Vàng thế giới mất giá sau phát biểu của ông Trump
Hôm thứ Năm, Citi đã nhắc lại xếp hạng Mua cho Tập đoàn Tài chính Công dân (NYSE: CFG), duy trì mục tiêu giá $ 50.00. Nhà phân tích của công ty chỉ ra rằng hiệu suất của Citizens Financial thấp hơn một chút, với mức giảm khoảng 2,5% so với Chỉ số Ngân hàng (BKX), tăng khoảng 1,7%. Điều này được cho là do thiếu hụt doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR).
Hướng dẫn quý IV do Citizens Financial cung cấp bao gồm kỳ vọng beta tiền gửi thấp hơn 40%, dự kiến sẽ tăng lên khoảng 50-55% vào quý IV/2027. Nhà phân tích của Citi tin rằng điều này có thể đạt được nhưng cho rằng nó có phần lạc quan ở giai đoạn này. Tuy nhiên, tác động tiêu cực của những cơn gió ngược hoán đổi hiện đã được kết hợp đầy đủ vào tỷ lệ vận hành tài chính hiện tại và triển vọng biên lãi ròng (NIM) được xem là tích cực, như ban lãnh đạo đã vạch ra.
Lập trường của Citi bị ảnh hưởng bởi nhận thức rằng thị trường đang định giá quá cao những thách thức ngắn hạn gây ra bởi các giao dịch hoán đổi dưới nước, thay vì tập trung vào triển vọng trung hạn, mà nhà phân tích cho rằng đây là cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Các bình luận được cung cấp trong cuộc gọi của công ty được coi là mang tính xây dựng, đặc biệt là liên quan đến các khía cạnh tín dụng. Ban lãnh đạo lưu ý rằng các khoản vay bị chỉ trích vẫn ổn định trong những quý gần đây.
Theo những quan sát này, Citi đã thực hiện các sửa đổi nhỏ đối với ước tính của mình cho Tập đoàn Tài chính Công dân nhưng đã chọn nhắc lại cả xếp hạng Mua và giá mục tiêu 50 đô la. Mục tiêu này tính đến chi phí vốn chủ sở hữu (CoE) thận trọng khi so sánh với các công ty cùng ngành, cũng như lợi nhuận bình thường hóa 14% trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE).
Trong các tin tức gần đây khác, Citizens Financial Group đã báo cáo kết quả quý III mạnh mẽ, với thu nhập ròng cơ bản là 392 triệu đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu ở mức 0,79 đô la. Khu vực ngân hàng tư nhân của công ty đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể, với tiền gửi tăng lên 5,6 tỷ đô la, tăng từ 4 tỷ đô la trong quý trước. Mặc dù thu nhập lãi thuần giảm 2,9%, Citizens Financial kỳ vọng sự phục hồi trong quý IV. Chương trình TOP 9 của công ty dự kiến sẽ mang lại lợi ích lãi suất trước thuế 135 triệu đô la vào cuối năm.
Citizens Financial duy trì vị thế vốn mạnh mẽ với tỷ lệ CET1 là 10,6% và trả lại 516 triệu đô la cho các cổ đông thông qua việc mua lại cổ phiếu và cổ tức trong quý này. Tỷ lệ bao phủ thanh khoản của công ty ở mức mạnh mẽ 122%. Nhìn về phía trước, công ty dự đoán tăng trưởng cho vay khiêm tốn trong quý IV, đặc biệt là trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân và thương mại.
Các nhà phân tích ghi nhận sự gia tăng nhẹ trong các khoản nợ ròng và các khoản vay không tích lũy, nhưng công ty vẫn tự tin rằng các tài sản xấu đang đạt đỉnh. Công ty dự báo biên lãi ròng khoảng 3% vào cuối năm 2025, được thúc đẩy bởi thu nhập lãi thuần dự kiến tăng và các sáng kiến chiến lược.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro làm sáng tỏ thêm về tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của Citizens Financial Group (NYSE: CFG). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 18,92 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 16,17, cho thấy mức định giá tương đối vừa phải so với thu nhập. Đáng chú ý, CFG đã chứng minh hiệu suất giá mạnh mẽ, với tổng lợi nhuận 64,9% trong năm qua và lợi nhuận 31,27% trong sáu tháng qua, phù hợp với triển vọng tích cực của Citi về triển vọng trung hạn của cổ phiếu.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng CFG đã duy trì chi trả cổ tức trong 11 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,96%, có khả năng mang lại nguồn thu nhập hấp dẫn. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, hỗ trợ quan điểm mang tính xây dựng của Citi về sức khỏe tài chính của công ty.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho CFG, cung cấp cho các nhà đầu tư phân tích toàn diện hơn về tình hình tài chính và tình hình thị trường của công ty. Những hiểu biết này có thể đặc biệt có giá trị do các yếu tố phức tạp ảnh hưởng đến hiệu suất của CFG, như đã thảo luận trong phân tích của Citi.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.