Hôm thứ Ba, cổ phiếu Wells Fargo &Co (NYSE: WFC) đã nhận được triển vọng cải thiện từ Phillip Securities, với việc công ty nâng xếp hạng cổ phiếu của ngân hàng từ Trung lập lên Tích lũy. Mục tiêu giá của tổ chức tài chính cũng tăng lên 65,00 đô la, tăng từ 60,83 đô la trước đó.
Việc nâng cấp diễn ra khi nhà phân tích tại Phillip Securities điều chỉnh dự báo của họ về thu nhập năm tài chính 2024 của ngân hàng, tăng khoảng 5%. Việc sửa đổi này dựa trên ước tính ngân hàng đầu tư (IB) tăng cao, cùng với việc giảm chi phí và ước tính dự phòng dự kiến. Tuy nhiên, những điều chỉnh tích cực này được kiềm chế đôi chút bởi kỳ vọng thu nhập lãi thuần (NII) thấp hơn.
Phương pháp định giá của Phillip Securities cho Wells Fargo sử dụng Mô hình tăng trưởng Gordon (GGM), hiện giả định bội số giá trên sổ sách (P / BV) là 1,29 lần cho năm tài chính 2024, cùng với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) ước tính là 13,7%. Mặc dù dự đoán thu nhập lãi thuần sẽ giảm 8% trong quý IV/2024, nhà phân tích dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) sẽ cải thiện khoảng 10% trong cùng kỳ.
Mức tăng EPS này dự kiến sẽ loại trừ chi phí một lần và được cho là do tăng trưởng thu nhập ngoài lãi, đặc biệt là từ sự phục hồi liên tục của phí ngân hàng đầu tư và tăng lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh, cũng như chi phí và dự phòng thấp hơn.
Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã chứng kiến một loạt các diễn biến tích cực sau khi công bố thu nhập quý III. Ngân hàng báo cáo thu nhập ròng là 5,1 tỷ đô la, vượt quá ước tính với EPS là 1,42 đô la. Citi, Piper Sandler, Baird và Evercore ISI đều đã nâng mục tiêu giá của họ cho Wells Fargo. Barclays đã tăng đáng kể mục tiêu lên 75 đô la, với lý do thu nhập mạnh mẽ trên mỗi hiệu suất cổ phiếu.
Ngoài kết quả thu nhập, ngân hàng cũng đã hoàn thành 3,5 tỷ USD mua lại cổ phiếu trong quý 3 và thông báo tăng cổ tức 14%. Bất chấp những diễn biến tích cực này, doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi của Wells Fargo đã giảm 7% so với cùng kỳ năm ngoái.
Evercore ISI đã điều chỉnh tăng ước tính EPS của họ cho năm 2025 và 2026 cho Wells Fargo, đánh dấu mức tăng 4% so với ước tính trước đó. Các điều chỉnh được cho là do triển vọng phí lạc quan, được hỗ trợ bởi động lực tiếp tục trong các lĩnh vực thương mại, ngân hàng đầu tư và tư vấn đầu tư.
Tuy nhiên, Wells Fargo đã điều chỉnh hướng dẫn NII cả năm 2024 xuống mức giảm khoảng 9%, phù hợp với ước tính đồng thuận. Hướng dẫn chi phí của ngân hàng vẫn nhất quán ở mức khoảng 54 tỷ USD.
Giữa những cập nhật này, các nhà phân tích từ JPMorgan duy trì lập trường trung lập, làm nổi bật sự sụt giảm đáng kể trong thu nhập lãi ròng của ngân hàng. Bất chấp những phát triển này, hiệu suất tín dụng mạnh mẽ của ngân hàng cho thấy môi trường tín dụng ổn định hơn cho năm 2025.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Việc nâng cấp Wells Fargo gần đây của Phillip Securities phù hợp với một số chỉ số tích cực từ dữ liệu của InvestingPro. Vốn hóa thị trường của Wells Fargo ở mức 207,96 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực ngân hàng. Hệ số P/E của công ty là 12,87 cho thấy mức định giá hợp lý so với thu nhập, điều này đặc biệt đáng chú ý với hiệu suất mạnh mẽ của ngân hàng.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Wells Fargo đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông phù hợp với triển vọng tích cực của nhà phân tích. Ngoài ra, giao dịch của công ty gần mức cao nhất trong 52 tuần và lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng trước (17,77%) hỗ trợ mục tiêu giá được nâng cấp là 65,00 đô la.
Lợi nhuận của ngân hàng được nhấn mạnh bởi tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 30,14% trong mười hai tháng qua, cho thấy hoạt động hiệu quả. Hiệu quả này có thể góp phần vào kỳ vọng của nhà phân tích về việc giảm chi phí, có khả năng thúc đẩy thu nhập như dự kiến.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Wells Fargo, cung cấp cho các nhà đầu tư một phân tích toàn diện để thông báo quyết định của họ. Những hiểu biết này có thể đặc biệt có giá trị trong bối cảnh nâng cấp nhà phân tích gần đây và bối cảnh tài chính đang phát triển cho các ngân hàng lớn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.