Hôm thứ Hai, Baird đã khẳng định triển vọng tích cực đối với cổ phiếu của Comerica Incorporated (NYSE: CMA), nâng mục tiêu giá của ngân hàng từ $ 65.00 lên $ 75.00 trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform. Sự điều chỉnh này diễn ra sau báo cáo thu nhập quý III của Comerica vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích.
Comerica báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý thứ ba là 1,33 đô la, vượt quá ước tính đồng thuận là 1,16 đô la và dự đoán của Baird là 1,29 đô la. Nhà phân tích của công ty nhấn mạnh hiệu suất doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) cốt lõi của Comerica, được thúc đẩy bởi thu nhập lãi ròng (NII) cao hơn dự kiến và chi phí được kiểm soát. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng doanh thu phí yếu hơn một chút so với dự kiến.
Chất lượng tín dụng của ngân hàng được mô tả là vững chắc và một thông báo đã được đưa ra liên quan đến việc nối lại việc mua lại cổ phiếu vào quý IV/2024. Comerica có kế hoạch mua lại khoảng 100 triệu đô la cổ phiếu, vì tỷ lệ Vốn chủ sở hữu chung cấp 1 (CET1) của họ cao hơn khoảng 200 điểm cơ bản so với mục tiêu dài hạn của họ.
Nhà phân tích bày tỏ sự tin tưởng vào sự công nhận của thị trường về sự thay đổi của Comerica đối với việc trả lại vốn cho các cổ đông và khuyến khích các nhà đầu tư tiếp tục mua cổ phần trong công ty. Đánh giá tích cực phản ánh kỳ vọng của Baird rằng chiến lược quản trị tài chính của ngân hàng sẽ được thị trường đón nhận.
Trong các tin tức gần đây khác, Comerica Incorporated đã công bố thu nhập quý III mạnh mẽ là 184 triệu đô la, vượt qua kỳ vọng. Hiệu suất mạnh mẽ này được thúc đẩy bởi mức tăng 1,3% tiền gửi trung bình và thu nhập lãi ròng là 534 triệu đô la.
Các công ty phân tích Raymond James và Stephens đã nâng mục tiêu giá của họ cho Comerica lên 70 đô la, trong khi Citi tăng mục tiêu lên 63 đô la và Barclays lên 66 đô la. Evercore ISI duy trì xếp hạng In Line, với lý do kỳ vọng tích cực đối với thu nhập lãi thuần và biên lãi thuần của ngân hàng.
Ban lãnh đạo Comerica đã bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng tài chính của ngân hàng, với kỳ vọng tăng trưởng thu nhập lãi thuần vào năm 2025. Bảng cân đối kế toán của ngân hàng được định vị để bảo vệ lợi nhuận ngay cả trong bối cảnh lãi suất thấp hơn. Hơn nữa, Comerica có kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 100 triệu USD vào quý IV/2024.
Tuy nhiên, triển vọng của ngân hàng cho năm 2024 bao gồm dự kiến giảm 5% các khoản vay trung bình và giảm 3-4% tiền gửi trung bình. Những phát triển gần đây phản ánh sự gia tăng niềm tin vào triển vọng tài chính ngắn hạn của Comerica, đặc biệt là về thu nhập lãi thuần.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho triển vọng tích cực của Baird về Comerica Incorporated (NYSE: CMA), dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho hiệu quả tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng. Tính đến mười hai tháng cuối cùng kết thúc vào quý 3 năm 2024, Comerica đã báo cáo doanh thu là 3,161 triệu đô la, với tỷ suất lợi nhuận hoạt động là 29.96%. Khả năng sinh lời vững chắc này phù hợp với quan sát của Baird về hiệu suất cốt lõi của ngân hàng.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Comerica đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông — một điểm cộng hưởng với việc thông báo nối lại việc mua lại cổ phiếu. Hơn nữa, sự trở lại mạnh mẽ của cổ phiếu trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 30,43% trong giai đoạn đó, phản ánh sự đón nhận tích cực của thị trường đối với hiệu suất gần đây và các quyết định chiến lược của Comerica.
Điều đáng chú ý là trong khi 8 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy sự lạc quan về hiệu suất trong tương lai, cổ phiếu hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với giá ở mức 98,3% so với mức đỉnh 52 tuần. Thông tin này, cùng với 11 mẹo bổ sung, có sẵn trên InvestingPro, cung cấp cho các nhà đầu tư cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Comerica.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.