Hôm thứ Hai, Wells Fargo &; Company (NYSE: WFC) duy trì xếp hạng Trung lập và mục tiêu giá $ 63.00 từ Citi, sau khi hoạt động kém hiệu quả đáng chú ý trong ngày thu nhập. Cổ phiếu của ngân hàng giảm 6% so với mức giảm biên 0,25% của chỉ số BKX, chủ yếu do triển vọng thu nhập lãi ròng (NII) yếu hơn dự đoán. Điều này được cho là do nhu cầu vay yếu hơn và việc định giá lại tiền gửi Quản lý Đầu tư và Tài sản (WIM) cao hơn bất ngờ.
Hướng dẫn hiện tại cho NII đã được làm rõ là có xu hướng giảm 8-9%, trái ngược với phạm vi 7-9% dự kiến trước đó, vốn đã được tính vào kỳ vọng của thị trường. Bất chấp những thách thức này, phân tích của Citi cho thấy NII năm 2024 của Wells Fargo có thể vẫn tương đối ổn định. Sự ổn định này được kỳ vọng vì sức mạnh trong số dư tiền gửi cốt lõi có thể đối trọng với lợi suất thấp hơn trên tài sản kiếm tiền và chi phí tài trợ tăng lên.
Ngân hàng được dự đoán sẽ phải đối mặt với áp lực tiếp tục đối với NII trong các năm 2025 và 2026 do những cơn gió ngược đang diễn ra này. Hơn nữa, báo cáo dự đoán rằng Wells Fargo sẽ phải chịu chi phí cao bắt nguồn từ việc đầu tư vào nâng cấp công nghệ và cải tạo chi nhánh. Tuy nhiên, các chi phí này dự kiến sẽ được cân bằng bởi một động lực ổn định trong doanh thu dựa trên phí.
Về xu hướng tín dụng, Wells Fargo được cho là đang đi đúng hướng. Lập trường trung lập và mục tiêu giá 63 USD của Citi phản ánh triển vọng thận trọng về hoạt động tài chính của ngân hàng trong bối cảnh môi trường kinh tế hiện tại và những thách thức cụ thể được xác định trong báo cáo thu nhập.
Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã báo cáo kết quả hỗn hợp cho quý thứ hai. Thu nhập của ngân hàng nhấn mạnh hiệu suất mạnh hơn dự kiến về phí thị trường vốn, được bù đắp bởi dự báo cho thấy thu nhập lãi ròng thấp hơn và chi phí cao hơn cho cả năm. BMO Capital Markets sau đó đã cập nhật mục tiêu giá cho cổ phiếu Wells Fargo lên 59,00 đô la, duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường. Mục tiêu giá mới dựa trên cách tiếp cận định giá liên quan đến bội số gấp 1,4 lần vốn chủ sở hữu hữu hình ước tính cho năm 2025.
Mặc dù thu nhập lãi thuần và cho vay trung bình giảm, Wells Fargo vẫn chứng kiến sự tăng trưởng tích cực về tiền gửi trung bình trên tất cả các doanh nghiệp hướng tới khách hàng. Công ty cũng công bố kế hoạch tăng cổ tức bằng cổ phiếu phổ thông thêm 14% trong quý III. Đáng chú ý, Giám đốc tài chính Mike Santomassimo đã vạch ra mức tăng 19% thu nhập ngoài lãi và giảm trợ cấp cho các khoản lỗ tín dụng.
Đây là những phát triển gần đây khi Wells Fargo tiếp tục hành trình chuyển đổi của mình. Kỳ vọng trong tương lai của công ty bao gồm thu nhập lãi ròng cả năm 2024 thấp hơn 8-9% so với năm 2023, với chi phí ngoài lãi dự kiến khoảng 54 tỷ USD. Khi Wells Fargo vượt qua những thách thức này, khả năng quản lý chi phí và duy trì tăng trưởng thu nhập phí của ngân hàng sẽ là những yếu tố quan trọng trong việc đạt được các số liệu tài chính và định giá dự kiến.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thêm vào phân tích của Citi, hiệu suất và triển vọng của Wells Fargo &;Company (NYSE: WFC) có thể được bối cảnh hóa hơn nữa với dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 195,38 tỷ đô la, công ty giao dịch với tỷ lệ P / E là 11,93, được coi là thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, cho thấy giá trị tiềm năng cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, Wells Fargo đã cho thấy mức tăng trưởng doanh thu 3,46% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, thể hiện sự gia tăng ổn định bất chấp những cơn gió ngược kinh tế.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng ban lãnh đạo của Wells Fargo đã tích cực mua lại cổ phiếu, báo hiệu niềm tin vào giá trị của công ty. Hơn nữa, ngân hàng đã giữ nguyên mức chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,48%, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Những yếu tố này, kết hợp với dự đoán rằng công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, cung cấp một cái nhìn đa diện về sức khỏe tài chính của Wells Fargo.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về các chỉ số tài chính của Wells Fargo và có thêm thông tin chi tiết, InvestingPro cung cấp một phân tích toàn diện. Có nhiều Mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin cho các quyết định đầu tư. Để khám phá những thông tin chi tiết này và hưởng lợi từ các tính năng mạnh mẽ của nền tảng, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.