Một điều bạn không thể bỏ qua khi chọn một cổ phiếu cổ tức cho danh mục đầu tư sinh lợi cho việc nghỉ hưu sau này của mình là khả năng công ty có thể chi trả cho bạn, bất kể nền kinh tế như thế nào.
Nếu một cổ phiếu có lịch sử trả cổ tức nhất quán thì bạn có một cỗ máy tạo ra tiền theo ý của bạn và có thể nhân tài sản của mình lên nhiều lần thông qua việc tái đầu tư và cổ tức.
Chúng tôi đã chọn ra 2 cổ phiếu trả cổ tức để giải thích hiện tượng này và giúp bạn xây dựng danh mục cổ phiếu tạo ra tiền:
Microsoft có năng lực bảo vệ mảng kinh doanh của họ
Nhiều nhà đầu tư nhầm tưởng Microsoft (NASDAQ: MSFT) là một cổ phiếu công nghệ thuần túy ở mức tăng trưởng tuyệt vời, có thể được chọn để có lợi nhuận nhanh chóng. Nhưng theo quan điểm của chúng tôi, Microsoft là một cổ phiếu tạo ra thu nhập tuyệt vời mà bạn nên mua để nắm giữ trong thời gian dài.
Không còn nghi ngờ gì nữa, công ty trả thưởng mạnh mẽ cho nhà đầu tư trong năm năm qua, với cổ phần tăng khoảng 180%, vì công ty được hưởng lợi từ sự gia tăng đầu tư công nghệ, bước đột phá vào điện toán đám mây và sức mạnh của các sản phẩm Office cốt lõi. Nhưng nếu phân tích sâu hơn về Microsoft, bạn sẽ nhận ra rằng đó là một doanh nghiệp mang lại nguồn thu nhập tuyệt vời, với lợi thế lâu bền hơn so với các đối thủ cạnh tranh.
Công ty có 82% thị phần hệ điều hành máy tính để bàn, tạo ra lượng tiền mặt định kỳ khổng lồ cho Microsoft. Office, hiện là dịch vụ dựa trên đăng ký cho hàng triệu người dùng gia đình và doanh nghiệp của Microsoft, vẫn là động lực lợi nhuận chính. Trong năm tài chính vừa qua, hai mảng này đã chiếm hơn một nửa tổng doanh số của Microsoft.
Nếu là một nhà đầu tư dài hạn, bạn cần tìm các công ty như Microsoft để thêm vào danh mục đầu tư của bạn. Đây là những gã khổng lồ có sức mạnh bảo vệ việc kinh doanh của họ và chi trả cổ tức trong suốt thời gian còn lại của cuộc đời bạn.
Microsoft có một lịch sử chi trả cổ tức tuyệt vời cho nhà đầu tư. Kể từ năm 2004, khi lần đầu tiên trả cổ tức, tỷ lệ chi trả của công ty đã tăng gần năm lần. Tăng trưởng cổ tức được hỗ trợ nhờ tỷ lệ chi trả thấp và các mảng kinh doanh cốt lõi vẫn mạnh.
Với tỷ lệ cổ tức hàng năm là 1,7%, mức cổ tức Microsoft trả hàng quý là $0,46/cổ phiếu. Tỷ lệ cổ tức đó có thể nhỏ đối với nhiều nhà đầu tư, nhưng đừng quên rằng Microsoft vẫn đang phát triển, cũng có nghĩa là có tiềm năng tăng trưởng lớn. Bao gồm các khoản chi trả cổ tức, Microsoft đã mang lại 217% tổng lợi nhuận trong năm năm qua.
P&G tuyệt vời với sự nhàm chán vốn có của mình
Hầu hết các nhà đầu tư tập trung vào các cổ phiếu tăng cao mà tạo ra lợi nhuận đáng kể trong những thập kỷ qua. Nhưng còn nhà sản xuất kem đánh răng Crest, bột giặt Tide và khăn giấy Bounty thì sao?
Procter & Gamble (NYSE: PG) là một trong những cổ phiếu nhàm chán mà hầu như không được lên báo chí hay ca ngợi trong các bữa tiệc tối. Nhưng cũng giống như Microsoft, P&G có vị trí thống lĩnh trên thị trường.
Công ty sản phẩm hàng tiêu dùng lớn nhất thế giới là một trong những công ty trả cổ tức lớn nhất trong ngành. Nhà sản xuất xà phòng rửa chén Dawn và Pampers đã tăng cổ tức trong 62 năm liên tiếp. Trong 128 năm qua, P&G chưa bao giờ ngừng trả cổ tức, tạo ra tiền ngay cả trong thời kỳ suy thoái, chiến tranh và hạn hán.
Với tỷ lệ cổ tức hiện tại là 2,87%, cổ phiếu P&G trả khoảng $0,72/cổ phiếu mỗi quý. Lịch sử chi trả đáng chú ý này làm cho cổ phiếu P&G trở thành một lựa chọn đáng tin cậy nếu bạn đang muốn kiếm thu nhập thời gian còn lại của cuộc đời bạn.
Một lợi ích khác khi sở hữu P&G là trong thời điểm thị trường cực kỳ biến động, khi các cổ phiếu tăng trưởng theo chu kỳ chịu ảnh hưởng lớn nhất, cổ phiếu hàng tiêu dùng có diễn biến vượt trội. Kể từ tháng 10, khi thị trường trải qua giai đoạn biến động mạnh, cổ phiếu P&G đã vượt trội với biên lợi nhuận lớn, tăng hơn 20% khi chỉ số S & P 500 chỉ tăng nhẹ.
Lời kết
Microsoft và P&G là loại cổ phiếu mà bạn có thể dựa vào để có thu nhập tăng trưởng liên tục. Bí mật duy nhất của chiến lược tạo thu nhập này là bạn mua cổ phiếu với “một con hào rộng". Đây là thuật ngữ do Warren Buffett đưa ra để xác định các công ty có lợi thế cạnh tranh lâu dài, dòng tiền định kỳ và lịch sử trả thưởng cho các nhà đầu tư thường xuyên. Nếu bạn mua và sau đó nắm giữ các cổ phiếu này, bạn có thể mong đợi được chi trả.