Fed giữ nguyên lãi suất, nhưng đã có hai thành viên Hội đồng Thống đốc bất đồng
Vào thứ Hai, nhà phân tích Manuel Navas của DA Davidson đã điều chỉnh mục tiêu giá cho United Bankshares Inc. (NASDAQ: UBSI) xuống 40 đô la, giảm so với mục tiêu trước đó là 42 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Theo dữ liệu của InvestingPro , công ty, hiện được định giá 5,09 tỷ USD, dường như bị định giá thấp dựa trên phân tích Giá trị hợp lý toàn diện. Navas thừa nhận rằng doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR) cốt lõi của công ty đã vượt kỳ vọng do thu nhập lãi ròng (NII) và chi phí hoạt động tốt hơn, cùng với các khoản phí đáp ứng dự báo. Phân tích nhấn mạnh biên lãi ròng (NIM) giảm nhẹ 3 điểm cơ bản so với quý và tăng trưởng cho vay tối thiểu ở mức 0,9%, bị ảnh hưởng bởi các khoản thanh toán. Tuy nhiên, tăng trưởng tiền gửi là tích cực, cho thấy mức tăng 2%.
Navas lưu ý rằng mặc dù cổ phiếu giảm 2% so với Chỉ số Ngân hàng Khu vực KBW (KRX) kể từ khi công bố thu nhập, United Bankshares đã đưa ra hướng dẫn NII mạnh mẽ hơn so với sự đồng thuận. Các chỉ số tín dụng của công ty vẫn mạnh mẽ với các khoản bù trừ ròng (NCO) ở mức 10 điểm cơ bản và tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (TCE) cao ở mức 11,0%. Đáng chú ý là thành tích cổ tức ấn tượng của công ty - Phân tích của InvestingPro cho thấy 36 năm liên tiếp tăng cổ tức, với lợi suất hiện tại là 3,84%. Những yếu tố này dự kiến sẽ hỗ trợ tăng tốc tăng trưởng lên 4-6% sau khi hoàn tất một thỏa thuận gần đây, với khả năng quay trở lại mua bán và sáp nhập như một lựa chọn.
Nhà phân tích chỉ ra rằng lợi nhuận của United Bankshares, bao gồm lợi nhuận PPNR trên tài sản trung bình (ROAA) khoảng 1,8% và lợi nhuận bình thường trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) khoảng 15%, được thể hiện rõ trong định giá cao cấp của nó. Mức định giá này gấp 12 lần thu nhập ước tính năm 2026 và gấp 1,7 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV). Phân tích của InvestingPro cho thấy ngân hàng duy trì điểm số sức khỏe tài chính TỐT, với các chỉ số dòng tiền đặc biệt mạnh. Với mức tăng 4% so với mục tiêu giá mới, DA Davidson nhắc lại lập trường Trung lập của mình đối với cổ phiếu. Khám phá thêm 5 Mẹo InvestingPro độc quyền và các chỉ số tài chính toàn diện bằng cách đăng ký ngay hôm nay.
Trong một tin tức gần đây khác, United Bankshares đã đảm bảo sự chấp thuận theo quy định cuối cùng cho việc sáp nhập với Piedmont Bancorp. Sự chấp thuận này, được cấp bởi Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang, đánh dấu một cột mốc quan trọng trong quá trình sáp nhập bắt đầu với một thỏa thuận vào ngày 9 tháng 5 năm 2024. Việc sáp nhập, cũng đã được các cơ quan quản lý ngân hàng tiểu bang và các cổ đông của Piedmont chấp thuận, sẽ được hoàn tất vào đầu năm 2025.
Việc sáp nhập sẽ chứng kiến Piedmont Bancorp được sáp nhập vào United Bankshares và công ty con của Piedmont, The Piedmont Bank, sáp nhập vào công ty con của United Bankshares, United Bank. Các địa điểm cũ của Piedmont sẽ tiếp tục hoạt động ở Georgia dưới thương hiệu United Bankshares, với việc chuyển đổi hoạt động dự kiến sẽ hoàn thành vào cuối quý đầu tiên của năm 2025.
Những phát triển gần đây này là một phần trong chiến lược lớn hơn của United Bankshares nhằm nâng cao vị thế thị trường và mở rộng các dịch vụ ngân hàng, đặc biệt là ở khu vực Đông Nam của Hoa Kỳ. Thông báo và tiến độ sáp nhập tuân thủ các tiêu chuẩn báo cáo của SEC, theo xác nhận của W. Mark Tatterson, Phó Chủ tịch Điều hành và Giám đốc Tài chính của United Bankshares.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.