Tỷ giá USD/VND tăng kỷ lục, đâu là nguyên nhân chính?
Hôm thứ Hai, Piper Sandler đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Ngân hàng Độc lập (NASDAQ: IBCP) lên 37,50 đô la, tăng từ 27,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu.
Quyết định của công ty được đưa ra sau khi xem xét kết quả kinh doanh quý II của ngân hàng, cho thấy doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) thiếu hụt 4% do thu nhập phí cốt lõi mềm hơn và chi phí hoạt động tăng. Tuy nhiên, có sự lạc quan cho sự cải thiện trong các lĩnh vực này.
Mặc dù tăng trưởng cho vay thấp hơn dự kiến trong quý II, chủ yếu là do lợi nhuận cao hơn, Ngân hàng Độc lập đã chứng minh tăng trưởng thu nhập lãi thuần (NII) tuần tự mạnh mẽ với biên lãi ròng (NIM) mở rộng đáng kể hơn và có một đường ống cho vay mạnh mẽ trong quý III. Các chỉ số chất lượng tín dụng của ngân hàng vẫn ở mức tốt trong quý II.
Công ty coi Independent Bank là một ngân hàng hấp dẫn dài hạn, trích dẫn hồ sơ tín dụng thuận lợi, triển vọng vững chắc cho tăng trưởng bảng cân đối kế toán hữu cơ và tiềm năng tăng lợi nhuận và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS), đặc biệt là trong bối cảnh lợi nhuận từ cổ phiếu Visa trong quý II. Tuy nhiên, công ty dự kiến sẽ hạn chế mở rộng trong ngắn hạn so với các công ty cùng ngành.
Piper Sandler đã duy trì ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho Ngân hàng Độc lập ở mức 2.95 đô la cho năm 2024 và 3.00 đô la cho năm 2025. Mục tiêu giá mới là 37,50 đô la thể hiện mức tăng 10,50 đô la và dựa trên bội số định giá gấp 12,5 lần ước tính thu nhập năm 2025 của công ty.
Bội số này tăng 0,5 lần, phản ánh bội số ngang hàng cao hơn và tiếp tục đặt Ngân hàng Độc lập ở mức phí bảo hiểm so với các ngân hàng cùng ngành, giao dịch ở mức trung bình gấp 11,3 lần thu nhập.
Trong các tin tức gần đây khác, Independent Bank Corporation đã báo cáo thu nhập ròng tăng đáng kể trong quý II/2024, tăng lên 18,5 triệu USD từ mức 14,8 triệu USD cùng kỳ năm ngoái. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu pha loãng của ngân hàng cũng tăng lên, từ 0,70 đô la lên 0,88 đô la. Sự phát triển này đi kèm với sự tăng trưởng trong các khoản vay tổng thể và tiền gửi cốt lõi, và mở rộng biên lãi ròng.
Mặc dù có một chút sai sót trong phạm vi dự kiến tăng trưởng cho vay và tăng chi phí bồi thường, ngân hàng vẫn duy trì các chỉ số tín dụng vững chắc và kỳ vọng tăng trưởng tiếp tục trong nửa cuối năm 2024 và sang năm 2025. Ban lãnh đạo của công ty hiện đang tập trung vào tăng trưởng tài sản, quản lý chi phí và khám phá các cơ hội sáp nhập và mua lại.
Về kỳ vọng trong tương lai, Independent Bank Corporation có kế hoạch đầu tư vào đội ngũ, công nghệ và hỗ trợ cộng đồng, với mục tiêu chiến lược xoay vòng tài sản sinh lời thành các khoản vay có lợi suất cao hơn và mở rộng cơ sở khách hàng. Những phát triển gần đây cung cấp cái nhìn sâu sắc về hiệu suất và định hướng chiến lược của ngân hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Theo mục tiêu giá cập nhật của Piper Sandler, Ngân hàng Độc lập (NASDAQ: IBCP) tiếp tục miêu tả một câu chuyện tài chính hỗn hợp. Với vốn hóa thị trường là 716,64 triệu đô la và tỷ lệ P / E ở mức 10,99, các chỉ số định giá của ngân hàng cho thấy một khoản đầu tư có giá hợp lý so với thu nhập. Đáng chú ý, tăng trưởng doanh thu của công ty trong mười hai tháng qua là tích cực ở mức 5,18%, cho thấy quỹ đạo đi lên trong hoạt động tài chính của công ty.
Các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định sẽ đánh giá cao việc Ngân hàng Độc lập đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,8%. Ngoài ra, tổng lợi nhuận giá mạnh mẽ trong năm ngoái, ở mức 72,65% và lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, ở mức 38,54%, phản ánh tâm lý lạc quan trên thị trường. Những lợi nhuận này, cùng với hai nhà phân tích điều chỉnh thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy tiềm năng tiếp tục tăng trưởng.
Để hiểu rõ hơn về hiệu suất cổ phiếu của Ngân hàng Độc lập và các Mẹo InvestingPro bổ sung, bao gồm cả việc liệu RSI hiện tại của cổ phiếu có cho thấy nó có thể bị mua quá mức hay không, các nhà đầu tư có thể truy cập Investing.com/pro/IBCP. Hiện tại, có thêm 12 Mẹo InvestingPro có sẵn, có thể được truy cập với ưu đãi độc quyền bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.