BNY Mellon (NYSE: BK) đã mang lại hiệu suất mạnh mẽ trong quý đầu tiên của năm 2024, với tổng doanh thu tăng 3% so với cùng kỳ năm ngoái (YoY) lên 4.5 tỷ đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) tăng 11% lên 1.25 đô la. Công ty đã trải qua sự tăng trưởng trên nhiều phân khúc khác nhau, bao gồm phí dịch vụ đầu tư và tăng đáng kể 8% phí dịch vụ.
Mặc dù thu nhập lãi thuần giảm do thay đổi thành phần tiền gửi và lãi suất cao hơn, BNY Mellon vẫn đạt đòn bẩy hoạt động tích cực với chi phí chỉ tăng 2% so với cùng kỳ. Công ty cũng công bố chương trình mua lại cổ phiếu mới trị giá 6 tỷ USD và có kế hoạch trả lại 100% hoặc hơn thu nhập năm 2024 cho các cổ đông.
Những điểm chính
- Tổng doanh thu của BNY Mellon tăng lên 4,5 tỷ USD, tăng 3% so với cùng kỳ năm ngoái.
- EPS tăng 11% YoY lên 1,25 USD, với biên lợi nhuận trước thuế và mở rộng ROTCE.
- Công ty đang đầu tư vào số hóa và AI để nâng cao hiệu quả và quản lý rủi ro.
- Một chương trình mua lại cổ phần mới trị giá 6 tỷ đô la đã được ủy quyền.
- Thu nhập lãi thuần giảm 8% so với cùng kỳ, chủ yếu do thay đổi cơ cấu tiền gửi.
- Công ty kỳ vọng thu nhập lãi thuần giảm 10% YoY cho cả năm 2024.
- Chi phí dự kiến đi ngang YoY cho năm 2024, không bao gồm các khoản mục đáng chú ý.
Triển vọng công ty
- BNY Mellon dự kiến thu nhập lãi thuần sẽ giảm 10% YoY cho năm 2024.
- Công ty có kế hoạch duy trì chi phí không đổi YoY, không bao gồm các khoản mục đáng chú ý.
- Tiếp tục đầu tư vào AI và số hóa dự kiến sẽ tác động tích cực đến chi phí vào năm 2026 và hơn thế nữa.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập lãi thuần đang đối mặt với những cơn gió ngược do thay đổi thành phần tiền gửi và tăng lãi suất.
- Dự phòng tổn thất tín dụng là 27 triệu USD, chủ yếu do tiếp xúc với bất động sản thương mại.
Điểm nổi bật của Bullish
- Phí dịch vụ đầu tư thúc đẩy tăng trưởng doanh thu, với mức tăng 8% phí dịch vụ so với cùng kỳ năm ngoái.
- Công ty tự tin vào sự phát triển của hoạt động kinh doanh Giải phóng mặt bằng và Quản lý tài sản thế chấp.
- Các nhà điều hành bày tỏ lạc quan về tăng trưởng tài sản ròng mới và sức mạnh của thu nhập lãi thuần.
Bỏ lỡ
- Việc áp dụng hướng dẫn kế toán mới có tác động trung lập, không có lợi cũng không cản trở thu nhập ròng và EPS.
- Mặc dù tăng trưởng mạnh ở một số lĩnh vực nhất định, thu nhập lãi thuần đều giảm cả YoY và theo quý (QoQ).
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- BNY Mellon dự kiến sẽ hoàn thành việc offboarding tại Pershing vào quý 3 năm nay.
- Công ty đang tập trung vào việc liên kết các doanh nghiệp và tạo ra các giải pháp khách hàng thông qua một mô hình bảo hiểm thương mại mới.
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tiềm năng cho các cơ hội bán hàng và gia công phần mềm nền tảng trong bối cảnh hậu thương mại đang phát triển.
Kết quả quý đầu tiên của BNY Mellon phản ánh hiệu quả tài chính vững chắc với cam kết đầu tư chiến lược và lợi nhuận của cổ đông. Việc công ty tập trung vào việc tích hợp các giải pháp cho khách hàng và đầu tư vào công nghệ như AI cho thấy cách tiếp cận tư duy tiến bộ đối với hoạt động kinh doanh.
Trong khi những thách thức như thu nhập lãi ròng giảm và dự phòng tổn thất tín dụng tồn tại, BNY Mellon vẫn tự tin vào chiến lược tăng trưởng và lợi ích lâu dài của các sáng kiến hiệu quả của mình. Thông tin liên lạc rõ ràng của công ty về triển vọng và các điểm nổi bật trong hoạt động trong cuộc gọi thu nhập cung cấp một cái nhìn minh bạch cho các nhà đầu tư và các bên liên quan.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
BNY Mellon (NYSE: BK) đã cho thấy khả năng phục hồi và sự nhạy bén chiến lược trong kết quả kinh doanh quý 1 năm 2024, phản ánh một số xu hướng tích cực được phản ánh trong dữ liệu InvestingPro mới nhất. Với vốn hóa thị trường là 40,62 tỷ USD, công ty là một công ty quan trọng trong ngành tài chính.
Hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 là 10,73, cho thấy giá trị tiềm năng cho các nhà đầu tư khi so sánh với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn của công ty. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ PEG là 0,41 trong cùng kỳ, cho thấy tăng trưởng thu nhập của BNY Mellon có thể không được phản ánh đầy đủ vào giá cổ phiếu hiện tại.
InvestingPro Tips nhấn mạnh cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông, bằng chứng là chuỗi 13 năm tăng cổ tức và sáng kiến mua lại cổ phiếu đáng chú ý. Chiến lược mua lại tích cực của ban lãnh đạo, cùng với chính sách cổ tức nhất quán đã được duy trì trong 54 năm ấn tượng, thể hiện sự tập trung mạnh mẽ vào việc mang lại giá trị cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, sự biến động giá thấp của cổ phiếu cung cấp một yếu tố ổn định trong một thị trường thường có thể không thể đoán trước.
Các nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng 6 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ lên cho giai đoạn sắp tới. Sự thay đổi đồng thuận này có thể là dấu hiệu của sức mạnh kinh doanh cơ bản và hiệu quả hoạt động có thể chuyển thành hiệu quả tài chính trong tương lai. Lợi nhuận của BNY Mellon trong mười hai tháng qua và dự đoán lợi nhuận tiếp tục trong năm nay của các nhà phân tích làm tăng thêm triển vọng lạc quan cho công ty.
Đối với những người quan tâm đến thông tin chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung, BNY Mellon có thêm 10 mẹo có sẵn tại https://www.investing.com/pro/BK. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và có quyền truy cập vào phân tích toàn diện có thể thông báo quyết định đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.