Blue Foundry Bancorp (BLFY) báo lỗ ròng 4 triệu USD trong quý III/2024, đây là khoản lỗ tăng so với quý trước. Tuy nhiên, ngân hàng đã chứng kiến sự gia tăng tiền gửi và tăng trưởng cho vay trong giai đoạn này. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu của ngân hàng tăng lên và vốn hóa của nó vẫn mạnh. Trong tương lai, công ty hy vọng lợi ích từ việc cắt giảm lãi suất gần đây của Cục Dự trữ Liên bang và một đường ống cho vay thương mại mạnh mẽ. Ngân hàng cũng đang tập trung vào việc phát triển cơ sở khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ và đã mua lại cổ phiếu để nâng cao giá trị cổ đông. Mặc dù thu nhập lãi thuần giảm, ngân hàng được định vị để cải thiện biên lãi ròng trong quý IV và chuẩn bị cho việc cắt giảm lãi suất trong tương lai.
Những điểm chính
- Blue Foundry Bancorp báo lỗ ròng quý III là 4 triệu USD.
- Tiền gửi tăng 7,5 triệu USD và cho vay tăng 3,6 triệu USD.
- Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu tăng lên 14,74 đô la và tỷ lệ vốn hóa ở mức 16,5%.
- Việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) cắt giảm lãi suất 50 điểm cơ bản dự kiến sẽ tác động tích cực đến thu nhập lãi thuần của ngân hàng.
- Ngân hàng có một đường ống cho vay thương mại mạnh mẽ và dự đoán tăng trưởng cho vay tiếp tục.
- Việc mua lại cổ phần của 522.000 cổ phiếu được thực hiện với giá trung bình là 10,52 đô la.
- Ban lãnh đạo đang điều chỉnh chiến lược huy động và kỳ vọng biên lãi thuần cải thiện trong quý 4.
Triển vọng công ty
- Tác động tích cực được dự đoán từ việc cắt giảm lãi suất gần đây của Cục Dự trữ Liên bang đối với thu nhập lãi thuần.
- Tăng trưởng cho vay bền vững dự kiến, được hỗ trợ bởi một đường ống cho vay thương mại lành mạnh.
- Niềm tin vào vị thế của ngân hàng đối với khả năng cắt giảm lãi suất trong tương lai từ Fed.
- Ban lãnh đạo có kế hoạch tiếp tục truyền thông sau khi kết quả kinh doanh quý 4 được công bố.
Điểm nổi bật của Bearish
- Khoản lỗ ròng 4 triệu đô la đã được báo cáo trong quý thứ ba.
- Biên lãi thuần giảm 14 điểm cơ bản do chi phí lãi vay tăng.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng 7,5 triệu đô la tiền gửi và tăng trưởng 3,6 triệu đô la cho vay.
- Vốn hóa mạnh với tỷ lệ vốn chủ sở hữu hữu hình trên tài sản chung hữu hình là 16,5%.
- Tiền gửi thương mại tăng 11% từ đầu năm đến nay.
- Thanh khoản mạnh mẽ với 334 triệu đô la khả năng vay chưa được khai thác.
Bỏ lỡ
- Mức lỗ ròng tăng so với quý trước.
- Thu nhập lãi thuần giảm do chi phí lãi vay tăng.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc tài chính Kelly Pecoraro xác nhận chiến lược mua lại cổ phiếu tuân thủ các quy tắc của SEC và nhằm mục đích tối đa hóa việc mua hàng ngày.
- Chủ tịch và Giám đốc điều hành Jim Nesci đã thảo luận về các chiến lược tiền gửi và sự chuyển dịch tiềm năng của khách hàng sang các sản phẩm tiết kiệm lãi suất cao hơn.
- Đường ống cho vay của ngân hàng mạnh hơn, với lợi suất khởi tạo khoảng 8,7%.
Ban lãnh đạo đã thảo luận về việc định giá lại sổ CD và các khoản vay tổ chức từ Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang, dự kiến sẽ cải thiện biên lãi ròng. Trong quý IV, NIM được dự báo sẽ ở mức thấp 190 điểm cơ bản, được hỗ trợ bởi sự thay đổi trong chi phí tiền gửi và tài trợ cho vay. Với 300 triệu đô la CD sắp đáo hạn, ngân hàng tập trung vào việc duy trì danh mục CD ngắn hạn để trả lại nhanh chóng. Lòng trung thành của khách hàng của công ty được coi là một yếu tố quan trọng trong quá trình chuyển đổi từ đĩa CD sang các sản phẩm tiết kiệm khác.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu quả tài chính gần đây của Blue Foundry Bancorp phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 211 triệu đô la, phản ánh vị trí hiện tại của nó trong lĩnh vực ngân hàng. Mặc dù lỗ ròng được báo cáo, dữ liệu của InvestingPro cho thấy tỷ lệ Giá trên Sổ sách là 0,61, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của nó.
Một mẹo đầu tư chỉ ra rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, điều này phù hợp với đề cập của bài báo về việc ngân hàng mua lại 522.000 cổ phiếu với giá trung bình là 10,52 đô la. Chiến lược này thường báo hiệu sự tự tin của ban lãnh đạo vào triển vọng tương lai của công ty và cam kết nâng cao giá trị cổ đông.
Một mẹo InvestingPro có liên quan khác lưu ý rằng hai nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới. Điều này có thể đáp ứng kỳ vọng của ngân hàng về biên lãi ròng được cải thiện trong quý 4 và lợi ích dự kiến từ việc cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là dữ liệu của InvestingPro cho thấy doanh thu giảm 19,86% trong mười hai tháng qua, phù hợp với những thách thức được đề cập trong bài viết, chẳng hạn như giảm thu nhập lãi ròng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho Blue Foundry Bancorp, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.