Hôm thứ Ba, Morgan Stanley duy trì xếp hạng Equalweight đối với Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW) với mục tiêu giá ổn định là 68,00 đô la. Công ty nhấn mạnh sự gia tăng đáng kể trong tiền gửi quét cho công ty, đã tăng 17 tỷ đô la, tương đương 4,7% so với tháng trước trong tháng Chín, sau vài tháng rút tiền liên tục.
Việc quan sát sự tăng trưởng tiền gửi này đã dẫn đến những câu hỏi liên quan đến tính bền vững của nó. Bất chấp những lo ngại tiềm ẩn rằng các khoản tiền gửi này có thể được tái đầu tư vào tháng 10, Morgan Stanley lưu ý triển vọng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý IV được cải thiện đối với Charles Schwab. Ngoài ra, công ty thừa nhận hướng dẫn biên lãi ròng (NIM) giảm của công ty môi giới cho năm 2025, cùng với triển vọng chi phí trong cùng năm phù hợp với kỳ vọng.
Phân tích của Morgan Stanley được đưa ra sau một giai đoạn Charles Schwab trải qua dòng chảy liên tục. Sự đảo chiều gần đây đối với dòng vốn vào tháng 9 đánh dấu một sự thay đổi đáng chú ý trong động lực tiền gửi của công ty.
Hoạt động trong tương lai của công ty dịch vụ tài chính đang được theo dõi chặt chẽ, đặc biệt chú ý đến việc liệu tăng trưởng tiền gửi gần đây sẽ là một hiện tượng tạm thời hay một phần của xu hướng dài hạn. Bình luận của Morgan Stanley cho thấy một cách tiếp cận thận trọng đối với triển vọng về tính bền vững của tiền gửi và dự báo tài chính của Charles Schwab.
Đánh giá hiện tại của Morgan Stanley phản ánh vị trí của công ty đối với cổ phiếu của Charles Schwab như hiện tại, mà không cho thấy bất kỳ thay đổi ngay lập tức nào đối với xếp hạng hoặc mục tiêu giá của nó. Việc công ty đầu tư nhắc lại lập trường của mình được đưa ra khi các nhà đầu tư và các nhà quan sát thị trường xem xét các yếu tố khác nhau có thể ảnh hưởng đến quỹ đạo tài chính của Charles Schwab trong thời gian tới.
Trong các tin tức gần đây khác, Charles Schwab Corporation đã mang lại hiệu suất quý III mạnh mẽ, vượt xa kỳ vọng với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,77 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận của các nhà phân tích là 0,75 đô la. Kết quả hoạt động tích cực này được thúc đẩy bởi doanh thu tăng trưởng mạnh 3,3% và biên lợi nhuận trước thuế điều chỉnh đạt 41,2%. Ngoài ra, công ty đã báo cáo sự tăng trưởng đáng kể về tài sản của khách hàng, đạt 9,74 nghìn đô la và mở 324 nghìn tài khoản môi giới mới.
Nhiều nhà phân tích đã điều chỉnh triển vọng của họ về Schwab. JMP Securities đã nâng mục tiêu giá của công ty lên 84 USD, với lý do hiệu suất quý 3 mạnh mẽ. Jefferies duy trì xếp hạng Mua nhưng giảm mục tiêu giá xuống còn 73 đô la, trong khi BofA Securities duy trì xếp hạng Kém hiệu quả và giảm mục tiêu giá xuống còn 63 đô la. Deutsche Bank, Morgan Stanley và Piper Sandler cũng đã điều chỉnh các mục tiêu cổ phiếu của Schwab.
Trong tin tức điều hành, Giám đốc điều hành của Schwab, Walt Bettinger, sẽ nghỉ hưu vào cuối năm 2024, với Chủ tịch Rick Wurster tiếp quản vào năm 2025. Đây là một phần của kế hoạch kế nhiệm dài hạn nhằm duy trì sự ổn định và liên tục cho khách hàng, nhân viên và cổ đông của Schwab. Đây là một trong những phát triển gần đây trong câu chuyện đang diễn ra của Tập đoàn Charles Schwab.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Morgan Stanley, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho tình hình tài chính của Charles Schwab. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 132,1 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Charles Schwab đã duy trì chi trả cổ tức trong 36 năm liên tiếp, điều này có thể được các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập quan tâm khi xem xét sự ổn định lâu dài của công ty. Lịch sử cổ tức nhất quán này phù hợp với xu hướng tích cực gần đây trong các khoản tiền gửi quét được ghi nhận bởi Morgan Stanley.
Một mẹo InvestingPro có liên quan khác chỉ ra rằng 8 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới. Việc điều chỉnh tăng kỳ vọng thu nhập này tương quan với triển vọng EPS quý IV được cải thiện của Morgan Stanley đối với công ty.
Tỷ lệ P/E của Charles Schwab là 29,95 cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức bội số thu nhập cao, điều mà các nhà đầu tư nên xem xét dựa trên tăng trưởng tiền gửi gần đây và dự báo thu nhập trong tương lai được thảo luận trong bài viết.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 21 mẹo bổ sung cho Charles Schwab, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.