Bạn nên mua và nắm giữ cổ phiếu nào khi bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư hưu trí? Trong nhóm này, bạn nên tìm các công ty cung cấp thu nhập thông qua các khoản thanh toán thường xuyên và ít có khả năng bị cắt giảm hoặc tạm dừng thanh toán cổ tức trong giai đoạn thị trường biến động.
Một cách để xác định cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất để mua và nắm giữ là tìm kiếm những ông lớn dẫn đầu ngành có “con hào kinh tế” bảo vệ được, một thuật ngữ do nhà đầu tư nổi tiếng và Giám đốc điều hành Berkshire Hathaway (NYSE: BRKa) đặt ra ( HN: CEO) Warren Buffett để xác định những cổ phiếu chất lượng có lợi thế cạnh tranh lớn.
Lưu ý những yếu tố này, dưới đây chúng tôi liệt kê ngắn gọn hai cổ phiếu chất lượng hàng đầu mà các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập có thể cân nhắc mua ngay bây giờ:
1. Nike
Khi nền kinh tế đang phát triển mạnh mẽ và người tiêu dùng có nhiều tiền hơn để chi tiêu cho các mặt hàng tùy ý, đó là khi cổ phiếu tiêu dùng tăng trưởng tốt hơn. Nền kinh tế hậu đại dịch đang cho chúng ta thấy một cách thiết lập tương tự, nơi người tiêu dùng có rất nhiều tiền mặt để chi tiêu với nhu cầu bị dồn nén rất lớn. Trong nhóm này, chúng tôi đặc biệt thích Nike (NYSE: NKE).
Sự trở lại mạnh mẽ của gã khổng lồ đồ thể thao có trụ sở tại Oregon kể từ sau đợt đại dịch bùng phát vào tháng 3 năm ngoái cho thấy rằng công ty vẫn chưa mất đi sức hút đối với các nhà đầu tư có thu nhập. Thương hiệu toàn cầu mạnh mẽ của Nike cung cấp một hàng rào vững chắc chống lại sự suy thoái ở bất kỳ khu vực nào. Nhưng cho đến nay, công ty không nhận thấy bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy người tiêu dùng - bất kể họ ở đâu - sẽ giảm việc chi tiêu của họ.
Ngoài ra, chiến lược thương mại điện tử thành công của công ty đã giúp vượt qua sự gián đoạn từ COVID-19. Doanh số bán hàng thương mại điện tử của thương hiệu Nike đã tăng 59% vào quý vừa qua, công ty cho biết, với lý do tăng trưởng mạnh mẽ ở mọi khu vực.
Giám đốc tài chính Matt Friend cho biết trong một tuyên bố vào tháng 3:
“Chúng tôi tiếp tục nhận thấy giá trị của một chiến lược trong lĩnh vực trực tuyến, thúc đẩy tiềm năng thậm chí còn lớn hơn cho Nike trong dài hạn”.
Động lực tích cực này thực sự báo hiệu tốt cho các nhà đầu tư trung thành của Nike. Họ đã dựa vào các khoản thanh toán cổ tức và hiểu tính chất chu kỳ của hoạt động kinh doanh của công ty. Cổ phiếu Nike hiện đang trả 0,275 đô la cho mỗi cổ phiếu hàng quý, tương đương với lợi suất cổ tức hàng năm là 1%.
Lợi suất đó rõ ràng là không hấp dẫn khi so sánh với các cổ phiếu có năng suất cao hơn trên thị trường. Nhưng phân tích cổ phiếu chỉ dựa trên lợi suất của chúng không phải là một cách tiếp cận tốt. Cổ phiếu có cổ tức tốt nhất là những cổ phiếu có mức chi trả thường xuyên được tăng lên.
Về mặt này, Nike đã làm rất tốt. Công ty đã tăng chi trả trong 19 năm liên tiếp, có nghĩa là Nike có đủ sức mạnh tài chính để vượt qua thời kỳ suy thoái và thành công như đã ghi nhận trong đại dịch vốn buộc nhiều người tiêu dùng theo chu kỳ khác phải tạm dừng các khoản thanh toán của họ.
2. Apple
Nhiều nhà đầu tư coi Apple (NASDAQ: AAPL) là một cổ phiếu công nghệ có ít thu nhập. Nhưng nhà sản xuất iPhone là một trong những công ty giàu tiền mặt nhất trên thế giới, cung cấp cho công ty khả năng thỏa mãn các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập trong nhiều năm tới.
Đừng thất vọng với tỷ suất cổ tức nhỏ, 0,70% hiện tại của Apple. Gã khổng lồ công nghệ có trụ sở tại Cupertino, California đang đưa ra một sự kết hợp mạnh mẽ giữa các nỗ lực nhằm tăng tổng lợi nhuận cho các nhà đầu tư của mình, thông qua việc tăng cổ tức và kế hoạch mua lại cổ phiếu khổng lồ.
Mua lại cổ phiếu là một cách khác để thưởng cho các nhà đầu tư dài hạn. Khi một công ty mua lại cổ phiếu của mình, sẽ có ít cổ phiếu đang lưu hành hơn và tỷ lệ thu nhập cao hơn được phân phối cho một số ít cổ đông hơn.
Trong khi công bố kế hoạch tăng cổ tức lên 7% vào tháng trước, Apple cũng đã tăng chương trình mua lại cổ phiếu của mình thêm 90 tỷ USD.
Luca Maestri, giám đốc tài chính của Apple, cho biết trong một cuộc gọi hội nghị gần đây:
“Những kết quả này cho phép chúng tôi tạo ra dòng tiền hoạt động 24 tỷ đô la và trả lại gần 23 tỷ đô la cho các cổ đông trong quý. Chúng tôi tự tin vào tương lai của mình và tiếp tục đầu tư đáng kể để hỗ trợ các kế hoạch dài hạn và làm phong phú thêm cuộc sống của khách hàng. ”
Apple đã tạo 3,28 đô la trong EPS cho năm tài chính 2020. Với mức chi trả hàng năm hiện tại là 0,88 đô la, đây chỉ là 27% thu nhập của công ty, cho thấy rằng họ có nhiều khả năng để tăng cổ tức mỗi năm.
Với hơn 204 tỷ USD tiền mặt trong tay, Apple cũng đang ở một vị thế đáng ghen tị để tăng cường hơn nữa chương trình mua lại cổ phần của mình để hỗ trợ cổ phiếu của mình.