Vào thứ Sáu, Scotiabank đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Ngân hàng Toronto-Dominion (TD: CN) (NYSE: TD), hạ xuống C $ 87,00 từ C $ 90,00 trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Sector Outperform trên cổ phiếu. Việc sửa đổi theo sau thu nhập quý II của Toronto-Dominion Bank, mang lại nhịp EPS cốt lõi 10%. Mặc dù hoạt động mạnh mẽ, cổ phiếu của ngân hàng vẫn tiếp tục hoạt động kém hiệu quả, một xu hướng được cho là do các vấn đề Chống rửa tiền (AML) đang diễn ra vẫn chưa được giải quyết.
Phân khúc tại Mỹ của ngân hàng đã vượt quá kỳ vọng, trái ngược với những lo ngại rằng nó sẽ bị thiếu hụt. Tuy nhiên, ngay cả với kết quả tích cực, cổ phiếu của ngân hàng vẫn không thấy mức tăng đáng kể. Ban lãnh đạo đã nhận ra rằng các sáng kiến tăng trưởng, đặc biệt là mở rộng chi nhánh ở Mỹ, đang bị lu mờ bởi sự cần thiết phải tập trung vào các nỗ lực khắc phục AML.
Ban lãnh đạo của Ngân hàng Toronto-Dominion xác nhận rằng hướng dẫn chi phí cho năm hiện tại vẫn không thay đổi. Tuy nhiên, có một dự đoán về chi phí gia tăng vào Năm tài chính 2025 do cả chi phí trực tiếp và gián tiếp liên quan đến việc giải quyết các thách thức AML.
Phân tích của Scotiabank cho thấy thị trường có thể đã phản ứng thái quá với rủi ro kinh doanh tại Mỹ của ngân hàng, với kịch bản xấu nhất có thể đã được phản ánh trong giá cổ phiếu hiện tại. Tuy nhiên, mức chiết khấu định giá của ngân hàng so với các ngân hàng cùng ngành dự kiến sẽ tồn tại cho đến khi đạt được một giải pháp toàn diện với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Toronto-Dominion (TD: CN) (NYSE: TD) đã chứng tỏ khả năng phục hồi với EPS lõi 10% trong quý vừa qua, nhưng tâm lý thị trường vẫn thận trọng do các vấn đề AML chưa được giải quyết. Do đó, dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp một viễn cảnh tài chính sâu sắc hơn. Ngân hàng tự hào có vốn hóa thị trường ổn định là 99,87 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 12,76, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào khả năng thu nhập của mình. Bất chấp những thách thức, TD đã chứng minh sự tăng trưởng doanh thu, với mức tăng 4,91% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 và biên thu nhập hoạt động ấn tượng là 30,9%. Sức mạnh tài chính này được nhấn mạnh hơn nữa bởi cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông, duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm đáng kinh ngạc và đưa ra tỷ suất cổ tức hiện tại là 5,46%.
InvestingPro Tips nhấn mạnh TD đã tăng cổ tức 13 năm liên tiếp, báo hiệu cam kết mạnh mẽ trong việc trả lại giá trị cho cổ đông. Ngoài ra, với 4 nhà phân tích điều chỉnh tăng thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới, có một triển vọng lạc quan về khả năng sinh lời của ngân hàng. Mặt khác, việc TD đốt tiền mặt và biên lợi nhuận gộp yếu là những lĩnh vực tiềm ẩn mối quan tâm. Các nhà đầu tư có thể tìm thấy niềm an ủi trong thực tế là các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, một minh chứng cho vị thế của nó như là một người chơi nổi bật trong ngành ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện và hiểu biết bổ sung, có nhiều Mẹo InvestingPro hơn có sẵn cho Ngân hàng Toronto-Dominion tại Investing.com/pro/TD. Và hãy nhớ rằng, bạn có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Ưu đãi này là một cơ hội quý giá để cập nhật thông tin với phân tích chuyên sâu và tư vấn tài chính của chuyên gia.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.