Vàng thế giới mất giá sau phát biểu của ông Trump
Vào thứ Ba, Truist Securities đã cập nhật triển vọng của mình đối với Citizens Financial Group (NYSE: CFG), nâng mục tiêu giá từ 49,00 đô la lên 54,00 đô la, trong khi vẫn giữ xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu. Hiện đang giao dịch ở mức 48,58 đô la, cổ phiếu của ngân hàng đang ở gần mức cao nhất trong 52 tuần là 49,25 đô la, đã mang lại lợi nhuận ấn tượng 52,46% trong năm qua.
Theo phân tích của InvestingPro , cổ phiếu dường như được định giá quá cao một chút ở mức hiện tại. Việc sửa đổi được đưa ra sau khi nhà phân tích Brian Foran tăng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) trong những năm tới, trích dẫn một số yếu tố có khả năng thúc đẩy hiệu quả tài chính của ngân hàng.
Dự báo EPS mới cho Citizens Financial Group ở mức 4,06 đô la cho năm 2025, tăng so với ước tính 3,95 đô la trước đó và ở mức 5,15 đô la cho năm 2026, cao hơn một chút so với dự báo 5,13 đô la trước đó. Việc điều chỉnh của Foran dựa trên một tập hợp các yếu tố chính bao gồm lãi suất trung lập của quỹ liên bang cao hơn dự kiến sẽ nâng cao kỳ vọng biên lãi ròng (NIM), thu nhập phí tăng dự kiến, phát hành dự trữ tiềm năng và các hoạt động mua lại cổ phiếu đang diễn ra.
Dự báo của nhà phân tích về thu nhập lãi ròng (NII) cho thấy mức tăng 5% so với cùng kỳ năm ngoái, với thu nhập từ phí dự kiến tăng 8% và chi phí tăng 4%, phù hợp chặt chẽ với kỳ vọng của ban quản lý. Đối với năm 2025, NIM được dự báo là 3,00%, phù hợp với hướng dẫn do ban lãnh đạo ngân hàng đưa ra, với mức tăng nhẹ lên 3,05% vào quý IV cùng năm.
Với tỷ suất cổ tức vững chắc là 3,53% và thành tích 12 năm chi trả cổ tức nhất quán, Citizens Financial duy trì hồ sơ lợi nhuận cổ đông mạnh mẽ. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập các chỉ số sức khỏe tài chính chi tiết, cho thấy ngân hàng duy trì điểm sức khỏe tài chính tổng thể TỐT là 2,56, cùng với 6 ProTips độc quyền bổ sung.
Bất chấp những chỉ số tích cực này, Foran cũng tính đến sự không chắc chắn trong chuyển động của đường cong lợi suất và khả năng của công ty để đạt được kế hoạch giảm beta, dẫn đến ước tính NIM thận trọng hơn là 3,40% cho quý IV năm 2027, so với hướng dẫn của ban lãnh đạo là 3,50%. Hơn nữa, phân tích bao gồm việc giảm dần tỷ lệ thanh toán cho đến năm 2025 và 2026, cũng như việc phát hành dự trữ dựa trên hướng dẫn của ban quản lý về những cải tiến trong danh mục đầu tư Thương mại bị chỉ trích.
Cuối cùng, báo cáo đề xuất dự báo cao hơn mức đồng thuận cho số tiền mua lại cổ phiếu năm tài chính 2025, ước tính 0,9 tỷ đô la so với sự đồng thuận hiện tại là khoảng 0,7 tỷ đô la. Ước tính này phản ánh mục tiêu vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) đã nêu của công ty là 10,50-10,75% cho năm nay và bắt nguồn từ mô hình tài sản rủi ro (RWA) và lợi nhuận giữ lại của Foran.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.