17 công ty báo lỗ, ngành chứng khoán lộ rõ sự phân hóa
Hôm thứ Năm, JPMorgan tái khẳng định xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu của PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC), với mục tiêu giá là 203,50 đô la. Sự chứng thực sau kết quả quý thứ ba của PNC, cho thấy thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 3,74 đô la, trong khi EPS được báo cáo thấp hơn một chút ở mức 3,49 đô la.
PNC Financial đã bắt đầu nhận ra những lợi thế của việc định giá lại danh mục hoán đổi quan trọng của mình khi các hợp đồng đến hạn. Chiến lược này đã tác động tích cực đến thu nhập lãi thuần của ngân hàng, một xu hướng dự kiến sẽ đóng góp vào hoạt động tài chính của ngân hàng trong vài năm tới.
Ngân hàng cũng báo cáo tăng trưởng thu nhập phí mạnh mẽ, được thúc đẩy bởi hiệu suất mạnh mẽ trên thị trường vốn và tiếp tục mở rộng doanh thu quản lý ngân quỹ. PNC đang tích cực theo đuổi tăng trưởng trong cho vay tiêu dùng, mạo hiểm cung cấp thẻ JPMorgan dit và phát triển cơ sở hạ tầng cần thiết để hỗ trợ việc mở rộng này.
Theo JPMorgan, việc PNC Financial tập trung vào cho vay tiêu dùng là một động thái chiến lược, xem xét sự nhấn mạnh lịch sử của ngân hàng vào các khoản vay thương mại và dịch vụ kinh doanh. Chi phí hoạt động của ngân hàng đã được quản lý hiệu quả, góp phần ổn định tài chính.
Cách tiếp cận của PNC đối với mua bán và sáp nhập (M&A) vẫn thận trọng, với việc ngân hàng cho biết họ sẽ chỉ xem xét các hành động như vậy khi giá cổ phiếu, ảnh hưởng đến chi phí mua lại, thấp hơn. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (RoTCE) của ngân hàng ở mức 15,3% trong quý III/2024.
Trong các tin tức gần đây khác, PNC Financial đã báo cáo thu nhập quý III mạnh mẽ cho năm tài chính 2024, vượt qua kỳ vọng của thị trường với thu nhập ròng là 1,5 tỷ đô la hoặc 3,49 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Hiệu suất này được thúc đẩy bởi sự gia tăng 3% trong các khoản thu nhập ròng Tăng Tỷ Trọng tăng 10%. Wells Fargo đã duy trì xếp hạng Overweight trên PNC Financial, tăng mục tiêu giá của cổ phiếu từ $ 204.00 lên $ 215.00, phản ánh niềm tin vào tiềm năng tăng trưởng và hiệu suất cốt lõi mạnh mẽ của ngân hàng.
Tương tự, Evercore ISI đã nâng cấp triển vọng tài chính cho PNC Financial, nâng mục tiêu giá lên 225,00 đô la và điều chỉnh tăng ước tính EPS cho năm 2025 và 2026 lên lần lượt là 15,13 đô la và 17,29 đô la, dựa trên triển vọng thu nhập lãi ròng và thu nhập ngoài lãi của công ty.
Ngoài ra, ban lãnh đạo PNC Financial nhấn mạnh cam kết tăng trưởng hữu cơ, với kỳ vọng thu nhập lãi ròng kỷ lục vào năm 2025 không phụ thuộc vào tăng trưởng cho vay đáng kể. Trong quý IV/2024, PNC dự kiến cho vay bình quân ổn định, thu nhập lãi thuần tăng 1%, thu nhập phí giảm 5% đến 7% và tổng chi phí ngoài lãi tăng 2% đến 3%. Công ty có kế hoạch trả lại khoảng 800 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu, cho thấy sự tập trung vào các khoản đầu tư chiến lược và tăng trưởng hữu cơ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Overweightp>PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC) tiếp tục chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ, phù hợp với xếp hạng Overweight của JPMorgan. Theo dữ liệu của InvestingPro, vốn hóa thị trường của PNC ở mức 75,39 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của PNC trong lĩnh vực ngân hàng. Hệ số P/E của công ty là 16,27 cho thấy mức định giá hợp lý so với thu nhập của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh cam kết của PNC đối với giá trị cổ đông, lưu ý rằng ngân hàng đã tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp. Chính sách cổ tức nhất quán này nhấn mạnh sự ổn định tài chính của PNC và phù hợp với báo cáo tăng trưởng thu nhập phí mạnh mẽ và quản lý chi phí hiệu quả của ngân hàng được đề cập trong bài viết.
Tỷ suất cổ tức của công ty là 3,37% và tổng lợi nhuận đáng kể 65,64% trong một năm càng thể hiện sức hấp dẫn của PNC đối với các nhà đầu tư. Những số liệu này, kết hợp với các động thái chiến lược của ngân hàng trong cho vay tiêu dùng và cách tiếp cận thận trọng đối với M&A, như đã thảo luận trong bài viết, vẽ nên một bức tranh về một tổ chức tài chính được quản lý tốt sẵn sàng cho sự tăng trưởng liên tục.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp 10 lời khuyên bổ sung về PNC, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.