ISELIN, NJ - Provident Financial Services, Inc. (NYSE: PFS), công ty mẹ của Provident Bank, đã công bố sự phục hồi đáng kể trong hoạt động tài chính trong quý thứ ba kết thúc vào ngày 30 tháng 9 năm 2024. Công ty đã báo cáo thu nhập ròng là 46,4 triệu đô la, tương đương 0,36 đô la cho mỗi cổ phiếu cơ bản và pha loãng, một sự thay đổi đáng kể so với khoản lỗ ròng 11,5 triệu đô la trong quý trước.
Sự cải thiện này phản ánh tác động cả quý của vụ sáp nhập ngày 16 tháng 5 năm 2024 với Lakeland Bancorp, Inc., đã bổ sung 10,91 tỷ đô la tổng tài sản, 7,91 tỷ đô la cho vay và 8,62 tỷ đô la tiền gửi, điều chỉnh kế toán mua ròng ròng. Việc sáp nhập cũng ảnh hưởng đến dự phòng tổn thất tín dụng do các điều khoản CECL ban đầu được ghi nhận trên các khoản vay mua lại.
Thu nhập lãi ròng trong quý tăng 42,2 triệu đô la lên 183,7 triệu đô la, được thúc đẩy bởi tác động cả quý của việc sáp nhập Lakeland và mở rộng biên lợi nhuận cốt lõi. Biên lãi ròng cũng tăng từ 3,21% trong quý sau lên 3,31%. Thu nhập ngoài lãi tăng 4,6 triệu đô la lên 26,9 triệu đô la và chi phí ngoài lãi tăng 20,6 triệu đô la lên 136,0 triệu đô la, phản ánh toàn bộ một phần tư hoạt động kết hợp với Lakeland.
Thu nhập từ đại lý bảo hiểm và quản lý tài sản của Provident tăng lần lượt 9,0% và 12,6% so với cùng kỳ năm 2023. Công ty cũng ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ của đường ống cho vay, với tổng số 1,98 tỷ đô la cho vay được phê duyệt đang chờ đóng cửa vào cuối quý.
Dự phòng tổn thất tín dụng cho các khoản vay trong quý là 9,6 triệu đô la, chủ yếu là do dự trữ cụ thể cho các khoản vay được phân tích riêng lẻ và một số dự báo kinh tế xấu đi. Tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ cho vay tăng lên 0,47% từ mức 0,36% của quý trước.
Hội đồng quản trị của công ty đã công bố cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,24 đô la cho mỗi cổ phiếu phổ thông, phải trả vào ngày 29 tháng 11 năm 2024, cho các cổ đông kỷ lục kể từ ngày 15 tháng 11 năm 2024.
Chủ tịch và Giám đốc điều hành Anthony J. Labozzetta nhận xét về việc hoàn thành thành công việc sáp nhập với Lakeland và triển vọng tích cực cho công ty, nêu bật hiệu suất vững chắc và lợi ích của việc tiết kiệm chi phí và nâng cao cơ hội doanh thu.
Provident Financial Services, Inc. dựa trên báo cáo này dựa trên một tuyên bố thông cáo báo chí và không xác nhận bất kỳ tuyên bố nào về việc là "đầu tiên", "hàng đầu" hoặc "tốt nhất" trong ngành.
Trong các tin tức gần đây khác, Dịch vụ tài chính Provident đã giải quyết một vụ kiện tập thể về phí thấu chi với giá 1,85 triệu đô la, theo một hồ sơ SEC gần đây. Công ty cũng đã bổ nhiệm Vivin Varghese làm Phó chủ tịch cấp cao và Giám đốc an ninh thông tin mới, báo hiệu sự tập trung tiếp tục vào bảo mật thông tin mạnh mẽ. Về mặt tài chính, Provident Financial đã báo cáo khoản lỗ ròng quý 2 là 11,5 triệu đô la do chi phí liên quan đến sáp nhập từ việc tích hợp với Lakeland Bancorp, nhưng thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu pha loãng vẫn ở mức 0,44 đô la. Công ty cũng dự báo lợi nhuận trên tài sản trung bình khoảng 1,1% và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình khoảng 15% vào năm 2025.
RBC Capital Markets đã nâng mục tiêu giá đối với cổ phiếu Dịch vụ Tài chính Provident lên 21 đô la từ 18 đô la, duy trì xếp hạng Outperform. Điều này theo sau sự mở rộng biên lợi nhuận mạnh mẽ của công ty, chi phí được kiểm soát và chất lượng tín dụng mạnh mẽ sau sáp nhập. Trong khi đó, một số công ty Phố Wall, bao gồm TD Securities, BNY Mellon và Truist, đã đồng ý trả một khoản tiền tập thể vượt quá 470 triệu đô la trong các thỏa thuận với các nhà quản lý Hoa Kỳ do vi phạm các quy tắc lưu trữ hồ sơ. Đây là một trong những phát triển gần đây nhất ảnh hưởng đến Dịch vụ Tài chính Provident và lĩnh vực tài chính rộng lớn hơn.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Bổ sung cho kết quả quý III mạnh mẽ của Provident Financial Services (NYSE: PFS), dữ liệu InvestingPro tiết lộ những hiểu biết bổ sung về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 2,51 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Một trong những lời khuyên chính của InvestingPro nhấn mạnh rằng PFS đã duy trì chi trả cổ tức trong 22 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với tuyên bố cổ tức tiền mặt hàng quý gần đây được đề cập trong bài viết. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 4,97% hấp dẫn, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Một mẹo InvestingPro có liên quan khác chỉ ra rằng PFS đã trải qua một đợt tăng giá lớn trong sáu tháng qua. Điều này được chứng thực bởi dữ liệu của InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận giá 31,32% so với cùng kỳ. Động lực tích cực này cho thấy thị trường đã phản ứng thuận lợi với các động thái chiến lược của công ty, bao gồm cả việc sáp nhập với Lakeland Bancorp, Inc.
Hệ số P/E của công ty (đã điều chỉnh) là 26,13 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 cho thấy các nhà đầu tư sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho cổ phiếu PFS, có thể do kỳ vọng về sự tăng trưởng trong tương lai và sức mạnh tổng hợp từ việc sáp nhập gần đây.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tài chính và triển vọng thị trường của Dịch vụ tài chính Provident. Có thêm 6 mẹo InvestingPro có sẵn cho PFS, có thể cung cấp quan điểm có giá trị cho những người xem xét đầu tư vào công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.