17 công ty báo lỗ, ngành chứng khoán lộ rõ sự phân hóa
Hôm thứ Ba, Evercore ISI đã cập nhật triển vọng tài chính cho PNC Financial (NYSE: PNC), tăng mục tiêu giá lên $ 225.00 từ $ 212.00, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform trên cổ phiếu của ngân hàng. Việc điều chỉnh này diễn ra sau kết quả quý III của PNC, dẫn đến việc điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2025 và 2026.
Ước tính EPS mới cho PNC Financial được đặt ở mức 15,13 đô la cho năm 2025 và 17,29 đô la cho năm 2026, tăng từ mức 14,64 đô la và 16,92 đô la trước đó, tương ứng. Các dự báo sửa đổi chủ yếu dựa trên cái nhìn lạc quan hơn về thu nhập lãi thuần (NII) và triển vọng thu nhập ngoài lãi của công ty, cùng với kỳ vọng trích lập dự phòng thấp hơn một chút.
Các nhà phân tích của công ty hiện dự kiến NII cả năm 2025 của PNC trên cơ sở tương đương chịu thuế đầy đủ (FTE) sẽ vào khoảng 14,4 tỷ USD, tăng so với ước tính trước đó là khoảng 14,2 tỷ USD. Dự báo này được hỗ trợ bởi xu hướng tiền gửi được cải thiện và lợi suất chứng khoán trung bình cao hơn một cách khiêm tốn. Bất chấp hướng dẫn của ban lãnh đạo về beta tiền gửi khoảng 50% trong suốt chu kỳ cắt giảm lãi suất, các nhà phân tích đã thận trọng dự đoán beta tiền gửi lãi suất xuống tích lũy khoảng 40% vào cuối năm 2025.
Đối với năm 2025, dự báo cũng bao gồm đòn bẩy hoạt động tích cực là 241 điểm cơ bản, cho thấy kỳ vọng về mức tăng hiệu quả. Triển vọng này cho thấy PNC Financial được định vị để quản lý chi phí liên quan đến thu nhập của mình một cách hiệu quả, có khả năng dẫn đến tăng lợi nhuận.
Trong các tin tức gần đây khác, Tập đoàn Dịch vụ Tài chính PNC đã báo cáo quý III mạnh mẽ cho năm tài chính 2024. Thu nhập ròng của công ty đạt 1,5 tỷ đô la, tương đương 3,49 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng, được thúc đẩy bởi thu nhập lãi ròng tăng 3% và thu nhập phí tăng 10%. Báo cáo này đánh dấu quý thứ ba liên tiếp đòn bẩy hoạt động tích cực của PNC.
Ngoài kết quả tài chính gần đây của công ty, PNC đã đưa ra dự báo cho quý IV/2024. Chúng bao gồm các khoản vay trung bình ổn định, thu nhập lãi thuần tăng 1%, thu nhập phí giảm 5% đến 7% và tổng chi phí ngoài lãi tăng 2% đến 3%.
Mặc dù nợ xấu và phí cho vay ròng tăng, PNC vẫn duy trì tập trung vào các khoản đầu tư chiến lược và tăng trưởng hữu cơ. Công ty có kế hoạch trả lại khoảng 800 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu. PNC cũng đang đầu tư vào mạng lưới chi nhánh bán lẻ của mình, đặc biệt là ở Tây Nam Bộ, và hiện tại không có kế hoạch mua lại do giá cổ phiếu cao và điều kiện tài chính không thuận lợi.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây và triển vọng tương lai của PNC Financial phù hợp tốt với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Vị thế mạnh mẽ của ngân hàng được phản ánh trong vốn hóa thị trường là 76,68 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 16,29, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào định giá của nó so với thu nhập.
InvestingPro Tips nhấn mạnh hiệu suất cổ tức ổn định của PNC, đã tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 54 năm. Điều này phù hợp với tình hình tài chính ổn định của ngân hàng và có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ lệ cổ tức hiện ở mức 3,39%, với mức tăng trưởng cổ tức 6,67% trong mười hai tháng qua.
Lợi nhuận của ngân hàng được nhấn mạnh bởi biên lợi nhuận hoạt động là 31,32% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Biên lợi nhuận mạnh mẽ này hỗ trợ triển vọng tích cực của Evercore ISI về triển vọng thu nhập lãi thuần của PNC. Ngoài ra, tỷ suất lợi nhuận trên tài sản của PNC là 0,95% cho thấy việc sử dụng hiệu quả cơ sở tài sản của mình để tạo ra lợi nhuận.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy PNC giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với tổng lợi nhuận đáng kể 66,6% trong năm qua. Hiệu suất này, cùng với các nhà phân tích điều chỉnh thu nhập tăng lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy sự lạc quan của thị trường phù hợp với mục tiêu giá tăng của Evercore.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp 10 lời khuyên bổ sung cho PNC Financial, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.