Hôm thứ Hai, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu của mình cho Khách hàng Bancorp (NYSE: CUBI), tăng nó lên 55,00 đô la từ 53,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau trên cổ phiếu. Sự thay đổi này diễn ra sau khi khách hàng Bancorp báo cáo thu nhập quý III vượt kỳ vọng.
Thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty đạt 1,26 đô la, cao hơn ước tính của Stephens là 1,20 đô la. Kết quả tốt hơn mong đợi được cho là do dự phòng tổn thất tín dụng thấp hơn và thuế suất giảm.
Mặc dù có lợi nhuận tích cực, khách hàng Bancorp đã trải qua sự sụt giảm theo quý trong biên lãi ròng (NIM) 23 điểm cơ bản, được cho là do lợi suất tích lũy thấp hơn và việc bán danh mục cho vay tiêu dùng. Hơn nữa, công ty phải đối mặt với chi phí cao hơn do tăng lương và phúc lợi.
Sau báo cáo thu nhập, Stephens đã điều chỉnh dự báo EPS hoạt động cho các năm 2024, 2025 và 2026. Các điều chỉnh phản ánh mức tăng ít hơn 1% cho năm 2024 lên 5,46 đô la, giảm 9% cho năm 2025 xuống 5,00 đô la và tăng 1% cho năm 2026 lên 7,40 đô la. Những điều chỉnh này được thúc đẩy bởi dự báo NIM thấp hơn, dự đoán chi phí ngắn hạn cao hơn và giảm kỳ vọng trích lập dự phòng.
Tăng trưởng tiền gửi của khách hàng Bancorp đáng chú ý là mạnh mẽ, với các nhóm mới đóng góp vào việc tăng 1,1 tỷ đô la tiền gửi trong quý. Tuy nhiên, công ty lưu ý một số lĩnh vực quan tâm, bao gồm một thỏa thuận bằng văn bản quy định gần đây, sự phụ thuộc vào tiền gửi được môi giới và các hoạt động tính phí, khiến Stephens duy trì lập trường thận trọng về xếp hạng cổ phiếu.
Tóm lại, Stephens đã nâng mục tiêu giá đối với Khách hàng Bancorp lên 55 đô la, với lý do hiệu suất thu nhập quý III của công ty, đồng thời tiếp tục theo dõi các rủi ro tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến xếp hạng trong tương lai của cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, Khách hàng Bancorp đã thấy sự điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu của cả Piper Sandler và DA Davidson, sau báo cáo thu nhập quý III. Báo cáo cho thấy thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,31 đô la, với các điều chỉnh cho các khoản mục không định kỳ cho thấy EPS cốt lõi là 1,34 đô la. Piper Sandler đã hạ mục tiêu từ $ 61.00 xuống $ 55.00, trong khi DA Davidson giảm mục tiêu từ $ 65.00 xuống $ 60.00. Cả hai công ty đều duy trì lập trường tương ứng của họ về cổ phiếu, Trung lập và Mua.
Quý III của ngân hàng được đánh dấu bằng sự phức tạp, bao gồm sự thiếu hụt 0,35 đô la thu nhập lãi thuần (NII), phần nào được bù đắp bởi thặng dư 0,17 đô la khi trích lập dự phòng. Bất chấp những thách thức này, ngân hàng đã báo cáo thu nhập ròng là 43,8 triệu đô la và tăng trưởng cho vay hàng năm là 16%, duy trì quỹ đạo tăng trưởng. Tuy nhiên, biên lãi ròng (NIM) được báo cáo ở mức 3,06%, thấp hơn 23 điểm cơ bản so với quý trước.
Những phát triển này diễn ra khi khách hàng Bancorp tiếp tục chuyển hướng chiến lược để trở thành một ngân hàng thương mại chuyên biệt. Mảng ngân hàng mạo hiểm của ngân hàng đã có sự mở rộng đáng kể, duy trì chất lượng tín dụng mạnh mẽ với tỷ lệ NPA là 22 điểm cơ bản. Trong bối cảnh những thay đổi này, chi phí tuân thủ và công nghệ tăng cao dự kiến sẽ ảnh hưởng đến chi phí ngoài lãi trong quý 4.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung chiều sâu cho phân tích của Stephens về Khách hàng Bancorp (NYSE: CUBI). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 1,66 tỷ đô la, với tỷ lệ P / E là 8,25, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập của nó. Điều này phù hợp với quyết định tăng giá mục tiêu của Stephens.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng CUBI đã cho thấy lợi nhuận đáng kể trong tuần qua, với dữ liệu xác nhận tổng lợi nhuận giá 15,97% trong tuần qua. Hiệu suất gần đây này, cùng với lợi nhuận mạnh mẽ 15,28% trong ba tháng qua, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư ngày càng tăng vào cổ phiếu, có khả năng bị ảnh hưởng bởi thu nhập quý 3 tốt hơn dự kiến được báo cáo trong bài báo.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là InvestingPro Tips cũng chỉ ra rằng 8 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới. Sự thận trọng này của các nhà phân tích có thể giải thích quyết định của Stephens trong việc duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau mặc dù đã tăng mục tiêu giá.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 9 lời khuyên bổ sung cho CUBI, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.