Cổ phiếu Bread Financial được xếp hạng Mua từ Compass Point

Hôm thứ Ba, Compass Point đã bắt đầu bảo hiểm cổ phiếu của Bread Financial Holdings (NYSE: BFH), chỉ định xếp hạng Mua và đặt mục tiêu giá là 54,00 đô la. Phân tích của công ty cho thấy tổng tiềm năng lợi nhuận 16% cho cổ phiếu, bao gồm cả cổ tức, trong mười hai tháng tới.

Dự báo của công ty về thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Bread Financial cho các năm tài chính 2024 và 2025 lần lượt là 5,50 đô la và 6,30 đô la, cho thấy EPS cốt lõi hàng năm giảm 46% cho năm tài chính 24, tiếp theo là tăng 15% cho năm tài chính 25. Giá mục tiêu phản ánh các xu hướng thu nhập dự đoán này và tiềm năng tăng trưởng giá cổ phiếu.

Bất chấp việc xếp hạng lại cổ phiếu của Bread Financial từ đầu năm đến nay và những bất ổn kinh tế đang diễn ra, bao gồm cả sự chậm lại trong hoạt động của người tiêu dùng, Compass Point nhận thấy sự cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng thuận lợi. Triển vọng của công ty dựa trên quản lý tín dụng của công ty và chiến lược điều hướng các quy định mới về phí trễ thẻ.

Nhà phân tích lưu ý rằng xu hướng tín dụng gần đây của Bread Financial dự kiến sẽ tiếp tục, kết hợp với tăng trưởng dự kiến trong năm tài chính 25, sẽ dẫn đến sự vượt trội về giá cổ phiếu. Sức mạnh của Bread Financial trong lĩnh vực nhãn hiệu riêng và đồng thương hiệu, cùng với việc sử dụng phân tích dữ liệu trong phân tích tín dụng, được nhấn mạnh là những yếu tố chính sẽ góp phần vào lợi nhuận điều chỉnh rủi ro cao và hỗ trợ lợi nhuận mạnh mẽ trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) và cải thiện xu hướng EPS trong tương lai.

Công ty cũng chỉ ra rằng Bread Financial bị ảnh hưởng không tương xứng bởi quy tắc phí trễ thẻ. Nếu quy tắc này được loại bỏ hoặc thay đổi đáng kể, có thể có một sự gia tăng đáng kể đối với ước tính EPS cho năm tài chính 25, cùng với khả năng mở rộng nhiều lần do giảm sự không chắc chắn.

Trong các tin tức gần đây khác, tỷ lệ lỗ ròng của Bread Financial đã tăng lên 8,8% vào tháng 5/2024, tăng từ mức 8,4% của năm trước. Tỷ lệ nợ quá hạn cũng tăng nhẹ từ 5,5% lên 5,9% so với cùng kỳ năm ngoái. Jefferies, RBC Capital và Evercore ISI đều đã tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu Bread Financial, với lý do dữ liệu tín dụng được cải thiện, sức mạnh bảng cân đối kế toán và triển vọng Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) đầy hứa hẹn.

Tuy nhiên, Goldman Sachs vẫn duy trì xếp hạng 'bán', mặc dù thừa nhận mức nợ quá hạn và hiệu suất tính phí ròng tốt hơn dự kiến.

Về mặt phát triển doanh nghiệp, Bread Financial đã đảm bảo một thỏa thuận nhiều năm với Saks Fifth Avenue để cung cấp thẻ tín dụng đồng thương hiệu và nhãn hiệu riêng, với quá trình chuyển đổi dự kiến sẽ hoàn thành vào quý III năm 2024. Ngoài ra, công ty đã chào đón hai giám đốc độc lập mới, Praniti Lakhwara và John J. Fawcett.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Khi Bread Financial Holdings (NYSE: BFH) nhận được xếp hạng Mua mới từ Compass Point, dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư tiềm năng. Với vốn hóa thị trường hiện tại là 2,44 tỷ đô la và tỷ lệ P / E hấp dẫn là 6,13, tiếp tục điều chỉnh lên 5,84 trong mười hai tháng qua kể từ quý 1 năm 2024, Bread Financial đưa ra một đề xuất định giá hấp dẫn. Cổ phiếu của công ty đã chứng kiến động lực đáng kể, với tổng lợi nhuận giá là 47,29% trong ba tháng qua, phù hợp chặt chẽ với triển vọng tích cực của Compass Point.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng trong khi các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên và dự đoán lợi nhuận trong năm, Bread Financial đang trải qua một giai đoạn biến động, với tỷ lệ giá cao nhất trong 52 tuần là 99,57%. Ngoài ra, chỉ số RSI của cổ phiếu cho thấy nó đang ở trong vùng quá mua, điều này có thể báo hiệu sự thận trọng cho các nhà đầu tư ngắn hạn. Tuy nhiên, công ty đã thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông, duy trì chi trả cổ tức 9 năm liên tiếp, với lợi suất hiện tại là 1,71%.

Đối với những người xem xét tìm hiểu sâu hơn về tiềm năng của Bread Financial, InvestingPro cung cấp các mẹo và thông tin chi tiết bổ sung, với tổng số 13 được liệt kê cho BFH. Để truy cập những thông tin chi tiết có giá trị này và hơn thế nữa, các nhà đầu tư tiềm năng có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Với ước tính giá trị hợp lý là 54,06 đô la theo InvestingPro, sức khỏe tài chính hiện tại và tương lai của Bread Financial có thể phù hợp với đánh giá tích cực và mục tiêu giá của Compass Point.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.