Ngân hàng bứt tốc kéo VN-Index lên 1,630 điểm
Hôm thứ Tư, Pinnacle Financial Partners (NASDAQ: PNFP) duy trì xếp hạng Mua và mục tiêu giá $ 113.00 từ Truist Securities sau khi báo cáo thu nhập quý thứ ba. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của ngân hàng khu vực là 1,86 USD trong quý III/2024 đã vượt quá kỳ vọng của cả công ty và Phố Wall lần lượt là 3,5% và 5,0%.
Doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) đã điều chỉnh là 207 triệu USD phần lớn phù hợp với dự báo, nhờ thu nhập lãi thuần (NII) và thu nhập phí cốt lõi cao hơn, vượt kỳ vọng 0,8% và 10% so với Truist Securities, và 2,4% và 11% so với ước tính của Street.
NII của Pinnacle Financial chứng kiến sự gia tăng do biên lãi ròng (NIM) mở rộng 8 điểm cơ bản (bps), do tổng chi phí tiền gửi giảm 2 bps so với quý trước và lợi suất chứng khoán tăng sau khi tái cơ cấu quý trước. Ngân hàng cũng có mức tăng trưởng cho vay mạnh mẽ 6,4% trên cơ sở hàng năm (LQA) quý trước. Ban lãnh đạo lưu ý rằng kể từ cuối tháng 8 đến ngày 11/10, chi phí huy động giảm đã lớn hơn 4 bps so với mức giảm lợi suất cho vay.
Chất lượng tín dụng thể hiện một bức tranh trái chiều, với dự phòng giảm xuống dưới cả ước tính của Truist Securities và Street. Phí ròng (NCO) được báo cáo ở mức 21 bps, thấp hơn mức 24 bps mà công ty dự đoán. Điều này được thúc đẩy bởi một khoản thanh toán một phần khoản vay thương mại và công nghiệp (C &I) trị giá khoảng 9 triệu đô la. Tuy nhiên, tài sản xấu (NPA) tăng lên 35 bps, tăng từ 30 bps trong quý trước.
Nhìn về phía trước, hướng dẫn cập nhật cả năm 2024 của Pinnacle Financial cho thấy PPNR quý IV khoảng 208 triệu đô la ở điểm giữa, thấp hơn một chút so với ước tính đồng thuận là 212 triệu đô la. Hướng dẫn này phản ánh quỹ đạo hoạt động của công ty và kỳ vọng của thị trường trong quý sắp tới.
Trong các tin tức gần đây khác, Pinnacle Financial Partners đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II/2024, được đánh dấu bằng sự tăng trưởng tiền gửi của khách hàng, giảm các khoản vay xây dựng và tái định vị sổ sách chứng khoán. Động thái chiến lược này đã dẫn đến thua lỗ một lần nhưng sau đó đã cải thiện doanh thu và thu nhập của công ty. Mặc dù triển vọng tăng trưởng cho vay giảm nhẹ, công ty vẫn lạc quan về vị thế cạnh tranh của mình.
Pinnacle Financial Partners đã nâng hướng dẫn doanh thu phí cốt lõi sau khi tăng 6,8% so với quý trước trong khi vẫn duy trì hướng dẫn về các khoản phí và trích lập dự phòng trong năm. Công ty cũng đặt mục tiêu 70% tổng tỷ lệ vốn dựa trên rủi ro vào cuối năm 2024. Là một phần của những phát triển gần đây, Pinnacle Financial Partners có triển vọng tích cực cho năm 2025, với các mục tiêu được đặt ra cho tăng trưởng doanh thu và thu nhập hàng đầu.
Công ty cũng đã thừa nhận tổn thất tín dụng gia tăng từ các khoản vay nền tảng đấu giá ngoài bảng cân đối kế toán và tăng trưởng cho vay nhẹ hơn dự kiến trong quý II. Tuy nhiên, nó có kế hoạch tham gia lại với thị trường để cải thiện lợi suất cho vay lãi suất cố định. Với tỷ lệ duy trì liên kết cao, Pinnacle Financial Partners sẵn sàng tận dụng các cơ hội và vượt qua thách thức khi tiến tới năm 2025.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Pinnacle Financial Partners phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Hệ số P/E của công ty là 19,84 cho thấy mức định giá hợp lý so với thu nhập của công ty, đặc biệt là khi xem xét nhịp thu nhập gần đây của công ty. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy Pinnacle Financial đã có lãi trong mười hai tháng qua, với doanh thu 1,49 tỷ đô la và tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 34,87%, cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ.
Two InvestingPro Tips đặc biệt có liên quan nhấn mạnh rằng Pinnacle Financial "đã duy trì chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp" và đang "giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần". Những yếu tố này có thể góp phần vào niềm tin của nhà đầu tư, đặc biệt là trong bối cảnh báo cáo thu nhập gần đây của ngân hàng vượt quá kỳ vọng. Tính nhất quán của cổ tức phù hợp với tình hình tài chính ổn định của công ty, trong khi cổ phiếu gần mức cao nhất trong 52 tuần phản ánh tâm lý thị trường tích cực.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung cho Pinnacle Financial, cung cấp phân tích toàn diện hơn cho các nhà đầu tư tìm kiếm cái nhìn sâu sắc hơn về hiệu suất và triển vọng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.