Tỷ giá USD/VND tăng kỷ lục, đâu là nguyên nhân chính?
Hôm thứ Hai, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh triển vọng của họ về cổ phiếu Khu vực Tài chính (NYSE: RF), tăng mục tiêu giá của ngân hàng lên 23 đô la từ 21 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường. Sự điều chỉnh này phản ánh phản ứng của công ty đối với hoạt động tài chính gần đây của ngân hàng, bao gồm thu nhập lãi thuần (NII) cao hơn dự kiến do chi phí huy động thấp hơn và lợi ích từ việc tái cơ cấu trái phiếu khiêm tốn.
Regions Financial báo cáo thu nhập phù hợp với kỳ vọng của Keefe, Bruyette &Woods, với thu nhập lãi ròng vượt trội 0,02 đô la và các khoản dự phòng đánh bại ước tính 0,04 đô la. Điều này được cân bằng bởi các khoản phí cốt lõi phù hợp với dự đoán và chi phí cốt lõi bị thiếu 0,02 đô la. Phân tích của công ty trong quý thừa nhận nó là vững chắc cho ngân hàng, nhấn mạnh chi phí tiền gửi thấp bất ngờ là một đóng góp đáng kể cho nhịp đập NII.
Kết quả tích cực đã khiến Keefe, Bruyette &; Woods điều chỉnh tăng ước tính thu nhập lãi ròng của họ trong thời gian còn lại của năm 2024. Tuy nhiên, họ cảnh báo rằng năm tới, 2025, có thể đặt ra những thách thức trong việc giảm chi phí cơ bản tiền gửi nếu lãi suất giảm. Điều này bắt nguồn từ hiệu suất trong quá khứ của Region, nơi beta tiền gửi của nó hoạt động tốt hơn trong chu kỳ tăng lãi suất cuối cùng.
Xếp hạng Hiệu suất Thị trường của công ty vẫn không thay đổi mặc dù mục tiêu giá tăng. Xếp hạng chỉ ra rằng Keefe, Bruyette &; Woods hy vọng hiệu suất cổ phiếu của ngân hàng sẽ phù hợp với hiệu suất thị trường hoặc lĩnh vực rộng lớn hơn trong tương lai gần.
Tóm lại, sức khỏe tài chính hiện tại của Regions Financial đã được ghi nhận với mục tiêu giá tăng, phản ánh một quý vững chắc bị ảnh hưởng bởi thu nhập lãi ròng thuận lợi và chi phí tiền gửi được kiểm soát. Keefe, Bruyette &; Woods tiếp tục theo dõi hoạt động của ngân hàng, đặc biệt là trong bối cảnh thay đổi lãi suất tiềm năng trên đường chân trời.
Trong một tin tức khác gần đây, Tập đoàn Tài chính Khu vực đã chứng kiến một loạt các đánh giá tích cực từ nhiều công ty phân tích, sau kết quả kinh doanh quý 2 mạnh mẽ. Truist Securities đã cập nhật triển vọng của mình, nâng mục tiêu giá lên 23 đô la, phản ánh sự điều chỉnh trong dự báo thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2024 và 2025. Dự báo điều chỉnh bị ảnh hưởng bởi dự kiến tăng thu nhập lãi thuần (NII) và giảm trích lập dự phòng cho năm 2024.
DA Davidson cũng nâng mục tiêu giá cho Khu vực Tài chính lên 26,00 đô la, cho rằng điều này là do xu hướng tín dụng được cải thiện của công ty và dự đoán sự ổn định trong chi phí. Baird đã làm theo, nâng mục tiêu giá lên 21,00 đô la, với lý do NII ổn định của công ty và thế hệ lợi nhuận nhất quán. RBC Capital đã tăng mục tiêu giá lên 23 đô la, làm nổi bật cách tiếp cận chủ động của ngân hàng trong việc quản lý rủi ro lãi suất và vị thế vốn mạnh mẽ.
Những phát triển gần đây cho thấy chiến lược sử dụng vốn dư thừa của Regions Financial để tái định vị danh mục đầu tư chứng khoán, mua lại cổ phiếu và các vụ sáp nhập và mua lại tiềm năng. Ngân hàng duy trì mức vốn mạnh với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 xấp xỉ 10,4%. Trong quý 2, công ty đã báo cáo thu nhập 477 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,52 đô la, duy trì tổng doanh thu ổn định là 1,7 tỷ đô la trên cơ sở báo cáo và 1,8 tỷ đô la trên cơ sở điều chỉnh.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Regions Financial (NYSE: RF) đã chứng minh một hồ sơ theo dõi mạnh mẽ về việc thưởng cho các cổ đông của mình, bằng chứng là sự tăng trưởng cổ tức nhất quán của nó. InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng công ty không chỉ tăng cổ tức trong 11 năm liên tiếp mà còn duy trì chi trả cổ tức trong 21 năm ấn tượng. Cam kết này đối với lợi nhuận của cổ đông được hỗ trợ thêm bởi thực tế là các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, báo hiệu niềm tin vào triển vọng tài chính của ngân hàng.
Từ quan điểm định giá, vốn hóa thị trường hiện tại của Regions Financial ở mức 20,26 tỷ USD, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 13,37, giảm xuống còn 11,38 khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua kể từ quý 2 năm 2024. Điều này cho thấy một mức định giá hấp dẫn tiềm năng cho các nhà đầu tư.
Hơn nữa, tỷ suất cổ tức tính đến ngày được cung cấp là 4,53%, cùng với mức tăng trưởng cổ tức 25,0% trong cùng kỳ, cho thấy khả năng tạo ra giá trị cổ đông của ngân hàng thông qua cổ tức. Cuối cùng, cổ phiếu đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, phản ánh tâm lý thị trường mạnh mẽ.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, Mẹo InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết bổ sung, bao gồm 6 mẹo khác có sẵn tại: https://www.investing.com/pro/RF. Và đối với những người muốn truy cập các mẹo có giá trị này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.