BMO duy trì xếp hạng vượt trội của Ngân hàng Hoàng gia Canada

Vào thứ Sáu, BMO Capital Markets bày tỏ sự tin tưởng tiếp tục vào Ngân hàng Hoàng gia Canada (RY:CN) (NYSE:RY), duy trì xếp hạng Outperform và mục tiêu giá là 190,00 Cdn. Việc xác nhận diễn ra sau một ngày nhà đầu tư toàn diện do ngân hàng tổ chức, giới thiệu việc sử dụng chiến lược quy mô và công nghệ để mang lại lợi ích cho khách hàng cũng như cổ đông. Với vốn hóa thị trường là 160 tỷ đô la và tỷ lệ P/E hấp dẫn là 13,25, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang bị định giá thấp, được hỗ trợ bởi sự đồng thuận mạnh mẽ của các nhà phân tích và 7 lần điều chỉnh thu nhập tăng gần đây.

Trong sự kiện, Ngân hàng Hoàng gia Canada nhấn mạnh cam kết đạt được các mục tiêu tài chính trung hạn, bao gồm tăng trưởng hơn 7% lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS), lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) vượt quá 16%, tỷ lệ chi trả cổ tức từ 40-50% và duy trì tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) mạnh mẽ. Ngân hàng đã vạch ra những gì họ coi là một chiến lược đáng tin cậy để đáp ứng các mục tiêu này vào năm 2027. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy ngân hàng đã duy trì việc thanh toán cổ tức trong 53 năm liên tiếp, với lợi suất hiện tại là 3,61% và điểm Sức khỏe Tài chính tổng thể là "FAIR".

Nhà phân tích của BMO Capital nhấn mạnh tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận dẫn đầu thị trường của ngân hàng, cho thấy những mục tiêu này không loại trừ lẫn nhau. Nhận xét của nhà phân tích nhấn mạnh khả năng của ngân hàng trong việc tận dụng các nguồn lực đáng kể của mình để thúc đẩy việc tạo ra giá trị cho cả cơ sở khách hàng và nhà đầu tư. Triển vọng này được hỗ trợ bởi mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ gần 17% của ngân hàng trong mười hai tháng qua, mặc dù InvestingPro lưu ý một số thách thức với quản lý dòng tiền. Khám phá thêm 8 ProTips độc quyền và chỉ số định giá toàn diện với đăng ký InvestingPro.

Tuyên bố của nhà phân tích không cho thấy bất kỳ thay đổi nào đối với ước tính của BMO Capital hoặc mục tiêu giá của Ngân hàng Hoàng gia Canada, tái khẳng định xếp hạng Outperform. Điều này cho thấy hiệu quả hoạt động và định hướng chiến lược của ngân hàng phù hợp với kỳ vọng của BMO Capital đối với sự thành công liên tục của tổ chức tài chính.

Ngày nhà đầu tư của Ngân hàng Hoàng gia Canada dường như đã củng cố triển vọng tích cực của BMO Capital về cổ phiếu của ngân hàng, với các chiến lược và mục tiêu tài chính vẫn đi đúng hướng để mang lại giá trị trong trung hạn.

Trong một tin tức gần đây khác, Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã báo cáo thu nhập quý đầu tiên cho năm tài chính 2025, vượt kỳ vọng của thị trường với thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh là 3,62 đô la so với 3,23 đô la dự kiến. Ngân hàng đã đạt được thu nhập ròng kỷ lục 5,1 tỷ đô la, tăng 29% so với cùng kỳ năm ngoái. Doanh thu cũng vượt dự báo, tổng cộng 16,74 tỷ USD, cao hơn 1,31 tỷ USD so với dự kiến. Bất chấp những kết quả tài chính mạnh mẽ này, RBC đã thông báo sa thải đội ngũ công nghệ và vận hành của mình sau khi mua lại các hoạt động của HSBC ở Canada trị giá 13,5 tỷ đô la Canada. Số lượng chính xác của nhân viên bị ảnh hưởng không được tiết lộ và vẫn chưa chắc chắn liệu có xảy ra việc sa thải thêm hay không.

Ngoài ra, khoản thù lao của Giám đốc điều hành RBC Dave McKay cho năm 2024 đã tăng 60% lên 24,5 triệu đô la Canada, bao gồm tiền thưởng 4 triệu đô la Canada liên quan đến việc mua lại HSBC. Về mặt nhà phân tích, BMO Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với RBC, hạ mục tiêu giá từ 193,00 Cdn xuống 190,00 Cdn trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội. Việc sửa đổi diễn ra bất chấp thu nhập mạnh mẽ của RBC, chủ yếu là do xu hướng tín dụng ngắn hạn và sự không chắc chắn về thuế quan. BMO Capital cũng nâng ước tính EPS trong tương lai cho RBC, trích dẫn lợi nhuận trước khi dự phòng trước thuế tốt hơn, mặc dù được giảm bớt bởi các dự phòng cao hơn đối với các khoản lỗ tín dụng. Những phát triển này phản ánh những nỗ lực không ngừng của RBC trong việc tích hợp các hoạt động của HSBC trong khi điều hướng những bất ổn của thị trường.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.