Hôm thứ Tư, JPMorgan đã nhắc lại xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu Citi (NYSE: C), duy trì mục tiêu giá là 71,50 đô la. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý III của tổ chức tài chính này đạt 1,51 đô la, thể hiện một bức tranh tài chính hỗn hợp. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (RoTCE) của Citi duy trì xấp xỉ 7%, cho thấy ít thay đổi theo quý và so với cùng kỳ năm ngoái.
Ngân hàng đang tích cực giải quyết các vấn đề pháp lý và tập trung vào cải thiện hiệu quả và tăng trưởng doanh thu. Trong cuộc gọi hội nghị thu nhập, những lo ngại đã được nêu ra liên quan đến tác động tiềm tàng của các đơn đặt hàng bổ sung từ các nhà quản lý và một lá thư từ Thượng nghị sĩ Warren đề xuất hạn chế tăng trưởng. Bất chấp những thách thức này, CEO Citi bày tỏ tin tưởng rằng những hành động này sẽ không ảnh hưởng đến hoạt động của công ty.
Phân khúc Dịch vụ của Citi thể hiện hiệu suất mạnh nhất, với mức tăng trưởng lợi nhuận đáng kể. Tuy nhiên, thẻ tín dụng và lĩnh vực Ngân hàng cá nhân của Hoa Kỳ cho thấy kết quả vừa phải. Tăng trưởng quý III của ngân hàng không tương xứng với các ngân hàng cùng ngành, chủ yếu do mảng thẻ Dịch vụ bán lẻ.
Phí ngân hàng đầu tư tại Citi đã tăng trưởng đáng kể so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng doanh thu của thị trường không theo kịp các đối thủ cạnh tranh, cho thấy xu hướng hỗn hợp trong tỷ lệ hiệu quả cốt lõi. Phân khúc Tài sản đã đạt được một số tiến bộ, đặt ra câu hỏi về việc liệu tăng trưởng có được thúc đẩy bởi việc cắt giảm lãi suất huy động hay không, đặc biệt là đối với khách hàng Citigold.
Cuối cùng, ngân hàng đang tiến triển với kế hoạch phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) cho Banamex. Tuy nhiên, quá trình này có thể phải đối mặt với sự chậm trễ hoặc dẫn đến lợi nhuận thấp hơn dự kiến do định giá thấp hiện tại của các ngân hàng Mexico. Ngoài ra, Citi dự đoán mức tăng khiêm tốn theo quý đối với tổn thất tín dụng ròng trên thẻ tín dụng, cùng với sự gia tăng nhẹ theo mùa của nợ quá hạn.
Trong các tin tức gần đây khác, Citigroup Inc. đã chứng minh sức khỏe tài chính mạnh mẽ trong bản phát hành thu nhập gần đây, báo cáo thu nhập ròng là 3,2 tỷ đô la và tăng trưởng doanh thu 3% so với cùng kỳ năm ngoái. Hiệu suất này phần lớn được thúc đẩy bởi kết quả mạnh mẽ trên cả năm mảng kinh doanh, đặc biệt là trong dịch vụ và ngân hàng đầu tư. Kỳ vọng doanh thu cả năm của ngân hàng ước tính từ 80 tỷ đến 81 tỷ USD.
Evercore ISI đã điều chỉnh mục tiêu giá cho Citigroup, tăng nhẹ lên 64,00 USD. Sự điều chỉnh này được đưa ra sau khi ngân hàng đạt kết quả mạnh mẽ và khẳng định định hướng tích cực cả năm 2024 Citigroup có những lo ngại về khả năng đáp ứng các mục tiêu lợi nhuận trung hạn của ab Citigroup roup và tác động tiềm tàng của các vấn đề pháp lý.
Citigroup đã trả lại 2,1 tỷ USD cho các cổ đông, bao gồm 1 tỷ USD mua lại cổ phiếu. Tỷ lệ CET1 của ngân hàng được báo cáo ở mức 13,7%, vượt yêu cầu 12,1%, thể hiện vị thế vốn vững chắc. Ngân hàng đã chứng kiến thị trường cổ phiếu Citigroup trong quý này và đang phát triển một đường ống mạnh mẽ, báo hiệu sự lạc quan cho sự phục hồi rộng rãi hơn trên thị trường vốn.
Đây là một trong những phát triển gần đây của Citigroup, khi ngân hàng tiếp tục chiến lược chuyển đổi Citigroup cải thiện hiệu quả và hiệu suất, đồng thời điều hướng bối cảnh kinh tế vĩ mô đang thay đổi. Giám đốc tài chính của ngân hàng, Mark Mason, đã nói về sự thay đổi hướng tới một môi trường bình thường hóa hơn, điều này sẽ tạo điều kiện cho một con đường dẫn đến lợi nhuận cao hơn. Điều này định vị Citigroup như một câu chuyện "show-me", với thị trường đang chờ đợi để xem bằng chứng về sự tiến bộ.
Đầu tưP JPMorgan hts
Bối cảnh tài chính của Citi, như được nhấn mạnh bởi dữ liệu InvestingPro, cung cấp bối cảnh bổ sung cho phân tích của JPMorgan. Vốn hóa thị trường của ngân hàng ở mức 118,47 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 19,05, phản ánh định giá hiện tại của ngân hàng. Đáng chú ý, doanh thu của Citi trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024 là 69,31 tỷ USD, với mức giảm nhẹ 3,69% so với cùng kỳ năm ngoái, phù hợp với bức tranh tài chính hỗn hợp được mô tả trong bài báo.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng Citi là một công ty nổi bật trong ngành ngân hàng và đã duy trì chi trả cổ tức trong 14 năm liên tiếp, nhấn mạnh sự ổn định của nó bất chấp những thách thức được đề cập. Tỷ suất cổ tức 3,58% và tăng trưởng cổ tức 9,8% trong mười hai tháng qua có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Hơn nữa, lợi nhuận cao của Citi trong năm ngoái, với tổng lợi nhuận giá một năm là 59,31%, cho thấy khả năng phục hồi khi đối mặt với những thách thức về quy định và hoạt động.
Những hiểu biết này bổ sung cho cuộc thảo luận của bài viết về hiệu suất của Citi trên các phân khúc khác nhau và những nỗ lực liên tục của Citi để giải quyết các vấn đề pháp lý trong khi tập trung vào hiệu quả và tăng trưởng. Đối với độc giả tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 8 lời khuyên bổ sung cho Citi, cung cấp một cái nhìn sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.