Ông Trump sa thải Thống đốc Fed, hiệu lực ngay lập tức
Hôm thứ Tư, Piper Sandler đã cập nhật quan điểm của mình về Isabella Bank Corp (OTC: ISBA), nâng mục tiêu giá cổ phiếu lên 22,00 đô la từ 20,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh được đưa ra sau khi ngân hàng báo cáo kết quả quý II mạnh mẽ, cho thấy thu nhập lãi thuần (NII) và biên lãi ròng (NIM) tăng đáng kể, vượt kỳ vọng. Ngân hàng cũng chứng minh tăng trưởng cho vay vững chắc và duy trì các chỉ số tín dụng ổn định.
Công ty thừa nhận hiệu suất hàng quý đầy hứa hẹn của ngân hàng, ghi nhận tác động tích cực của các sáng kiến đang diễn ra của Isabella Bank nhằm đạt được các mối quan hệ thương mại và công nghiệp (C &I) đầy đủ và xây dựng cơ sở hạ tầng có thể mở rộng.
Những nỗ lực này được kỳ vọng sẽ có khả năng đẩy nhanh việc cải thiện lợi nhuận, đưa nó đến gần hơn với các công ty cùng ngành sớm hơn dự đoán. Piper Sandler ước tính tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) của Isabella Bank có thể đạt 0,6% -0,8% trong nửa cuối năm 2024 và sang năm 2025.
Để đối phó với những phát triển tích cực, Piper Sandler đã tăng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho Ngân hàng Isabella trong các năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 1,80 đô la và 2,10 đô la, tăng so với ước tính trước đó là 1,70 đô la và 2,05 đô la.
Việc điều chỉnh giá mục tiêu lên 22,00 đô la dựa trên bội số 1,05 lần của ước tính giá trị sổ sách hữu hình kỳ hạn một năm (TBV) của ngân hàng. Mức định giá này phản ánh mức chiết khấu vừa phải so với mức trung bình của nhóm ngang hàng là 1,2 lần, xem xét triển vọng lợi nhuận dưới mức trung bình của Isabella Bank.
Tỷ suất cổ tức hấp dẫn của Isabella Bank, ở mức 5,6% so với mức trung bình 3,2%, cũng được nhấn mạnh là một yếu tố hỗ trợ sức hấp dẫn đầu tư dài hạn của ngân hàng. Mặc dù việc mở rộng nhiều lần trong ngắn hạn hạn chế do triển vọng lợi nhuận dưới mức tối ưu của ngân hàng, Piper Sandler xem Isabella Bank là một tổ chức dài hạn vững chắc.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.