơn nữa, tỷ suất cổ tức tính đến đầu quý 2 năm 2024 là 3,43%, hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập và phản ánh khả năng duy trì chi trả cổ tức trong 14 năm liên tiếp của Citi.

Một mẹo InvestingPro chỉ ra rằng Citi là một công ty nổi bật trong ngành Ngân hàng, phù hợp với trọng tâm chiến lược của nó trong việc duy trì vị trí dẫn đầu và giành thị phần như đã đề cập trong triển vọng của công ty. Một mẹo khác tiết lộ rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, hỗ trợ mục tiêu của công ty là lợi nhuận 11% đến 12% trong trung hạn.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn và các mẹo InvestingPro bổ sung, hồ sơ của Citi trên InvestingPro cung cấp tổng cộng 10 mẹo có thể cung cấp thêm thông tin cho các quyết định đầu tư. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để nhận thêm 10% giảm giá cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và có quyền truy cập vào những thông tin chi tiết có giá trị này.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.