TD Cowen hạ mục tiêu giá cổ phiếu Commerce Bancshares xuống 61 USD

Investing.com - TD Cowen đã giảm mục tiêu giá đối với Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH) xuống còn 61,00 USD từ 63,00 USD vào hôm thứ Ba, đồng thời duy trì xếp hạng Nắm giữ đối với cổ phiếu này. Hiện tại, cổ phiếu của ngân hàng đang giao dịch gần mức thấp nhất trong 52 tuần là 52,11 USD, đã giảm khoảng 13% kể từ đầu năm đến nay.

Việc điều chỉnh mục tiêu giá diễn ra sau khi Commerce Bancshares công bố kết quả quý 3 năm 2025, cho thấy thu nhập trên mỗi cổ phiếu lõi thấp hơn kỳ vọng của các nhà phân tích do dự phòng tổn thất cho vay cao hơn và thu nhập lãi ròng thấp hơn.

TD Cowen đã đề cập đến "triển vọng tăng trưởng doanh thu yếu" đối với ngân hàng khu vực này, chỉ ra sự mở rộng bảng cân đối chậm hơn và áp lực lên biên lãi suất ròng là những thách thức chính mà công ty đang phải đối mặt.

Công ty đầu tư này ghi nhận chất lượng tín dụng mạnh mẽ và cách tiếp cận thận trọng của Commerce Bancshares là "những đặc điểm nổi bật của thương hiệu", nhưng cho rằng những điểm mạnh này là không đủ để vượt qua những hạn chế về tăng trưởng.

Với cổ phiếu Commerce Bancshares đang giao dịch ở mức 12,5 lần thu nhập ước tính năm 2026, thể hiện mức phí bảo hiểm 28% so với các đối thủ, TD Cowen kết luận rằng có "tiềm năng tăng giá hạn chế" đối với cổ phiếu này. Theo phân tích của InvestingPro, cổ phiếu này dường như bị định giá thấp một chút ở mức hiện tại, với các thông tin chi tiết bổ sung và tính toán Giá trị Hợp lý có sẵn cho người đăng ký.

Trong các tin tức gần đây khác, Commerce Bancshares đã báo cáo thu nhập quý 3 là 1,06 USD mỗi cổ phiếu, thấp hơn kỳ vọng của các nhà phân tích là 1,10 USD. Doanh thu của công ty trong quý là 440,97 triệu USD, cũng không đạt ước tính đồng thuận là 447,84 triệu USD. Sau những kết quả này, Wells Fargo đã hạ mục tiêu giá đối với Commerce Bancshares xuống 60,00 USD từ 65,00 USD, trích dẫn "quý không đặc trưng" với doanh thu và tín dụng không đạt kỳ vọng. Wells Fargo duy trì xếp hạng Cân bằng đối với cổ phiếu. Tương tự, Piper Sandler đã giảm mục tiêu giá xuống 63,00 USD từ 70,00 USD, duy trì xếp hạng Trung lập. Sự điều chỉnh của Piper Sandler bị ảnh hưởng bởi sự thiếu hụt trong thu nhập lãi ròng và dẫn đến việc giảm ước tính EPS hoạt động năm 2025 và 2026 của họ xuống 2-3%. Những diễn biến này làm nổi bật những thách thức gần đây mà Commerce Bancshares phải đối mặt trong việc đáp ứng kỳ vọng tài chính.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.