Giá vàng hôm nay 27-7: Xuất hiện dự báo bất ngờ
Hôm thứ Hai, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau và mục tiêu giá $ 36.00 đối với cổ phiếu của TowneBank (NASDAQ: TOWN). Nhà phân tích của công ty nhận xét về hiệu suất gần đây của ngân hàng, lưu ý rằng thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,58 đô la vượt quá cả ước tính đồng thuận là 0,57 đô la và ước tính của chính Stephens là 0,52 đô la.
Tuy nhiên, doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) là 49,2 triệu đô la không đáp ứng được kỳ vọng, thấp hơn ước tính đồng thuận là 56,6 triệu đô la 0,08 đô la và ước tính của Stephens là 0,07 đô la.
Nhà phân tích cũng chỉ ra rằng thu nhập lãi ròng (NII) là 113,4 triệu đô la thấp hơn 0,02 đô la so với sự đồng thuận, vì biên lãi ròng (NIM) mở rộng 4 điểm cơ bản lên 2,93% thấp hơn mức dự kiến 2,98%. Ngoài ra, dư nợ cho vay cuối kỳ (EOP) giảm 1,4% so với quý trước so với mức tăng trưởng dự kiến là 4,0%, với số dư liên quan thấp hơn khoảng 1% so với kỳ vọng của Street.
Báo cáo chi tiết hơn rằng các khoản phí và chi phí cốt lõi đều bỏ lỡ ước tính lần lượt là 0,04 đô la và 0,02 đô la. Những yếu tố này, kết hợp với việc mở rộng NIM thấp hơn và bảng cân đối kế toán giảm trong quý IV, cũng như xu hướng tiêu cực về phí và chi phí ngắn hạn, dự kiến sẽ tác động đến PPNR quý IV 13%. Điều này cũng ảnh hưởng đến kỳ vọng của nhà phân tích về thu nhập năm 2025 và 2026, giảm lần lượt 7% và 5%.
Bất chấp những thách thức này, Stephens thừa nhận những khía cạnh tích cực trong mô hình kinh doanh của TowneBank, bao gồm hoạt động kinh doanh phí khác biệt chiếm khoảng 33% doanh thu. Công ty cũng nhấn mạnh chất xúc tác tiềm năng của thương vụ VBFC và ghi nhận vị thế vốn, chất lượng tài sản và thanh khoản thuận lợi của TowneBank so với các ngân hàng cùng ngành. Việc nhắc lại xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau phản ánh quan điểm cân bằng của công ty về cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, TowneBank đã là tâm điểm của nhiều sự phát triển. Tổ chức tài chính này gần đây đã nhận được sự nâng cấp từ Keefe, Bruyette &; Woods, nâng xếp hạng cổ phiếu của ngân hàng từ Hiệu suất thị trường lên Vượt trội. Sự điều chỉnh này phù hợp với triển vọng lạc quan về thu nhập trong tương lai của TowneBank, với ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2025 tăng lên 2,65 đô la, tăng 10% so với dự báo 2,40 đô la trước đó.
Ngoài ra, việc mua lại Village Bank gần đây của ngân hàng được coi là một động lực quan trọng cho hiệu suất của nó. Việc sáp nhập, trị giá khoảng 120 triệu đô la, dự kiến sẽ tăng cường sự hiện diện của TowneBank tại khu vực Richmond, Virginia và thêm khoảng 750 triệu đô la tài sản vào danh mục đầu tư của mình.
Keefe, Bruyette &; Woods cũng đưa ra ước tính EPS năm 2026 là 3,22 đô la cho TowneBank, cho thấy vị thế mạnh mẽ cho sự tăng trưởng trên mức trung bình về thu nhập lãi thuần và EPS trong những năm tới. Công ty cũng duy trì quan điểm tích cực về định giá của ngân hàng, nhấn mạnh mức tăng trưởng EPS ước tính là 27% vào năm 2025 và 22% vào năm 2026.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Stephens về TowneBank (NASDAQ: TOWN), dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư. Bất chấp những thách thức được ghi nhận trong báo cáo phân tích, TowneBank vẫn duy trì một hồ sơ theo dõi cổ tức vững chắc. Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng ngân hàng đã tăng cổ tức trong 12 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông ngay cả khi đối mặt với những cơn gió ngược hoạt động.
Tỷ lệ cổ tức hiện tại ở mức 3,07%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Hơn nữa, tỷ lệ P/E của TowneBank là 16,49 cho thấy mức định giá hợp lý so với thu nhập, phù hợp với xếp hạng Equal Weight của Stephens.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng 3 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, theo một InvestingPro Tip khác. Điều này phù hợp với kỳ vọng giảm của Stephens đối với thu nhập năm 2025 và 2026.
Để phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 6 lời khuyên bổ sung về TowneBank, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.