Citigroup đã bị các nhà quản lý Anh phạt 61,6 triệu bảng Anh (78,5 triệu USD) do kiểm soát không đầy đủ trong hoạt động giao dịch của mình. Các biện pháp trừng phạt, được áp đặt bởi Cơ quan Quản lý Prudential (PRA) và Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), là một trong những biện pháp trừng phạt lớn nhất đối với các vi phạm liên quan đến hệ thống. Những thất bại này tại Citigroup Global Markets Limited (CGML), chi nhánh London của ngân hàng, đã dẫn đến một số sự cố giao dịch, bao gồm một lỗi đáng kể vào tháng 5/2022 khi lệnh trị giá 444 tỷ USD, dự định là 58 triệu USD, khiến các chỉ số chứng khoán châu Âu giảm tạm thời.
Các cuộc điều tra của PRA và FCA cho thấy từ tháng 4/2018 đến tháng 5/2022, Citigroup đã trải qua một loạt các điểm yếu kiểm soát mà đỉnh điểm là lỗi giao dịch. Sự cố đáng chú ý nhất liên quan đến việc xử lý đơn đặt hàng sai 444 tỷ USD vào ngày 2/5/2022, dẫn đến 1,4 tỷ USD lệnh bán ngoài ý muốn. PRA đã xác định lỗi 'ngón tay béo' của một nhà giao dịch là nguyên nhân trực tiếp, nhưng cũng chỉ ra những thất bại kiểm soát chính trong hệ thống giao dịch điện tử của Citi đã tạo ra các lệnh không chính xác.
Sam Woods, Giám đốc điều hành của PRA, nhấn mạnh sự cần thiết của các công ty tham gia giao dịch để có các biện pháp kiểm soát quản lý rủi ro hiệu quả, nói rằng CGML không đáp ứng các tiêu chuẩn cần thiết. Giao dịch nhầm lẫn trùng hợp với một chuyển động ngắn hạn trong một số chỉ số châu Âu, đã được điều chỉnh sau khi giao dịch bị hủy. PRA chỉ trích Citigroup vì không có đủ các khối cứng phòng ngừa tại chỗ và hiệu chuẩn không phù hợp các biện pháp kiểm soát khác.
Mặc dù PRA đã liên lạc nhiều lần kêu gọi cải tiến, các hệ thống của Citigroup vẫn tiếp tục bộc lộ những điểm yếu và một loạt các sự cố đã nhấn mạnh những thiếu sót này. Đáp lại khoản tiền phạt, một phát ngôn viên của Citi đã bày tỏ cam kết của ngân hàng trong việc tăng cường hệ thống và duy trì tuân thủ quy định đầy đủ, lưu ý rằng vấn đề từ hơn hai năm trước đã được giải quyết nhanh chóng sau khi bị phát hiện.
Cuộc điều tra của PRA nhấn mạnh rằng bàn giao dịch London của Citigroup thiếu các khối cứng cần thiết để ngăn chặn giao dịch sai lầm, không giống như bàn làm việc ở New York có các biện pháp kiểm soát như vậy. Vào ngày xảy ra sự cố, hệ thống đã tạo ra 711 cảnh báo, bao gồm 65 khối cứng đã bị các nhà giao dịch ghi đè. Hơn nữa, việc giám sát các giao dịch và cảnh báo của ngân hàng được phát hiện là không hiệu quả, với một nhóm bảo vệ không phản ứng do nhân viên vắng mặt. Lỗi cuối cùng đã được xác định và sửa chữa bởi nhà giao dịch đã mắc lỗi ban đầu.
Về phần mình, PRA đã phạt Citi 33,9 triệu bảng, một khoản phạt giảm 30% sau khi ngân hàng đồng ý giải quyết vấn đề. FCA đã áp dụng mức phạt bổ sung 27,8 triệu bảng đối với Citigroup. Ngân hàng, dưới thời Giám đốc điều hành Jane Fraser, đã làm việc để giải quyết những thiếu sót phổ biến trong quản lý rủi ro, quản trị dữ liệu và kiểm soát nội bộ, sau các thông báo quy định tại Hoa Kỳ từ Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.