17 công ty báo lỗ, ngành chứng khoán lộ rõ sự phân hóa
Hôm thứ Tư, Wells Fargo duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng trên PNC Financial (NYSE: PNC), đồng thời tăng mục tiêu giá của cổ phiếu từ $ 204.00 lên $ 215.00. Sự điều chỉnh này diễn ra sau báo cáo thu nhập quý III của PNC Financial, cho thấy hiệu suất mạnh mẽ vượt qua kỳ vọng của thị trường. Công ty đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 3,49 đô la trong quý III/2024.
Kết quả hàng quý mạnh mẽ của ngân hàng được nhấn mạnh bởi mức tăng liên tiếp 9% trong thu nhập phí cốt lõi, với sự đóng góp đáng kể từ thị trường vốn, quản lý tài sản và phân khúc ngân hàng thế chấp. Sự tăng trưởng này được nhấn mạnh bởi sự gia tăng 36% trên thị trường vốn, tăng 10% trong quản lý tài sản và tăng 38% trong hoạt động ngân hàng thế chấp. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng lợi nhuận từ quyền phục vụ thế chấp (MSR) trong quý dự kiến sẽ không phải là sự thúc đẩy định kỳ đối với thu nhập.
Ban lãnh đạo PNC Financial nhấn mạnh cam kết tăng trưởng hữu cơ, với kỳ vọng thu nhập lãi thuần (NII) kỷ lục vào năm 2025 không phụ thuộc vào tăng trưởng cho vay đáng kể. Ngoài ra, họ chỉ ra rằng tăng trưởng vô cơ thông qua mua lại hiện không được xem xét, giải quyết mối quan tâm trước đây của một số nhà quan sát.
Ngân hàng cũng chứng minh quản lý chi phí hiệu quả, chỉ tăng chi phí khiêm tốn 1%. Cách tiếp cận kỷ luật này đã góp phần vào đòn bẩy hoạt động mạnh mẽ, bằng chứng là tăng trưởng doanh thu 5% so với quý trước và 7% so với cùng kỳ năm ngoái, so với mức tăng chi phí chỉ 2% so với cùng kỳ năm ngoái.
Nhà phân tích của Wells Fargo chỉ ra rằng các ước tính sửa đổi và mục tiêu giá phản ánh niềm tin vào tiềm năng tăng trưởng hữu cơ và hiệu suất cốt lõi mạnh mẽ của PNC Financial. Khả năng kiểm soát chi phí và tạo đòn bẩy hoạt động tích cực của ngân hàng đã định vị nó là lựa chọn hàng đầu trong số các ngân hàng khu vực trước khi báo cáo thu nhập quý III.
Trong các tin tức gần đây khác, PNC Financial đã báo cáo quý III mạnh mẽ cho năm tài chính 2024, với thu nhập ròng đạt 1,5 tỷ USD, tương đương 3,49 USD cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Hiệu suất tích cực này được thúc đẩy bởi thu nhập lãi thuần tăng 3% và thu nhập phí tăng 10%.
Evercore ISI đã cập nhật triển vọng tài chính của mình cho PNC Financial, nâng mục tiêu giá lên 225 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform. Ước tính EPS của công ty cho PNC Financial hiện ở mức 15,13 đô la cho năm 2025 và 17,29 đô la cho năm 2026, tăng so với ước tính trước đó. Bản sửa đổi này dựa trên cái nhìn lạc quan hơn về thu nhập lãi ròng và triển vọng thu nhập ngoài lãi của công ty.
Trong quý IV/2024, PNC dự kiến cho vay bình quân ổn định, thu nhập lãi thuần tăng 1%, thu nhập phí giảm 5% đến 7% và tổng chi phí ngoài lãi tăng 2% đến 3%. PNC có kế hoạch trả lại khoảng 800 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu, cho thấy sự tập trung vào các khoản đầu tư chiến lược và tăng trưởng hữu cơ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất mạnh mẽ của PNC Financial, như được nhấn mạnh trong phân tích của Wells Fargo, được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng ở mức ấn tượng 74,94 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính.
Hệ số P/E của PNC là 15,95 cho thấy cổ phiếu này được định giá hợp lý so với thu nhập, phù hợp với triển vọng tích cực được thể hiện trong báo cáo của Wells Fargo. Chỉ số định giá này trở nên đặc biệt phù hợp với nhịp thu nhập gần đây của ngân hàng và mục tiêu giá tăng của nhà phân tích.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng PNC đã tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp, thể hiện cam kết mạnh mẽ về lợi nhuận của cổ đông. Mức tăng trưởng cổ tức nhất quán này bổ sung cho sự tập trung của ngân hàng vào tăng trưởng hữu cơ và quản lý chi phí hiệu quả được đề cập trong bài viết. Ngoài ra, vị thế của PNC như một công ty nổi bật trong ngành ngân hàng được củng cố bởi khả năng duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp.
Lợi nhuận của ngân hàng trong mười hai tháng qua và dự đoán của các nhà phân tích về lợi nhuận tiếp tục trong năm nay hỗ trợ niềm tin của Wells Fargo vào hiệu suất của PNC. Mức tăng giá lớn trong sáu tháng qua, với tổng lợi nhuận 32,51%, phản ánh sự đón nhận tích cực của thị trường đối với định hướng chiến lược và kết quả tài chính của PNC.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 10 lời khuyên bổ sung cho PNC Financial, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.