Vào thứ Sáu, Truist Securities đã sửa đổi mục tiêu giá của mình cho United Community Banks (NYSE: UCB), giảm xuống còn 30 đô la từ 32,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Giữ trên cổ phiếu. Việc điều chỉnh diễn ra sau kết quả quý III của công ty, khiến công ty phải điều chỉnh ước tính EPS cốt lõi cho năm 2024 và 2025.
Dự báo EPS cốt lõi mới hiện được đặt ở mức 2,21 đô la cho năm 2024 và 2,19 đô la cho năm 2025, giảm nhẹ và tăng tương ứng so với ước tính trước đó là 2,25 đô la và 2,17 đô la. Sự thay đổi này dựa trên sự kết hợp của nhiều yếu tố, bao gồm Thu nhập lãi thuần (NII) cao hơn và chi phí giảm, phần nào được cân bằng bởi doanh thu phí thấp hơn.
Truist dự đoán rằng NII sẽ chạm mức thấp nhất trong quý đầu tiên của năm 2025, sau đó dự kiến sẽ tăng do ảnh hưởng của việc định giá lại lãi suất cố định và giảm chi phí tiền gửi, được coi là lớn hơn tác động của tài sản lãi suất thả nổi. Công ty cũng nhận xét về chất lượng tín dụng, ghi nhận một bức tranh hỗn hợp nhưng bày tỏ sự lạc quan về sự sụt giảm liên tục trong các khoản nợ xấu tại Nativas, giảm xuống còn 1,34% các khoản vay trung bình từ 1,42% trong quý trước.
Định giá cổ phiếu United Community Banks được mô tả là gần bằng ở mức 12,8 lần EPS ước tính năm 2025 của công ty. Tuy nhiên, với triển vọng tăng trưởng cho vay mềm hơn, dường như có sự hạn chế đối với các ước tính. Mục tiêu giá mới là 30 đô la dựa trên 13,7 lần thu nhập ước tính năm 2025 trên mỗi cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, United Community Banks đã là chủ đề của nhiều phân tích tài chính khác nhau và những phát triển quan trọng. Ngân hàng báo cáo thu nhập hoạt động ổn định trên mỗi cổ phiếu ở mức 0,52 USD trong quý đầu tiên của năm 2024, cùng với tăng trưởng cho vay khiêm tốn 1,2% và biên lãi ròng cải thiện nhẹ. Trong một động thái quan trọng, United Community Banks đã công bố kế hoạch chuyển danh sách cổ phiếu của mình từ NASDAQ sang Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), một sự phát triển nhằm tăng cường khả năng hiển thị giữa các nhà đầu tư và các bên liên quan.
Công ty dịch vụ tài chính Piper Sandler đã sửa đổi triển vọng của mình đối với United Community Banks, giảm mục tiêu giá xuống còn 28,00 đô la từ 29,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập. Nhà phân tích của công ty đã trích dẫn các điều chỉnh đối với ước tính thu nhập cho những năm tới là lý do chính cho sự thay đổi. Ước tính thu nhập sửa đổi hiện được đặt ở mức 2,20 đô la cho năm 2024, 2,25 đô la cho năm 2025 và ước tính ban đầu là 2,46 đô la cho năm 2026.
Trong khi đó, DA Davidson duy trì xếp hạng Mua trên United Community Banks, nâng mục tiêu giá lên 35,00 đô la. Triển vọng tích cực này dựa trên vị thế thanh khoản mạnh mẽ của ngân hàng và tiềm năng tăng trưởng cho vay nhanh vào năm 2025. Phân tích của công ty cho thấy United Community Banks được trang bị tốt để điều hướng những năm tới với lợi thế chiến lược trên thị trường.
Trong số những phát triển gần đây khác, United Community Banks đã nhận được sự công nhận về sự hài lòng của khách hàng, sự tin cậy và môi trường làm việc, đảm bảo giải thưởng của J.D. Power về sự hài lòng của khách hàng tốt nhất trong số các ngân hàng tiêu dùng ở khu vực Đông Nam Bộ. Tổng tài sản của ngân hàng đạt 27,1 tỷ USD tính đến ngày 30/6/2024. Thống đốc Cục Dự trữ Liên bang Lisa Cook đã khẳng định sức khỏe tài chính mạnh mẽ của các lĩnh vực của Hoa Kỳ, bao gồm cả các ngân hàng, trong một bài phát biểu gần đây.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho phân tích của Truist Securities về United Community Banks (NYSE: UCB). Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 3,37 tỷ đô la, với tỷ lệ P / E là 18,4, cao hơn một chút so với tỷ lệ P / E đã điều chỉnh là 17,49 trong mười hai tháng qua. Mức định giá này phù hợp với đánh giá của Truist về cổ phiếu gần với giá trị hợp lý.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức nhất quán của UCB, đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 11 năm. Hồ sơ theo dõi này, cùng với tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,4%, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập mặc dù giá mục tiêu giảm gần đây.
Trong khi các dự án của Truist cải thiện NII và giảm chi phí, điều đáng chú ý là tăng trưởng doanh thu của UCB là âm, với mức giảm -3,99% trong mười hai tháng qua. Tuy nhiên, công ty vẫn duy trì tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 35,92%, điều này có thể hỗ trợ triển vọng lạc quan của công ty về hiệu suất trong tương lai.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 6 mẹo bổ sung có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của UCB.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.