Cổ phiếu Truist Financial bị Citi hạ bậc trong bối cảnh triển vọng doanh thu cân bằng

Hôm thứ Tư, Citi đã đưa ra xếp hạng mới cho Truist Financial (NYSE: TFC), hạ cấp cổ phiếu từ Mua xuống Trung lập trong khi nâng mục tiêu giá lên 47 đô la từ 45 đô la. Sự điều chỉnh này diễn ra sau kết quả hoạt động của Truist Financial vào ngày báo cáo kết quả kinh doanh, nơi cổ phiếu này tăng 3,2% so với mức tăng 0,5% của Bank Index (BKX).

Điều này được cho là do doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) vượt quá ước tính, chủ yếu là do thu nhập lãi thuần (NII) mạnh hơn, mặc dù phí và chi phí phần lớn cân bằng điều này.

Truist Financial gần đây đã hoàn thành các sáng kiến chiến lược, bao gồm việc bán cổ phần bảo hiểm (TIH) và tái định vị bảng cân đối kế toán, dẫn đến một trong những tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) cao nhất trong số các ngân hàng loại III và IV.

Vị thế vốn mạnh mẽ này được kỳ vọng sẽ cho phép ban lãnh đạo tận dụng các cơ hội triển khai vốn khi tăng trưởng cho vay tăng lên, đặc biệt là trong khi nhiều công ty cùng ngành vẫn đang tích lũy vốn với dự đoán về những thay đổi quy định sắp tới.

Bất chấp những diễn biến này, ước tính EPS của Citi cho Truist Financial trong các năm 2025-2026 hiện thấp hơn mức đồng thuận. Điều này là do thiếu hướng dẫn quản lý về triển vọng NII, mà Citi tin rằng có thể dẫn đến các giả định NII quá lạc quan của thị trường sau kết quả tích cực của quý II. Ngoài ra, cổ phiếu của Truist Financial hiện đang giao dịch ở mức định giá phù hợp với các công ty cùng ngành dựa trên phương pháp định giá Chi phí vốn chủ sở hữu (CoE) ngụ ý của Citi.

Trong các tin tức gần đây khác, Truist Financial đã báo cáo kết quả hàng quý mạnh mẽ, vượt qua kỳ vọng với mức 0,06 đô la mỗi cổ phiếu trên doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR).

Thu nhập dương được cho là do thu nhập lãi thuần mạnh hơn và chi phí giảm. Ngoài ra, công ty đã công bố thu nhập điều chỉnh là 1,2 tỷ đô la, tương đương 0,91 đô la mỗi cổ phiếu và tăng 3% doanh thu điều chỉnh.

Keefe, Bruyette &; Woods đã cập nhật triển vọng của họ về cổ phiếu của Truist Financial, tăng mục tiêu giá lên 48,00 đô la, tăng từ mục tiêu trước đó là 46,00 đô la và duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu. Các nhà phân tích từ công ty lưu ý rằng cổ phiếu của Truist Financial vẫn hấp dẫn bất chấp những cải thiện định giá gần đây trong nhóm ngân hàng siêu khu vực.

Trong một tin tức khác của công ty, Truist đã hoàn thành việc bán cổ phần của mình trong Truist Insurance Holdings và cho phép một chương trình mua lại cổ phần trị giá 5 tỷ đô la đáng kể. Tỷ lệ CET1 của công ty được cải thiện lên 11,6%, cho thấy tình trạng tài chính lành mạnh hơn.

Cuối cùng, Truist kỳ vọng doanh thu sẽ tăng và chi phí sẽ tăng 3% do các khoản đầu tư chiến lược vào quý III/2024. Những phát triển gần đây phản ánh sự tập trung của Truist vào việc phát triển mối quan hệ khách hàng, duy trì kỷ luật chi phí và nâng cao khả năng kỹ thuật số.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Khi Truist Financial (NYSE: TFC) điều hướng bối cảnh tài chính sau thu nhập, dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu suất và triển vọng tương lai của công ty. Vốn hóa thị trường của Truist Financial đứng ở mức 59,08 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Bất chấp những thách thức gần đây, công ty đã chứng minh khả năng phục hồi với tỷ suất cổ tức đáng chú ý là 4,71%, một dấu hiệu cho thấy cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông. Ngoài ra, cổ phiếu này cũng đạt tổng lợi nhuận ấn tượng trong 1 tháng là 17,86%, thể hiện hiệu suất mạnh mẽ trong ngắn hạn.

InvestingPro Tips tiết lộ rằng Truist Financial không chỉ duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp, thể hiện độ tin cậy và ổn định của nó như một khoản đầu tư, mà còn tăng cổ tức trong 9 năm liên tiếp, báo hiệu niềm tin vào sức khỏe tài chính và tiềm năng thu nhập trong tương lai. Hơn nữa, thu nhập ròng dự kiến sẽ tăng trưởng trong năm nay, mang lại triển vọng tích cực cho các nhà đầu tư.

Đối với những người tìm kiếm phân tích sâu hơn và chiến lược đầu tư toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp thêm lời khuyên về Truist Financial. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, các nhà đầu tư có thể được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, có quyền truy cập vào 8 Mẹo InvestingPro bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin cho các quyết định đầu tư. Truy cập https://www.investing.com/pro/TFC để khám phá những hiểu biết này và tối ưu hóa chiến lược đầu tư của bạn với Truist Financial.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.