Sáng 29-11, giá vàng miếng SJC tăng lên mức cao chưa từng thấy
Fidelity National Information Services (NYSE:FIS) đã trình bày kết quả quý ba năm 2025 vào ngày 5 tháng 11, cho thấy sự tăng tốc trong tăng trưởng doanh thu, mở rộng biên lợi nhuận và triển vọng cải thiện cho cả năm. Nhà cung cấp công nghệ tài chính này đã báo cáo kết quả vượt kỳ vọng trên các chỉ số quan trọng, thúc đẩy phản ứng tích cực trước giờ mở cửa thị trường với cổ phiếu tăng 0,63% lên 63,55 USD.
Điểm nổi bật về hiệu suất quý
FIS báo cáo tăng trưởng doanh thu điều chỉnh 6,3% so với cùng kỳ năm trước, đạt 2,7 tỷ USD, vượt kỳ vọng thị trường là 2,66 tỷ USD. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu điều chỉnh đạt 1,51 USD, tăng 7,9% và vượt dự báo đồng thuận là 1,48 USD. Biên EBITDA điều chỉnh của công ty mở rộng lên 41,8%, cải thiện 53 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm ngoái.
Như được thể hiện trong tổng quan toàn diện sau đây về hiệu suất của quý:
Doanh thu định kỳ của công ty, chiếm 80% tổng doanh thu, tăng 6,4% so với cùng kỳ năm trước, thể hiện sự ổn định trong mô hình kinh doanh của FIS. Dòng tiền tự do đã có sự cải thiện đáng kể, tăng hơn gấp đôi so với cùng kỳ năm trước lên 798 triệu USD, trong khi dòng tiền tự do điều chỉnh đạt 929 triệu USD với tỷ lệ chuyển đổi là 142%.
"Chúng tôi đang thấy điều kiện thị trường thuận lợi, và chúng tôi đang thực hiện chiến lược của mình với tư cách là một công ty công nghệ đi đầu trong đổi mới dịch vụ tài chính," bà Stephanie Ferris, Giám đốc điều hành, phát biểu trong cuộc họp báo cáo thu nhập.
Kết quả tài chính chi tiết cho thấy sức mạnh trên cả hai phân khúc kinh doanh chính:
Phân tích hiệu suất theo phân khúc
Cả hai phân khúc kinh doanh chính của FIS đều mang lại kết quả tốt trong quý ba. Banking Solutions, chiếm phần lớn hơn trong hoạt động kinh doanh của công ty, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu điều chỉnh 6,2% với biên EBITDA là 45,8%, mở rộng 68 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm trước. Phân khúc Capital Markets đạt mức tăng trưởng doanh thu điều chỉnh 6,4% với biên EBITDA thậm chí còn cao hơn là 50,5%, cải thiện 60 điểm cơ bản.
Slide sau đây chi tiết hiệu suất của cả hai phân khúc trong quý ba:
Hiệu suất từ đầu năm đến nay cho thấy mô hình tăng trưởng tương tự, mặc dù ở mức thấp hơn một chút so với quý ba, cho thấy sự tăng tốc trong giai đoạn gần đây nhất:
Sáng kiến tăng trưởng chiến lược
FIS đã nhấn mạnh một số thành phần chính thúc đẩy động lực bán hàng của mình, bao gồm cải thiện trong đường ống bán hàng, giữ chân khách hàng, định giá và chất lượng doanh thu định kỳ:
Các sáng kiến ngân hàng số của công ty tiếp tục thể hiện động lực mạnh mẽ, với mức tăng trưởng người dùng là 33%. FIS đang hoạt động trong một thị trường với tổng quy mô thị trường tiềm năng (TAM) tại Mỹ là 10 tỷ USD và dự kiến CAGR khoảng 12% từ 2025 đến 2028. Các vụ mua lại chiến lược, bao gồm Amount và Dragonfly Financial Technologies, đang nâng cao khả năng số hóa của công ty.
Như được minh họa trong slide sau đây chi tiết về động lực số hóa:
Tương tự, FIS đang đẩy nhanh hoạt động kinh doanh thanh toán của mình, hoạt động trong TAM tại Mỹ trị giá 53 tỷ USD với CAGR dự kiến 5% từ 2024 đến 2026. Công ty báo cáo mức tăng trưởng 6% trong giao dịch thẻ ghi nợ và đã ký kết hơn 40 khách hàng mới. Các vụ mua lại gần đây của EVERLINK và globalpayments Issuing dự kiến sẽ củng cố vị thế của FIS trong thị trường này.
Slide sau đây nêu bật chiến lược và hiệu suất thanh toán của công ty:
Ông James Kehoe, Giám đốc tài chính, nhấn mạnh tầm quan trọng của AI trong chiến lược của công ty, tuyên bố: "AI là một yếu tố khác biệt quan trọng. Gian lận là một trong những mối đe dọa lớn nhất mà các tổ chức tài chính phải đối mặt ngày nay."
Nâng triển vọng cả năm
Dựa trên hiệu suất mạnh mẽ của quý ba, FIS đã nâng hướng dẫn cho cả năm 2025. Công ty hiện kỳ vọng doanh thu giữa 10.595 triệu USD và 10.625 triệu USD, tăng từ phạm vi trước đó là 10.520 triệu USD đến 10.570 triệu USD. Tăng trưởng doanh thu điều chỉnh hiện được dự báo ở mức 5,4% đến 5,7%, so với triển vọng trước đó là 4,8% đến 5,3%.
So sánh chi tiết giữa triển vọng trước đây và đã điều chỉnh được trình bày dưới đây:
Công ty cũng thông báo rằng việc mua lại Issuer Solutions hiện dự kiến sẽ hoàn tất trong quý đầu tiên của năm 2026. FIS đã nâng mục tiêu mua lại cổ phiếu năm 2025 lên 1,3 tỷ USD và tăng mục tiêu hoàn vốn cả năm lên 2,1 tỷ USD.
Vị thế thị trường và triển vọng tương lai
FIS nhấn mạnh mô hình hoạt động bền vững của mình, nêu bật ba điểm mạnh chính: vị thế là nhà lãnh đạo công nghệ quy mô lớn, mạng lưới phân phối toàn cầu và cơ sở khách hàng hàng đầu, cùng với bộ giải pháp tốt nhất trong ngành rộng rãi.
Công ty đang ở vị thế tốt để hưởng lợi từ một số xu hướng ngành thuận lợi, bao gồm chi tiêu CNTT ngân hàng mạnh mẽ, chi tiêu tiêu dùng kiên cường và hoạt động hợp nhất ngân hàng gia tăng. Theo bài thuyết trình, quý ba đã chứng kiến hoạt động hợp nhất ngân hàng theo quý cao nhất trong bốn năm, với FIS được định vị là nhà cung cấp được lựa chọn cho các ngân hàng lớn hơn.
Mặc dù có kết quả và triển vọng tích cực, cổ phiếu của FIS vẫn còn thấp hơn nhiều so với mức cao nhất 52 tuần là 89,57 USD, cho thấy tiềm năng tăng giá nếu công ty tiếp tục thực hiện chiến lược của mình và đạt được hướng dẫn đã nâng. Sự tập trung của công ty vào doanh thu định kỳ, mở rộng biên lợi nhuận và các vụ mua lại chiến lược dường như đang được nhà đầu tư đón nhận, như được chứng minh bằng phản ứng tích cực trước giờ mở cửa thị trường đối với báo cáo thu nhập.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.
Bài thuyết trình đầy đủ: