Piper Sandler hạ mục tiêu giá cổ phiếu HBT Financial xuống 27,50 USD sau thương vụ CNBN

Investing.com - Piper Sandler đã hạ mục tiêu giá đối với HBT Financial (NASDAQ:HBT) xuống 27,50 USD từ 29,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu này. Ngân hàng có vốn hóa thị trường 771 triệu USD hiện đang giao dịch ở mức 24,51 USD, với các mục tiêu của các nhà phân tích dao động từ 27 USD đến 31 USD.

Sự điều chỉnh này diễn ra khi HBT Financial báo cáo kết quả quý ba mạnh mẽ, bao gồm doanh thu ròng trước dự phòng tăng nhẹ và khả năng sinh lời thuộc top 25% hàng đầu với ROA hoạt động đạt 1,62% và ROTCE đạt 15,9%. Dữ liệu từ InvestingPro cho thấy công ty duy trì các chỉ số khả năng sinh lời mạnh mẽ với tỷ suất sinh lời trên tài sản là 1,56% và tỷ lệ P/E ổn định ở mức 10,1 lần.

Piper Sandler bày tỏ quan điểm tích cực về thương vụ mua lại CNBN đã được HBT công bố, lưu ý rằng thương vụ này chứa đựng các yếu tố chiến lược thuyết phục có thể thúc đẩy tăng trưởng EPS mạnh mẽ hơn trong năm tới.

Công ty đã nâng dự báo EPS quý bốn năm 2025 lên 3% đạt 0,63 USD và dự báo EPS năm 2026 tăng 2% lên 2,50 USD, phản ánh kỳ vọng thuận lợi hơn về thu nhập phí lõi và chi phí hoạt động, mặc dù các ước tính này không bao gồm tác động từ CNBN.

Việc giảm mục tiêu giá xuống 27,50 USD dựa trên mức 11,0 lần ước tính EPS năm 2026 của công ty, thể hiện mức cao hơn so với hệ số 8,9 lần của các đối thủ, điều mà Piper Sandler biện minh bằng cách viện dẫn triển vọng khả năng sinh lời trên mức trung bình của HBT, vị thế vốn dư vượt trội, hồ sơ tín dụng thận trọng và các thuộc tính khác.

Trong các tin tức gần đây khác, HBT Financial đã báo cáo kết quả quý ba năm 2025, cho thấy tăng trưởng khoản vay đầy hứa hẹn và sự ổn định trong các chỉ số tín dụng cũng như biên lãi suất ròng. Thu nhập hoạt động của công ty trong quý này đạt 0,65 USD mỗi cổ phiếu, vượt kỳ vọng của các nhà phân tích nhờ doanh thu ròng trước dự phòng mạnh hơn và mức dự phòng thấp hơn. Sau những kết quả này, Keefe, Bruyette & Woods đã nâng mục tiêu giá cho HBT Financial lên 32 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội. Trong một động thái mở rộng sự hiện diện trong khu vực, HBT Financial đã công bố thỏa thuận chính thức để mua lại CNB Bank Shares trong một thương vụ trị giá khoảng 170,2 triệu USD. Vụ sáp nhập này sẽ tạo ra một tổ chức kết hợp với tổng tài sản khoảng 6,9 tỷ USD. Trong khi đó, Raymond James đã hạ xếp hạng HBT Financial từ Vượt trội xuống Phù hợp với thị trường, viện dẫn kịch bản rủi ro-lợi nhuận cân bằng sau khi cổ phiếu có hiệu suất đáng chú ý từ đầu năm đến nay. Ngoài ra, HBT Financial đã công bố việc mua lại toàn bộ trái phiếu thứ cấp trị giá 40 triệu USD đáo hạn năm 2030. Việc mua lại sẽ được thực hiện với toàn bộ số tiền gốc cộng với lãi suất tích lũy, theo thỏa thuận với UMB Bank N.A.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.