Tỷ giá USD/VND tăng kỷ lục, đâu là nguyên nhân chính?
Hôm thứ Hai, Stephens đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu cho Seacoast Banking Corporation (NASDAQ: SBCF) lên 26 đô la, tăng từ 25 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau đối với cổ phiếu. Sự điều chỉnh này theo sau thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) được báo cáo của công ty là 0,36 đô la, vượt qua kỳ vọng của cả Street và Stephens 0,01 đô la.
Doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) cũng vượt dự báo, đạt 45,6 triệu đô la so với 45,0 triệu đô la dự kiến từ Đồng thuận và 44,3 triệu đô la từ Stephens.
Báo cáo thu nhập nêu bật một số chỉ số tài chính quan trọng. Thu nhập lãi ròng (NII) thấp hơn một chút so với kỳ vọng dưới 0,01 đô la, trong khi phí cốt lõi vượt quá dự đoán 0,02 đô la. Tuy nhiên, chi phí đã vượt quá 0,01 đô la.
Biên lãi ròng (NIM) cho thấy mức giảm khiêm tốn theo quý là 1 điểm cơ bản xuống 3,17%, trong khi NIM lõi cải thiện 3 điểm cơ bản lên 2,90%. Hướng dẫn cho thấy NIM lõi tiếp tục tăng thêm 5 đến 10 điểm cơ bản trong quý tiếp theo.
Về tăng trưởng, tăng trưởng cho vay của Seacoast Bank là 6,6% trên cơ sở hàng năm trong quý trước, cao hơn mức 5,0% mà Stephens dự kiến. Số dư cho vay cuối kỳ (EOP) cũng vượt qua ước tính Đồng thuận, với đường ống cho vay duy trì ổn định theo quý. Kỳ vọng được đặt ra cho tăng trưởng cho vay trung bình một con số trong các quý tới.
Stephens dự đoán rằng việc tiếp tục mở rộng NIM, cùng với tăng trưởng cho vay tăng dần, sẽ giúp Seacoast Banking tiếp cận mục tiêu lợi nhuận trên tài sản (ROA) 1% vào quý IV năm 2025.
Mặc dù triển vọng tích cực này, công ty lưu ý rằng Seacoast Banking hiện đang giao dịch ở mức phí bảo hiểm dựa trên giá trên giá trị sổ sách hữu hình (P / TBV), không được hỗ trợ đầy đủ bởi lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE). Hơn nữa, khi so sánh với các công ty cùng ngành, định giá của ngân hàng về PPNR và giá trên thu nhập (P / E) là phù hợp, ngay cả với ROA dưới mức ngang hàng.
Trong các tin tức gần đây khác, Seacoast Banking Corporation đã báo cáo những diễn biến tích cực trong quý III/2024. Tập đoàn đã chứng kiến mức tăng hàng năm 7% trong cả các khoản vay và tiền gửi của khách hàng, và thu nhập ròng tăng đáng kể lên 30,7 triệu đô la. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu cũng tăng 20% hàng năm lên 16,20 đô la. Biên lãi ròng mở rộng lên 2,90%, với mức tăng trưởng hơn nữa dự kiến trong quý IV.
Hơn nữa, công ty dự kiến tăng trưởng cho vay trung bình một con số trong quý IV và dự kiến thu nhập lãi ròng và thu nhập ngoài lãi từ 22 triệu đến 23 triệu đô la trong cùng kỳ. Seacoast Banking Corporation đặt mục tiêu vượt 1% lợi nhuận trên tài sản vào năm 2025.
Mặc dù phải đối mặt với những thách thức do những cơn bão gần đây, tập đoàn bày tỏ sự tin tưởng vào quỹ đạo tăng trưởng và nâng cao giá trị cổ đông. Hơn nữa, ngân hàng mở cửa cho các cơ hội mua bán và sáp nhập trong tương lai, ưu tiên tăng trưởng hữu cơ mạnh mẽ. Đây là một trong những diễn biến gần đây tại Seacoast Banking Corporation.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Bối cảnh tài chính của Seacoast Banking Corporation (NASDAQ: SBCF) cung cấp thêm bối cảnh cho bản cập nhật phân tích gần đây. Theo dữ liệu của InvestingPro, hệ số P/E của công ty ở mức 19,37, với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh là 15,34 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2024. Điều này phù hợp với quan sát của Stephens về định giá của ngân hàng so với các công ty cùng ngành.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Seacoast Banking đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,73%, theo báo cáo trong dữ liệu mới nhất. Sự tăng trưởng cổ tức nhất quán này, cùng với lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua, hỗ trợ câu chuyện ổn định tài chính của ngân hàng.
Tuy nhiên, một mẹo của InvestingPro cũng chỉ ra rằng SBCF đang giao dịch ở tỷ lệ P/E cao so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ PEG là 1,75. Chỉ số này củng cố sự thận trọng của Stephens về định giá phí bảo hiểm dựa trên P / TBV.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 lời khuyên bổ sung cho Seacoast Banking Corporation, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.